作者：Picolas Cage
編譯：深潮TechFlow
原標題：加密快速致富時代已過，熊市給散戶的一些建議
一些關於市場的思考，以及如何從中獲利/應對的建議。
過去兩年，市場發生了很大的變化，它逐漸成熟，並吸引了更多的機構資金和採用。
1）作為一個散戶“小魚”，你可能無法在比特幣上賺到改變人生的鉅額財富。我認為比特幣已經很難再有那種激進的上漲空間了。它現在作為一種資產規模已經太大了。我曾以 6,000 美元的價格買入比特幣，在 2018 年我有機會獲得 20 倍的回報。
從現在開始再獲得 20 倍的回報？那意味著比特幣價格要達到 180 萬美元——在我看來，這需要遠遠超過 8 年的時間。
我認為，對於散戶來說，更合適的視角是將比特幣視為一種具有持續需求的價值儲存工具。缺點是，你不能僅僅購買加密貨幣中“最安全”的資產（例如排名第一的比特幣）就能用幾千美元實現改變人生的回報。
但好消息是，當我剛進入市場時，持有比特幣簡直是一種折磨。2020 年 3 月？一天內暴跌 40%。想象一下比特幣在一天內跌到 54,000 美元的場景。這種劇烈的波動讓人很難持續暴露在加密市場中。
因此，好消息是（這裡可能有點冒險），比特幣在一天內出現那種幅度下跌的可能性非常小——可能需要一週的時間，但這會給你足夠的時間調整和重新思考策略。
2）由於第一點所述，從加密貨幣中賺錢變得更難了，你必須在風險曲線上進一步延伸。這意味著投資山寨幣，或者更近期的趨勢——迷因幣（Memecoins）。迷因幣是本輪週期中的山寨幣——迷因幣狂熱就是我認為的“山寨季”。
問題在於，迷因幣從定義上來說並不值得長期信任或持有，因此它們完成了臭名昭著的“過山車”模式的速度要快得多。
迷因文化的泛濫，加上比特幣無法再創造鉅額財富的現實，催生了散戶和年輕人中普遍的短期主義心態。
我認為，這種短期主義在 Z 世代或更年輕的群體中被“高多巴胺文化”進一步放大。TikTok、YouTube Shorts、Instagram Reels——再加上現代遊戲，一切都在追求瞬間的多巴胺快感。
當這種追求快感的心態被應用到投資或交易中時，結果就是 99% 的人會“被收割”（虧損嚴重）——事實證明確實如此，迷因幣就讓大多數人“被收割”了。
即使是像 ETH（以太坊）和 SOL（Solana）這樣受歡迎的幣種表現也不佳，除非你能在熊市的底部精準抄底。這些因素共同推動了“快速致富”的思維方式在市場中的流行。
3）快速致富的時代已過，現在可能行不通了。
正如我所解釋的，以前通過交易主流幣種（如 BTC 或 ETH）確實有機會快速致富，但隨著機構投資的進入，這種可能性基本已經消失了。我已經闡述了這種變化的利與弊，以及它不可避免地導致了什麼（短期主義、即時滿足、賭博式投資、盲目跟風等）。
那麼，我們現在該怎麼辦？作為一個無聊的“老叔”，我想告訴你的是，在未來 5-10 年內慢慢變富是完全值得的。
參考一下，真正的富有並不是擁有 500 萬美元以上的資產並住在遊艇上；真正的富有不是擺脫不了所謂的“政府壓迫”，而是擁有更多的自由時間去追求地球上的興趣和愛好，能與朋友、伴侶或孩子共度高質量的時光，而不是因為財務壓力而焦慮到窒息——這才是真正的富有。
比如擁有一筆小額貸款或房貸——這些事情能切實改善你的生活質量。不要被那些“勞力士和豪華跑車”的廢話吸引——這些都是為了讓你繼續貧窮並困在系統裡的設計。如果你認為擁有豪車、名錶和物質財富是幸福的關鍵，那麼你依然被困在“矩陣”（Matrix）裡。（@Tate兄弟）
