《追蹤金錢》是一個問答系列，重點介紹 Chainalysis 客戶如何在現實世界中使用我們的產品——從合規團隊和調查人員到推動加密貨幣採用的先驅。
Sophie 是 Zodia Custody 的集團首席風險與合規官。
您認為目前加密貨幣領域最熱門的東西是什麼？
目前，對我來說，加密貨幣領域最令人興奮的發展是金融犯罪識別和預防領域的快速創新。這個行業正在快速發展，我們不僅僅是在跟上傳統金融（TradFi）的步伐。我真心認為我們正在領先一步。
區塊鏈分析就是一個突出的例子。它讓我們能夠實時洞察風險敞口——這在傳統金融領域我們只能夢想成真。現在，我們無需事後才採取行動，而是能夠主動管理金融犯罪風險。我還看到DeFi領域出現了一些令人印象深刻的工具。這些創新正在為受監管的公司鋪平道路，使其能夠以安全合規的方式支持客戶參與DeFi。這是邁向主流應用的重要一步。
歸根結底，更強大的合規工具的作用不僅僅是阻止不良行為者；它們還為整個加密生態系統的安全、可擴展的增長奠定了基礎。這是行業變革的時刻，創新的步伐確實令人鼓舞。我對未來的發展充滿樂觀，並期待看到金融犯罪預防領域接下來的突破。
關於你的工作最大的誤解是什麼？
大概有兩件事。
第一：一個相當（不幸的是）常見的情況是，我們來這裡是為了放慢速度——我們的存在是為了增加流程層次，或者對任何看起來有點複雜或非傳統的事情說“不”，特別是當涉及到更“異國情調”的客戶時。
當然，這完全是胡扯。我和我的團隊的職責僅僅是賦能業務發展——僅此而已。我們的目標是確保我們能夠以可持續、負責任的方式把握機遇，並符合監管機構、審計師和客戶的期望。我們的目標是構建強大的產品和框架，讓業務充滿信心地發展。
最終，如果我們做得不好，我們可能會失去執照。沒有執照，我們將無法開展任何業務，更不用說失去客戶的信任。所以，我們非常重視有效的流程和控制，但我們也會努力確保它們儘可能精簡和順暢。
第二：我必須瞭解公司發生的一切，並且時刻待命：絕對不行——作為一家全球企業的領導者，我不可能也不應該這麼做。對我來說，關鍵在於授權和培養我的團隊，讓他們能夠獨立自主地領導公司。這能打造一支高績效團隊，並最終提高我們風險與合規部門的效率。
在晚宴上，你該如何解釋“我在網上追蹤恐怖分子和騙子”？這總是一個有趣的問題！不知為何，人們，包括我的家人，常常以為我參與了欺詐調查，或者直接與警方合作追捕罪犯。所以，當我開始談論監控和追蹤非法活動時，大家並不完全感到驚訝。但真正吸引人們的是區塊鏈部分。大多數人並不完全瞭解它是什麼或它是如何運作的，所以當我解釋我們如何使用區塊鏈分析來實時追蹤金融犯罪時，激發了很多好奇心。人們總是想知道我們究竟是如何識別最終罪犯的，以及他們是否會被抓獲。答案是什麼？並非總是如此，但我們知道我們在實現這一目標方面發揮了重要作用。這令人感到非常欣慰。
對於從事這種工作，外人沒有意識到的一件事是什麼？
我認為，儘管數字資產正在成為
儘管通過監管、社會接受以及時間的推移使其合法化，但人們仍然認為它是犯罪分子洗錢最便捷的工具。然而，我們這些從事加密貨幣風險與合規工作的人明白，我們現有的工具和區塊鏈上的數據使我們能夠洞察風險、犯罪行為或我們接收資產的任何關聯，甚至我們向其發送資產的錢包。這意味著，我們能夠在瞬間識別出在 TradFi 中需要資產追蹤團隊數天甚至數週才能完成的事情。
Chainalysis 幫助您向團隊外部的人解釋了什麼？
Chainalysis 幫助我們闡明的最有價值的事情之一是與客戶交易對手相關的金融犯罪風險——以及為什麼在某些情況下我們根本無法接受來自某些錢包的資金。
藉助分析技術，我們的團隊可以精準地查明有多少受汙染的加密貨幣涉及其中，以及它們與哪些錢包進行了交互。這種清晰的分析使我們能夠做出更明智的決策，並且至關重要的是，我們能夠向客戶和內部團隊解釋為什麼某些資金超出了我們的風險承受能力。這不僅僅是說“不”——而是要展示決策背後的數據，並幫助每個人瞭解我們正在管理的風險。這通常使解釋更加真實，也更容易——比我記憶中在 TradFi 的任何時候都更容易！
如果您正在招募一位來自傳統金融公司的員工（與您本人很像），您會教給他的第一課是什麼？
您在 TradFi 中汲取的經驗教訓——尤其是在風險與合規控制方面，以及公司和監管機構的高期望——絕對適用於數字資產。我們期望同樣的嚴謹程度，並且在大多數情況下，您使用的方法和工具都可以適用於這個領域。切勿忽視這一點——將最佳實踐引入數字資產有助於奠定堅實的基礎。只需做好準備，加快步伐，提高靈活性，並學習加密貨幣特有的風險。運用您在 TradFi 的知識，塑造和調整在新環境中有效的控制措施。
Chainalysis 如何讓您作為 CCO 的工作變得更輕鬆？
我們獲得了 100% 的現場支持。我們的首席運營官 Lucas Martino 非常出色，總是在一旁為我們提供支持。每當我們需要幫助或遇到問題時，Lucas 和 Chainalysis 團隊都會立即出現。這確實在關鍵時刻減輕了我們的壓力，也減輕了像我這樣的職位，以及像我團隊中的許多人一樣擔任 MLRO 職位的壓力。Lucas 和 Chainalysis 總是能提供答案、深刻的見解和絕妙的想法。有時感覺他們就像我們合規團隊的延伸。
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文章“通過 Chainalysis 追蹤資金：向 Zodia Custody 的 Sophie Bowler 提問 7 個問題”最先出現在Chainalysis上。
