Paxful Holdings Inc. 是一家點對點比特幣交易所的母公司，該交易所於 2023 年關閉。該公司已同意對聯邦指控認罪，並向美國司法部支付 400 萬美元的刑事罰款。
此外，金融犯罪執法網絡週二還對其處以 350 萬美元的民事罰款。
據美國司法部稱，該公司在 2017 年至 2019 年間促成了約 30 億美元的交易，賺取了超過 2,900 萬美元的收入，同時明知故犯地助長了犯罪活動。
Paxful 是一個點對點交易平台，用戶可以透過該平台將比特幣和其他加密貨幣兌換成法定貨幣、預付卡和禮品卡。
「Paxful 透過明知故犯地為詐騙犯、敲詐勒索者、洗錢者和賣淫者轉移加密貨幣，牟取了數百萬美元的利潤，」司法部刑事司代理助理司法部長馬修·R·加萊奧蒂在一份聲明中表示。 “被告通過宣傳其缺乏反洗錢控制措施以及故意不透露客戶身份來吸引犯罪客戶。”
值得注意的是，Paxful 曾為 Backpage 處理交易，Backpage 是一個非法賣淫廣告平台，於 2018 年被司法部查封。
2015年至2022年間，近1,700萬美元的比特幣從Paxful流向Backpage及類似網站，為Paxful帶來了至少270萬美元的利潤。據報道，該公司創辦人對推動其業務成長的「Backpage效應」大加讚揚。
美國司法部表示，該平台還促成了涉及受制裁國家（包括伊朗、北韓和委內瑞拉）的交易，處理了超過 5 億美元的可疑活動。
儘管 Paxful 明知其平台上存在犯罪行為，卻未能提交所需的可疑活動報告，並向第三方歪曲了其反洗錢政策。
Paxful 對三項共謀指控認罪：違反《旅遊法》以促進非法賣淫、經營無證匯款業務以及違反《銀行保密法》的規定。
雖然根據適用的量刑指南計算出的適當罰款為 1.125 億美元，但司法部認定 Paxful 只能合理支付 400 萬美元。
此外，FinCEN 也對 Paxful 處以 350 萬美元的民事罰款，因為其故意違反了《銀行保密法》。
該公司因配合調查人員並在解雇了對違規行為負有責任的領導層後採取補救措施而獲得一些減刑。判決書將於2026年2月10日宣判。
Paxful 聯合創辦人兼前技術長 Artur Schaback於 2024 年 7 月對同一計畫引發的指控認罪。
