隨著加密貨幣 ATM 與詐騙和洗錢活動的聯繫日益緊密，澳大利亞當局正在嚴厲打擊此類 ATM 機。2025 年 6 月，澳大利亞聯邦警察 (AFP)、澳大利亞交易報告與分析中心 (AUSTRAC) 和各州警察部隊聯合開展行動，在全國範圍內確認了約 90 名涉案人員，包括受害者、犯罪嫌疑人和“錢騾”。
根據監管數據，澳大利亞目前有超過 1,600 臺活躍的加密貨幣 ATM（一些估計數字甚至超過 1,800 臺），每年處理的交易總額約為 2.75 億澳元。當局警告稱，老年澳大利亞人是主要目標，受害者會被騙子冒充伴侶、官員或投資聯繫人，並被誘導存入大筆資金。
受監管平臺
加密貨幣ATM詐騙事件凸顯了不受監管的系統是多麼脆弱。受害者未經驗證就存入了數千美元。這些案例警示人們，切勿通過不受監控的渠道使用加密貨幣。
澳大利亞人可以使用的受監管平臺均持有本地和海外牌照，並具備 SSL 加密、雙重身份驗證 (2FA)、透明記錄和負責任使用工具等功能。這些平臺安全可靠，與匿名現金交易不同。
持牌平臺與無人監管的 ATM 機截然不同。它們擁有監管、公平競爭機制和結構化的消費者保護機制。澳大利亞最佳加密貨幣賭場榜單等資源展示了這些平臺的實際運作方式。許多平臺還擁有安全的支付系統、快速提現和內置的安全措施，以保護玩家的資金安全。雖然澳大利亞的博彩法律錯綜複雜，但對比結果顯示了問責制和合規性是降低風險的關鍵。
財務影響
加密貨幣 ATM 詐騙的損失越來越大。2024 年 1 月至 2025 年 1 月期間，ReportCyber 收到 150 起與 ATM 相關的詐騙報告，損失總額超過 310 萬澳元。每起案件的平均損失超過 2 萬澳元。
近期的案件凸顯了個人損失的嚴重性。2025年6月，澳大利亞交易報告與分析中心（AUSTRAC）報告稱，一名70歲的婦女按照騙子的指示將錢存入ATM機，損失了43萬澳元。在塔斯馬尼亞州，15人損失了250萬澳元，其中一人損失超過75萬澳元。受害者的平均年齡為65歲。
AUSTRAC 的數據顯示，50 歲以上的人群目前佔澳大利亞所有加密 ATM 交易額的近 75%，因此這一人群成為了欺詐者的目標。
監管措施收緊
出於對欺詐問題的擔憂，澳大利亞交易報告與分析中心 (AUSTRAC) 已針對加密貨幣 ATM 運營商出臺了更嚴格的規定。2025 年中期法規規定，現金存取限額為 5,000 澳元，並設置了詐騙警告標誌，加強了客戶盡職調查，並改進了交易監控。
澳大利亞交易報告與分析中心 (AUSTRAC) 已拒絕或取消了“風險不可接受”運營商的註冊。這些執法行動是更廣泛監管舉措的一部分，其中包括加強對加密貨幣交易所和其他數字資產服務提供商的審查。
行業影響
對於不同的利益相關者來說，監管規定良莠不齊。消費者獲得了更多防範詐騙的保護，但卻失去了不受監管的現金兌換渠道。如果企業無法達到澳大利亞交易報告與分析中心 (AUSTRAC) 的標準，他們將面臨更高的合規義務，甚至可能面臨罰款或倒閉。
對於整個加密貨幣行業而言，澳大利亞當局正在發出明確的信號，要求提高透明度並加強監管。這符合全球主要加密貨幣市場正在實施的全球反洗錢標準和消費者保護框架。
