投資人普遍評估，2025年是越南加密貨幣市場最為艱難的年份之一，此前大幅增長的預期迅速被普遍虧損所取代。儘管比特幣創下歷史，次突破12.6萬鎂大關，但隨後近30%的急劇回調令大多數散戶投資者措手不及。根據Kyros Ventures與Coin68和BingX聯合發布的《2025年越南加密市場報告》 ，高達54.6%的越南投資者在過去一年中蒙受損失，這清晰地反映了市場波動性日益加劇以及散戶投資者投資方式的固有局限性。
值得注意的是，儘管年輕投資者在數量上仍然佔據主導地位，但他們也是損失最嚴重的群體。統計顯示，越南88%的加密投資者目前年齡在35歲以下，與去年相比大幅上漲。他們中的大多數人已經涉足市場2到3年，足以經歷至少一次上漲和下降週期。然而，他們的實務經驗不足以幫助他們避免情緒化的決策，尤其是在2025年初的市場上漲時期。在價格已經大幅上漲時買入、追逐FOMO （情緒）或盲目聽從社群建議，導致許多投資組合在市場反轉時迅速遭受重大損失。
另一個常見的錯誤是資金配置失控。許多年輕投資者將超過50%的總資產投入加密，甚至使用槓桿或借貸進行投資，這大大放大了風險。相反，將投資組合中低於25%的資金配置於數位資產的投資者則取得了顯著更好的表現。這表明，在加密貨幣市場劇烈波動的背景，資金管理和投資紀律與選擇合適的幣種同等重要。
收入差距也製作投資收益的顯著差異。月均收入在2500萬至8000萬越南盾之間的投資者收益率約為55%，而月收入超過8000萬越南盾的投資者收益則高達73%。這些投資者通常面臨較小的短期財務壓力，能夠持有資產更長時間，並且在市場進入深度回檔階段時不會被迫拋售。
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與價格走勢相呼應，2025 年投資人情緒也明顯轉向負面。 2024 年市場樂觀情緒高漲，而今年，防禦心態成為情緒。認為比特幣將繼續大幅上漲的投資者比例已從 74% 以上下降50% 左右。懷疑情緒也蔓延至山寨幣市場，不相信 2026 年會出現新一輪「山寨幣季」的人數較前一年次上漲。
比特幣價格從12.6萬鎂的高峰下挫約8.06萬鎂，幾乎抹去了所有散戶投資者的收益。即使是那些設法保住收益的人，也不再像往年那樣對比特幣抱持堅定不移的信心。儘管比特幣仍然是整體收益最佳的資產，但與2024年相比，從比特幣中獲利的投資者比例幾乎下降。
2025年越南加密市場的一個顯著悖論是，儘管投資組合中數位資產權重的風險水準上漲，但投資者的行為卻變得更加謹慎。持有大部分資產為穩定幣的投資者比例大幅下降，而未持有任何穩定幣的投資者數量則顯著上漲。儘管如此，長期投資策略比以往任何時候都更受青睞，尤其是在那些經歷過多次經濟衰退並了解市場週期性的投資者中。
