花旗集團正在推出一種新的方式，讓富裕投資者和機構投資者能夠利用區塊鏈技術購買私營公司的股份，這是各大銀行將傳統金融資產引入數字資產網絡的更廣泛舉措的一部分。
週四，花旗銀行推出了所謂的“數字存託憑證”，該產品允許投資者通過花旗發行和持有的基於區塊鏈的證券獲得對非上市公司股票的投資機會。
此次新平臺的推出正值許多快速增長的公司推遲上市之際，這使得投資者投資熱門私募企業的渠道減少。與此同時，隨著投資者尋求除公開股票以外的投資機會，對私募市場投資的需求激增。
花旗集團發言人告訴CoinDesk：“我們推出數字存託憑證的重點是繼續以負責任的方式擴大數字資產市場的准入。”
該產品首次亮相便與 Kaleido 達成了一項交易，Kaleido 是一家數字資產和代幣化公司，由花旗創投和花旗財富管理業務的投資者支持。
該結構基於存託憑證，這是一種歷史悠久的金融產品，允許投資者通過銀行發行的證券獲得股票投資機會。花旗銀行已將該模式應用於私營公司，並將這些證券記錄在由瑞士證券交易所運營商SIX運營的區塊鏈基礎設施上。
最終形成的是一種傳統金融工具的數字化版本。投資者持有的是存託憑證，而非直接持有基礎股票，而花旗集團則同時扮演發行人和託管人的角色。
該銀行認為，這種方法可以使私募市場投資比一些現有的結構更簡單、更透明，而這些現有結構通常依賴於特殊目的實體和多箇中介機構。
此次發行是大型金融機構將傳統資產代幣化這一更大計劃的一部分。
代幣化是指將股票、債券或銀行存款等現實世界資產表示為可以在區塊鏈網絡上流通的數字代幣。
支持者表示，代幣化資產最終可以縮短結算時間、降低成本，並使市場能夠全天候運作。
花旗銀行一直是推動這一轉型的重要銀行之一。本月初，花旗銀行與幾家美國大型銀行聯合宣佈，計劃在2027年中期之前通過清算所（The Clearing House）開發一個共享的代幣化存款網絡。該系統將把傳統的銀行存款轉換為基於區塊鏈的代幣，同時確保資金留在受監管的銀行體系內。
目前，花旗的私募股權產品基於SIX提供的基礎設施運行。該行表示，計劃逐步擴大產品範圍，最終支持公共區塊鏈網絡，從而可能讓更多投資者和機構參與其中。
