一款以億萬富翁對沖基金創始人雷·達里奧的投資原則為藍本的人工智能工具，已經確定瞭如果市場在未來一年內崩盤，投資者應該考慮的關鍵資產。
該指導意見來自“數字雷”，這是一個圍繞達利歐長期以來的投資理念而構建的人工智能孿生體，該理念側重於多元化、風險管理和宏觀經濟週期。
人工智能模型警告稱，市場正在出現一些歷史上與重大衰退相關的狀況，包括槓桿率上升、股票敞口集中和流動性收緊。
分析顯示，隨著企業債務增長速度超過整體經濟增長速度，美國股市變得越來越脆弱，而少數幾隻巨型股票主導了標準普爾 500 指數。
與此同時，更高的利率和更緊縮的美聯儲政策正在減少推動槓桿投資的廉價資本流動。
該工具還指出，利率快速上升、重大信貸事件、地緣政治緊張局勢或大型科技股的急劇拋售都可能引發更廣泛的市場下跌。
雖然該模型並未預測會出現全面崩盤，但表示在當前情況下，未來 12 至 18 個月內出現 15% 至 20% 回調的可能性高於正常水平。
市場崩盤時應該買入的資產
為了幫助保護投資組合免受市場波動的影響，人工智能系統強調黃金是一種傳統的避險資產，在貨幣不穩定、通貨膨脹擔憂和地緣政治不確定時期往往能夠保值。
該模型建議在多元化投資策略中保持適度的黃金配置。
第二個推薦資產是短期國債，人工智能工具表示，短期國債可以在股市下跌期間提供穩定性和流動性。
由於這些證券的期限較短，因此它們對利率上升的敏感度通常較低，同時還能提供高於現金持有量的收益。
與此同時，該人工智能模型還強調，投資者應該避免依賴單一對沖策略，而是構建能夠在不同經濟環境下表現良好的投資組合，這與達利歐的“全天候”投資框架相呼應。
