在美聯社報道中，詳細闡述了反洗錢（AML）的歷史背景和技術發展過程，並指出 Onchain AML 將成為金融機構和服務商進入虛擬資產合規領域的關鍵因素，歐科雲鏈 OKLink 最新推出的鏈上反洗錢（Onchain AML）解決方案也成為市場關注的熱點話題。
圖片源：美通社報道截圖
歐科雲鏈全新推出鏈上 AML 解決方案
歐科雲鏈全新推出的鏈上 AML 包含 KYT（Know Your Transactions）、KYA（Know Your Address）、數據指標和安全審計等服務。
KYT 和 KYA 是 OKLink 鏈上 AML 解決方案的核心服務，它們旨在識別虛擬資產交易中的高風險交易和可疑行為，並提供實時預警和監控服務，幫助金融機構快速滿足反洗錢合規要求。
除了 KYT、KYA 等服務之外，鏈上 AML 還提供了數據指標和安全審計服務。數據指標服務提供了 12 條公鏈 10000+ 的數據指標，包含多生態角色（礦工、交易所、機構等）及多維度（地址、市場指標、網絡）的數據指標，可以完整詳實展現鏈上數據多維變化，同時數據指標服務還提供了豐富的分析工具。安全審計服務通過鏈上數據分析和代碼分析為虛擬資產交易平臺提供保障。它包括風險代幣掃描和鏈上態勢感知。風險代幣掃描支持 30+ 風險項目檢測，並建立代幣分數評級和風險分類標準，幫助用戶瞭解代幣風險。鏈上態勢感知方面，建立風險事件檢測模型，利用 OKLink 的鏈上數據分析能力實現可疑地址和風險的實時發現、跟蹤分析和響應處置。
虛擬資產交易市場參與者可以用鏈上 AML 來幹什麼？
虛擬資產交易市場的快速發展帶來了監管難度和風險挑戰，反洗錢已成為行業面臨的重要問題，而鏈上 AML 工具可以為監管方、服務商及個人投資者在內的所有市場參與者提供幫助。
圖片源：OKLink 官網截圖
對於監管部門來說，OKLink 鏈上 AML 解決方案可以實現交易數據的實時記錄和分析。這對於監管部門來說非常重要，可以幫助其加強對整個虛擬資產行業的監管。同時，OKLink 鏈上 AML 解決方案在數據追蹤和監控方面具有可靠性和安全性，可以幫助其及時發現和處置潛在的違規交易行為。
對於服務商來說，OKLink 鏈上 AML 解決方案可以為服務機構提供更完善的合規方案，有效應對非法洗錢等挑戰, 可以協助交易所應對監管政策和合規挑戰, 提高虛擬資產安全透明度。
對於個人投資者來說，OKLink 鏈上 AML 解決方案可以提高虛擬資產交易的安全性和透明度，降低資產交易的風險。此外，鏈上 AML 解決方案可以幫助個人投資者更好地瞭解自己的資產來源和去向，避免因為不當的資產轉移而被視為洗錢行為，從而受到監管部門的處罰。
虛擬資產是數字金融領域的創新試驗場，AML 則是金融機構等涉足該領域的重要起點。然而，在虛擬資產領域，AML 任務繁瑣，匿名性高且技術挑戰巨大。鏈上反洗錢作為數字金融領域的新技術，對實現反洗錢合規具有關鍵作用。KYA、KYT 等技術工具有助於識別虛擬資產交易中的高風險交易和可疑行為，並提供實時預警和監控服務，幫助金融機構達到 AML 的合規要求。未來，虛擬資產領域的發展將更多地依賴於創新的反洗錢合規技術。
