根據金融行動特別工作組（FATF）的一份報告，點對點穩定幣轉賬已成為洗錢、恐怖主義融資和逃避制裁的“關鍵漏洞”。FATF是由七國集團（G7）設立的政府間機構，旨在制定全球反洗錢標準。
金融行動特別工作組週二發佈的一份報告稱，穩定幣越來越多地被用於非法金融活動中，因為交易直接發生在非託管錢包之間，用戶控制著自己的私鑰，這增加了金融犯罪的風險，因為這些交易發生在受監管的中介機構之外。
全球反洗錢監管機構表示，“鼓勵穩定幣發行方採取技術措施，以便在出現（有意進行的）與非允許名單或禁止名單錢包之間的交易時，能夠隨時阻止、凍結和提取穩定幣”，並指出此類功能可以幫助當局打擊與被標記的區塊鏈地址相關的非法活動。
鑑於監管機構對穩定幣的增長及其在數字資產生態系統中日益廣泛的應用日益關注，這一警告應運而生。
金融行動特別工作組引用了 Chainalysis 最近的一份報告，該報告概述了穩定幣如何成為非法加密貨幣活動中的主要資產，約佔 2025 年記錄的 1540 億美元非法加密貨幣交易的 84%。
該機構表示，到 2025 年年中，全球將有超過 250 種穩定幣流通， CoinGecko 的數據顯示，該行業目前的市值約為 3140 億美元。
該報告還強調，穩定幣的核心特性，包括價格穩定性、流動性和跨境轉賬能力，使其對犯罪網絡具有吸引力。
金融行動特別工作組（FATF）在其報告中指出，威脅行為者經常在複雜的洗錢鏈中使用穩定幣來掩蓋資金來源，他們通常會在多個錢包或區塊鏈上進行交易，然後再通過交易所或場外經紀商將其兌換成法定貨幣。
該機構指出：“與比特幣 (BTC) 或以太坊 (ETH) 等波動性較大的資產相比， USDT (Tether) 和USDC (Circle) 等穩定幣為資金轉移提供了一種相對穩定的媒介。”
報告稱，與朝鮮國家有關聯的網絡犯罪團伙越來越多地使用穩定幣來洗錢網絡犯罪所得，並將竊取的加密貨幣兌換成現金，然後通過場外經紀商或點對點平臺套現。
據該監督機構稱，與此同時，包括與伊斯蘭革命衛隊有關聯的伊朗人士在內的各方利用穩定幣和其他虛擬資產為擴散活動提供資金，獲取無人機部件和高科技設備，並將資金轉移給該地區受制裁的組織。
新的研究結果建立在金融行動特別工作組（FATF）此前關於穩定幣在非法金融領域作用日益擴大的警告之上。
去年 6 月的一份報告中，監管機構表示，穩定幣已經佔鏈上非法活動的大部分，預計到 2024 年，與欺詐和詐騙有關的加密貨幣價值將達到約 510 億美元。
它還強調了執行“旅行規則”的重要性，該規則要求金融機構和加密貨幣服務提供商共享有關數字資產轉移的發送方和接收方的信息。
最新報告呼籲加強對穩定幣發行者的監管，更廣泛地採用區塊鏈分析工具，以及在智能合約中內置允許列表和禁止列表等可編程合規功能，以防止隨著穩定幣在全球範圍內的普及而被濫用。
允許列表僅允許預先批准的錢包地址進行穩定幣交易，而拒絕列表則阻止特定錢包地址或實體持有、接收或轉移代幣。
