聯邦監管機構指控一名 40 歲的達拉斯地區期權交易員實施了一項價值 1800 萬美元的龐氏騙局，主要針對他在北德克薩斯州的宗教社區成員。
美國證券交易委員會 (SEC) 對 Arsalan Rawjani 及其投資公司 Trade with Ayasa LLC 提起欺詐指控，指控其承諾期權交易每月保證 3% 至 5% 的回報，但實際上卻使用新投資者的資金支付給之前的客戶。
羅賈尼從2021年到2024年一直操作著這個騙局，他將自己定位為伊斯瑪儀派穆斯林社區的資深交易員，並擔任該社區的活躍成員和領導者。法庭文件顯示，在這三年期間，他從投資者那裡籌集了約1800萬美元。
交易索賠與銀行記錄不符
SEC的投訴揭露了Rawjani的承諾與其實際交易活動之間存在巨大差距。儘管他聲稱投資者資金將被集中用於盈利的期權交易，但銀行記錄顯示，在籌集的1800萬美元中，只有約100萬美元進入了經紀賬戶進行實際交易。
在支付給經紀人的 100 萬美元中，只有不到 166,000 美元作為交易利潤返還，遠遠不足以支付向數十名投資者承諾的每月保證付款。
美國證券交易委員會在訴狀中表示：“拉賈尼向投資者和潛在投資者虛假陳述，稱他運營著一個成功的集合投資計劃，該計劃提供有保證的每月股息支付以及本金保護。”
Rawjani 沒有依靠交易專業知識來獲取收益，而是依賴經典的龐氏騙局機制。2022 年 4 月，Trade with Ayasa 的銀行賬戶餘額僅為 41,916 美元，第二天就收到了兩筆總計 45,000 美元的新投資。兩週內，該公司向現有投資者派發了 55,000 美元的股息。
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個人支出耗盡投資池
法庭文件詳細描述了羅賈尼如何將數百萬投資者資金挪作私用。2021年4月至2024年3月期間，他從Trade with Ayasa主賬戶中提取了430萬美元，同時向與其同姓的個人匯出了22.6萬美元。
銀行記錄顯示，開給羅賈尼的支票上，備註欄寫著“佣金”、“月度佣金”和“四月獎金”。他的妻子收到了標有“夏威夷之旅”、“佣金/加拿大之旅”和諮詢費的款項，儘管她並未為公司提供任何實際服務。
2023年末，當羅賈尼無法再吸引到足夠的新投資者來支付承諾的款項時，他的騙局開始敗露。支票開始出現跳票，但他仍然繼續招攬新客戶，直到2024年6月，在無法支付現有投資者款項的期間，他籌集了超過200萬美元。
涉嫌詐騙者利用看似好得令人難以置信的投資項目，利用當地社區牟利的報道，是SEC的日常工作。FinanceMagnates.com最近報道稱，SEC從一位已故投資顧問的遺孀手中追回了近400萬美元，這位顧問曾實施龐氏騙局，在11年的時間裡，詐騙了50多名投資者，共計2900萬美元。
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通過 YouTube 影響力利用社區信任
羅賈尼在伊斯瑪儀派社區建立起信譽，部分原因在於他的網絡影響力。他維護著YouTube和Discord頻道，發佈每日交易信息，讓投資者感覺可以實時看到他創造的回報。
當憂心忡忡的投資者要求解釋逾期付款的原因時，羅賈尼卻提供了虛假的保證。2024年5月，他告訴客戶，銀行調查凍結了135萬美元，將於6月中旬解凍。法庭文件顯示，該銀行已經關閉了Trade with Ayasa的賬戶，並匯出了僅32,471美元的最終餘額。
在一次尤其明目張膽的欺騙行為中，羅賈尼向一位憂心忡忡的投資者展示了他筆記本電腦屏幕上看似高達1400萬美元的經紀賬戶餘額。這位投資者後來發現，羅賈尼展示的其實是他自己的個人賬戶，實際餘額只有400美元。
旨在混淆視聽的法律結構
羅賈尼在三個州通過多家有限責任公司運營，所有公司均使用“Trade with Ayasa”名稱的變體。德克薩斯州的實體於2022年因欠稅被解散，懷俄明州的實體也於2024年解散，但羅賈尼在投資者協議中繼續使用解散公司的名稱。
這種公司空殼遊戲有助於掩蓋其經營活動的真實性質，同時為新投資者保持合法性。
美國證券交易委員會 (SEC) 正在尋求對 Rawjani 及其與 Ayasa 進行交易的多家實體實施禁令救濟、追繳不義之財並處以民事處罰。該案件已在達拉斯聯邦地區法院提起。
前段時間，委員會還對顧問約翰·伍茲（John Woods）及其公司提出指控，稱其涉嫌龐氏騙局，從 400 多名投資者手中籌集了超過 1.1 億美元。
