摩根大通銀行被 Goliath Ventures 的投資者起訴，一項擬議的集體訴訟指控該銀行無視了據稱存在欺詐行為的加密貨幣資金池發出的“危險信號”，並幫助促成了訴訟中所描述的涉案金額高達 3.28 億美元的加密貨幣龐氏騙局，該騙局影響了 2000 多人。
該訴訟於週三提交至加州北區聯邦法院，訴狀稱摩根大通“提供了龐氏騙局運作所必需的銀行基礎設施”，處理投資者存款、協助轉賬和促成支付，這些行為據稱“製造了合法利潤的虛假假象”。
佛羅里達州居民克里斯托弗·亞歷山大·德爾加多上個月因涉嫌電信詐騙和洗錢被聯邦當局逮捕，這些指控與其運營的“歌利亞”公司有關。該刑事案件目前尚處於初期階段。
週三提出的集體訴訟稱：“諸多跡象表明，該計劃的欺詐性質顯而易見，而且摩根大通銀行也心知肚明。儘管存在這些跡象，摩根大通銀行卻視而不見，繼續為用於實施欺詐的賬戶提供服務，並從數億美元的資金中賺取了鉅額費用，這些資金通過歌利亞和德爾加多在摩根大通銀行的銀行活動流入摩根大通銀行。”
摩根大通發言人告訴 CoinDesk，該銀行“拒絕置評”。
羅比·艾倫·斯蒂爾（Robby Alan Steele）通過其律師事務所Shaw Lewenz及其合作律師提交的訴狀稱，摩根大通是Goliath公司唯一的銀行機構。訴狀還指出，在2023年1月至2025年6月期間，約有2.53億美元存入了一個與Goliath公司關聯的摩根大通賬戶。其中約1.23億美元從該賬戶轉入加密貨幣交易所Coinbase，而約5000萬美元則以所謂回報的名義支付給了投資者。
訴訟中沒有具體說明賠償金額，但反覆強調，銀行僅憑資金流動就應該發現所謂的欺詐行為。
訴狀稱：“從銀行的角度來看，這起詐騙案顯而易見。如此大規模的詐騙案不可能僅通過一家銀行秘密進行。”
訴訟還提到了摩根大通首席執行官傑米·戴蒙對加密貨幣的公開批評，並補充說這與該銀行的所謂行為相矛盾。
投訴稱，“儘管戴蒙長期以來一直批評加密貨幣，但摩根大通銀行卻明知故犯地允許其客戶——歌利亞——將投資者的資金混雜在摩根大通銀行”，並“以典型的龐氏騙局方式”使用後期投資者的資金來支付早期投資者。