說得夠多了，下面是一些實用指南：
分批建倉（Laddering in）： 是的，比特幣的波動性雖然降低了，但它仍然具有波動性。要有耐心，關注市場情緒，等待市場出現“爆雷”時再分批買入。我不是讓你去精準抄底，這太難也太冒險。我是說要有耐心，手頭留些現金，價格越低時越多地投入資金，採用階梯式建倉策略。
定投（DCA，Dollar Cost Average）：
每月固定投入一筆你能承受的金額，比如 250 美元——每月買入等值的比特幣（每週買 62.5 美元會更好）。
這是一種無聊但有效的策略，因為你實際上總是在低點買入。當比特幣價格上漲時，你甚至不需要等待歷史新高（ATH）就能獲得不錯的回報。而且，正如我們之前討論的，比特幣在未來十年幾乎可以確定會繼續存在，因此持有比特幣作為一種資產會變得更加容易——這就是 Cobie 所說的“簡單之路是 10 萬到 25 萬美元”的意思。
參與空投（Farm Airdrops）：
是的，現在空投活動減少了，但偶爾還是會有。這是免費的錢，拿到後記得預留一部分用來繳稅。
學習加密知識並持續研究：
利用你的空閒時間學習加密貨幣知識，並以此來建立你的賬戶。當你的賬戶規模建立起來後，可以尋找 InfoFi（信息金融）合作機會（如果還存在的話）或者與值得尊重和信任的項目進行 KOL 合作。但不要為了快速獲利而推廣垃圾項目，這不僅不道德，還會在長期內損害你的個人品牌。記住，你的朋友不是你的“接盤俠”。
不要辭掉你的工作：
這一點我再怎麼強調都不為過。投資就像過山車——你不能中途下車，直到這趟旅程結束。如果你的資金投入到長期的多年度投資中（比如 ETH 或 BTC），你不能因為中途需要錢就把它取出來。
投資的錢就當作已經“消失”了——所以只能投資你可以承受損失的資金。不要過度投資，不要情緒化投資或交易。建立你的投資邏輯，培養堅韌的心態（避免恐慌性拋售）。不要做傻事，比如圍繞 AIDogecoinNFTclubwifhat 之類的東西構建 5-10 年的投資計劃，拜託了。
存錢，節儉：
如果你用剛賺到的錢去買浮誇的東西，那你就是在做以下事情：
“我們用不需要的東西，用我們沒有的錢，去取悅我們並不喜歡的人。”
“哦，但我確實有錢。”相信我，兄弟，你沒有。你以後會需要這些錢的。我今年 36 歲，相信我，你會需要它的。生活很貴，真的很貴——尤其是當你有家人需要養的時候。
大多數年輕男性買奢侈品是為了取悅女生或朋友，因為他們缺乏安全感，這完全可以理解。我也經歷過那個年紀，那很艱難，也不容易——但這不是一個可以接受的藉口。
我年輕時為應對這一問題所做的最明智的事情，就是讓自己變得強壯健美。我利用了當時高睪酮水平的優勢，專注於鍛鍊身體。這讓我在走進任何房間時都能感到自信，甚至有種優越感，因為我的身材總是健壯、勻稱。
我不需要戴一塊昂貴的手錶來證明什麼，我的身體已經替我做到了。我也不需要穿什麼奢侈品牌的衣服。即使你穿著一件價值 1 萬美元的襯衫，我穿一件普通 T 恤看起來還是比你更好，因為它貼合我的身材，展現了我的運動線條。
總之，這只是我的兩分錢建議和個人觀點，有人可能會不同意，這很正常。我已經說得夠多了，本可以繼續聊下去，但就到這裡吧。
Twitter：https://twitter.com/BitpushNewsCN
比推 TG 交流群：https://t.me/BitPushCommunity
比推 TG 訂閱： https://t.me/bitpush
