太長不看
- 人工智能和區塊鏈技術正在融合，以創建自主金融系統，其中人工智能提供決策層，區塊鏈提供透明的執行和數據層。
- 這種融合推動了兩大領域的發展：一是人工智能驅動的分析，用於監控、合規、安全和欺詐預防；二是代理支付，即人工智能系統可以在預定義的參數和控制下發起交易。
- 先進的人工智能技術能夠檢測複雜的模式，減少誤報，並在資金轉移前主動標記風險，從而加強加密貨幣的安全性和合規性。
- 在這種模式下取得成功需要通過治理框架來平衡創新與問責，以確保可審計的自主性，而不是不受約束的自動化。
隨著人工智能（AI）和加密貨幣技術的融合，全球金融格局正在經歷一場意義非凡的變革。這種融合正在徹底改變我們對金錢的認知，推動我們超越簡單的數字交易，邁向智能、自主的金融系統時代。
請繼續閱讀，瞭解以下主題：
瞭解人工智能與區塊鏈的融合
人工智能與區塊鏈技術的協同作用為創新奠定了強大的基礎。區塊鏈提供透明、不可篡改的執行和數據層，從而建立信任；而人工智能則提供決策層，能夠解讀複雜的鏈上模式，自動執行決策，並增強安全性和合規性。
這種融合推動了兩大戰線的發展：
- 利用人工智能驅動的分析技術進行監控、合規、安全和欺詐預防
- 代理支付——人工智能系統能夠在預先明確定義的參數和控制下發起支付交易。
這種融合的強大之處在於，公共區塊鏈的可訪問性和透明性與人工智能的分析能力相輔相成。區塊鏈分析通過提供可驗證的交易記錄，確保了人工智能驅動型金融的問責制，從而在日益自動化的系統中維護信任、可審計性和政策執行。
人工智能在當今加密生態系統中的作用
人工智能和加密貨幣正在以互補的方式融合：公共區塊鏈作為可訪問、透明的執行和數據層，而人工智能則提供決策層。在分析和合規方面，人工智能能夠增強監控、安全性和欺詐防範能力——解讀鏈上活動、檢測細微模式、減少誤報，並將嘈雜的警報或信號轉化為可執行的發現。
人工智能在加密貨幣交易和風險建模中的應用
人工智能代理模型能夠分析海量市場數據，為交易信號、情景分析和風險管理提供信息支持，從而發現人類可能忽略的模式並適應不斷變化的市場環境。模型性能會因市場狀況而異，但發展方向很明確：更多的數據、更快的迭代速度以及與投資組合和風險管理工具更緊密的集成。
人工智能在加密貨幣安全和欺詐預防中的應用
安全和欺詐防範已成為加密貨幣領域人工智能的主要應用場景。Chainalysis Hexagate利用區塊鏈智能和先進的機器學習模型，提供自適應的實時鏈上安全防護，能夠在資金轉移之前檢測錢包入侵、 網絡釣魚、治理漏洞利用和惡意交易，且誤報率極低。
Hexagate 提供自動化響應（包括模擬預簽名檢查、交易阻止和合約暫停），以及跨 L1/L2、交易所和協議的多鏈監控，有助於在資金轉移之前阻止攻擊。
與此同時， Chainalysis Alterya利用人工智能驅動的收款方風險評分和跨渠道智能，打擊詐騙和授權推送支付欺詐。它通過連接加密貨幣和傳統支付渠道的欺詐信號，實時攔截與詐騙相關的轉賬，並大規模減少誤報，使平臺能夠阻止向已知詐騙基礎設施付款，並識別洗錢賬戶和合成賬戶。
人工智能在合規和反洗錢領域的應用
AI 通過提高警報質量、優先考慮重大風險和加快審查速度，增強了“瞭解你的交易”（KYT）監控和制裁合規性，從而使團隊能夠首先專注於風險最高的活動。
Chainalysis KYT 可大規模採集區塊鏈數據，應用數百種聚類啟發式算法，並提供實時行為和風險敞口警報。制裁篩查功能通過 API 和鏈上預言機功能對此進行補充，可主動封禁受制裁地址，從而在保持合規工作流程高準確率的同時，減少誤報。
實際應用和新興用例
利用人工智能和區塊鏈打擊金融犯罪
將人工智能決策與區塊鏈分析相結合，可提高調查、風險分類和優先級排序的速度和準確性，同時實現主動控制。Chainalysis KYT 提供實時監控和警報；Hexagate 增加了鏈上威脅檢測和自動預防功能；Alterya 則針對授權推送支付詐騙和洗錢網絡，三者共同提供從檢測到行動的全面保障。
代理支付和智能自動化
除了檢測、控制和分析之外，人工智能還能解讀上下文，並在治理機制的約束下發起交易。從可編程貨幣到智能、受策略約束的支付方式的轉變意義重大：與傳統自動化不同，人工智能代理可以評估各種輸入，推理細微的金融背景，並在預設限額內觸發鏈上交易。
這種分工非常清晰：人工智能代理做出受策略約束、感知上下文的決策（決策層）；區塊鏈執行這些決策並將其永久記錄下來（執行/數據層）。最終實現的是可審計的自主性，而非不受約束的自動化。
多項跡象表明，代理支付正日益被主流社會所接受：
- Visa 的可信代理協議提供加密標準，用於識別和與經批准的 AI 代理進行交易，幫助商家驗證簽名請求，並將合法代理與機器人區分開來。
- PayPal 和 OpenAI宣佈建立合作伙伴關係，通過代理結賬協議 (ACP) 在 ChatGPT 中實現即時結賬和代理商務功能。該協議連接數千萬商家，使用戶只需輕點幾下即可從聊天界面跳轉到結賬頁面，同時在後臺提供買家保護和支付協調服務。
- 谷歌的 AP2 標準作為法幣和加密貨幣交易的代理支付標準，正逐漸獲得廣泛認可，萬事達卡和 PayPal 等主要參與者已經參與到這個不斷發展的生態系統中。
- Coinbase及其合作伙伴發起了x402項目，這是一個新興的HTTP標準，它重新啟用了長期閒置的HTTP 402“需要支付”狀態碼。這使得機器對機器和人工智能驅動的交易能夠在網絡服務中實現無縫、自動化的微支付，並允許自主代理實時協商和結算支付，無需人工干預。
DePIN項目整合了人工智能
去中心化物理基礎設施網絡 (DePIN)展示了人工智能和區塊鏈如何優化現實世界的系統——例如，分配計算和存儲資源、提升服務質量以及實現透明的價值分配。Chainalysis Public Key 播客節目與 DePIN 的倡導者們深入探討了這一新興領域。
挑戰與倫理考量
隨著人工智能技術的不斷發展，以下幾個方面需要考慮並進行周密的設計：
- 模型訓練和推理中的數據完整性和隱私性，尤其是在高風險金融決策中。
- 偏見和公平性問題，如果不加以系統性解決，可能會影響金融包容性和合規結果。
- 代理系統的治理和問責：預設支出和速度限制、人為審批、終止開關、審計跟蹤和事後審查——所有這些都映射到區塊鏈的不可篡改記錄，以便進行可驗證的監督。
當人工智能系統獨立做出財務決策時，其決策中潛在的偏見以及自主性與問責制之間的矛盾就顯得尤為重要。構建健全的治理框架對於確保這些系統在可接受的範圍內運行至關重要。
人工智能、加密貨幣和代理支付的未來
我們正朝著更高自動化程度、更豐富的實時分析和智能體輔助操作的方向發展。清晰的職責劃分將繼續保持：人工智能作為決策層；區塊鏈作為透明的執行和數據層。維護可審計性和策略執行至關重要，而Chainalysis的智能技術和區塊鏈的不可篡改性正是在此方面增強信任。
隨著我們從人工主導的數字交易過渡到人工智能驅動的代理支付，保持透明度和可審計性變得更加重要——這一原則一直是區塊鏈技術的核心。
在這種模式下取得成功需要金融機構、技術創新者和監管機構之間的合作，共同致力於構建智能、高效、透明且值得信賴的系統。隨著金融業日益自動化，Chainalysis 將繼續致力於幫助企業預防欺詐、加強安全並履行合規義務。
準備好探索人工智能驅動的加密貨幣解決方案如何改變您的組織了嗎？立即申請演示。
本網站包含指向第三方網站的鏈接，這些網站並非由Chainalysis, Inc.或其關聯公司（統稱“Chainalysis”）控制。訪問此類信息並不意味著Chainalysis與該網站或其運營者存在任何關聯、認可、批准或推薦關係，Chainalysis亦不對其託管的產品、服務或其他內容承擔任何責任。
本資料僅供參考，不構成任何法律、稅務、財務或投資建議。讀者在做出此類決定前應諮詢自身顧問。Chainalysis 對讀者因使用本資料而做出的任何決定或任何其他作為或不作為概不承擔任何責任。
Chainalysis 不保證或擔保本報告中信息的準確性、完整性、及時性、適用性或有效性，並且不對因該等材料任何部分的錯誤、遺漏或其他不準確之處而引起的任何索賠承擔責任。
