지난 6개월 동안의 업무 상황을 볼 때 Shao 변호사는 깊은 느낌을 받았습니다. 사람들이 가상 화폐를 사고 파는 행위로 인해 불법 사업 범죄로 유죄 판결을 받는 경우가 점점 더 많아지고 있다는 것입니다.
2023년 말부터 각종 관영매체에서 가상화폐 매매와 관련된 대표적인 불법사업범죄 사례를 잇달아 게재하고 있으며, 실제로 해당 거래에 대한 현지 사법당국의 단속은 지속적으로 강화되고 있는 것으로 보인다.
그러나 많은 당사자들은 왜 USDT 가상 화폐를 사고 파는 것이 불법 비즈니스 범죄로 간주되는지 이해하지 못합니다. 훔친 돈을 받지 않았는데 왜 유죄 판결을 받을 수 있나요? 저는 그냥 U 사고 파는 장사만 하고 있는데 외환 사고 파는거랑 무슨 상관이 있나요? 따라서 이 글은 실제의 구체적인 상황에서 출발하여 단순한 과학 대중화를 이룬다.
0 1. “외국환거래”라는 불법영업범죄는 무엇입니까 ?
' 외국환거래' 불법영업범죄, 특히 가상화폐 거래에 있어서는 외환매매(또는 '외국환거래')를 위장한 행위를 말한다.
소위 '외화 위장 매매'란 위안화와 외환을 직접 매매하는 것이 아니라 위안화를 외화로 상환하거나 위안화로 외화를 상환하는 등의 조치를 취하여 통화가치 환산을 실현하는 행위를 말한다. 이 모드에서는 자금이 국내와 국외에서 일방적으로 유통되며 일반적으로 화해의 형태로 "두 장소 간의 균형"이 이루어지지 않습니다.
우리나라는 의무 외환관리제도(연간 개인 외환결제 및 국내 개인 외환매입 총액을 1인당 연간 US$50,000 상당으로 관리)를 시행하고 있습니다. 시장 밖에서 사적으로 외화를 교환하는 행위는 최소한 행정위반이고, 최악의 경우 형사범죄에 해당한다. 구체적인 표준은 다음과 같습니다.
위장 외국환 매매는 금액이 미화 1,000달러를 초과하는 경우 행정 위반에 해당하며, 불법 영업 금액이 500만 위안을 초과하거나 불법 소득이 10만 위안을 초과하는 경우 불법 영업 범죄에 해당합니다.
U-Businessman이나 일반 코인 거래 거래에 사용하는 USDT는 Tether Limited에서 발행하고 관리하는 암호화폐이므로 확실히 외화, 외환 및 기타 개념과 직접적으로 동일시될 수는 없습니다. 그러나 U를 매개로 외환과 위안화가 간접적으로 교환되어 화폐가치 환산이 이루어졌는데 , 이는 국내 사법당국에서 '외화를 위장한 매매'로 간주한 것으로 현재 아무런 분쟁이 없다.
이 범죄는 신고 기준이 상대적으로 높기 때문에 일반적으로 일반 사람들이 가끔 이런 식으로 화폐를 교환하여 범죄를 구성하는 것은 어렵습니다. 이번 범죄의 주범은 지하은행, 가상화폐 매매, 차익거래 등으로 이익을 내는 U-비즈니스맨들이다.
지하은행은 가상화폐를 사용하지 않더라도 다양한 환전 방법을 보유하고 있어 돈세탁과 환율차이로 돈을 버는 사업을 하고 있어 무고한 것은 아니다.
그러나 샤오 변호사가 접촉한 많은 미국 상인들은 차익거래를 위해 차익을 얻는 것에만 관심이 있었고 실제로 그들은 이러한 범죄를 저지를 의도가 없었습니다. 그러나 법률 지식이 부족하여 그들은 그렇게 하지 않았습니다. '불법 사업'이 적발될 때까지 왜 그랬는지 아세요? 샤오 변호사가 자주 말했듯이, U-Businessman의 눈에 보이는 세상은 종종 " 빙산의 일각" 에 불과합니다. U-Businessman은 어떤 역할을 합니까?
0 2. 가상화폐 매매를 통해 “외국환 페어링”을 실현하는 시나리오
1. 누가 비공개로 통화를 교환해야 합니까?
샤오 변호사가 처리하는 사건과 매일 처리되는 상담 대량 따르면 대략 다음과 같은 4가지 시나리오로 분류할 수 있습니다.
A씨는 중국에 있으며 손에 들고 있는 외화를 위안화로 환전하려고 합니다.
예를 들어 대외 무역 가맹점이나 해외 단체(해외 광고 서비스 제공자 등)를 고객으로 둔 가맹점이나 개인이 고객의 해외 계좌로 미국 달러를 이체했는데 A가 위안화로 현금화를 원한다고 해보자.
B씨는 중국에 있으며 자신의 손에 있는 위안화를 외화로 바꾸고 싶어합니다.
예를 들어, Xiangrun에 간 많은 부유한 사람들의 경우 US$50,000의 교환 할당량은 자산을 해외로 이전하기에 충분하지 않았습니다. 2023년 8월, 상하이 최대 이민 회사인 아웃리치 컴퍼니(Outreach Company)가 조사를 받았고, 실제 컨트롤러인 그는 체포됐다. 이런 유형의 이민 회사 업계에서 회색 업무 중 하나는 고객이 돈을 빼낼 수 있도록 돕는 방법을 찾는 것이다.
C씨는 해외에 있어서 손에 들고 있는 외화를 인민폐로 바꾸고 싶어합니다.
예를 들어, C씨는 1년 내내 해외에서 일하는데 수입이 미국 달러입니다. 어느 날 중국에 있는 가족이 갑자기 사고를 당하여 많은 양의 미국 달러를 인민폐로 빨리 바꿔야 합니다. 중국에 있는 가족들에게 선물하기 위해
D라는 사람은 해외에 있으며 자신의 손에 있는 위안화를 외화로 바꾸고 싶어합니다.
예를 들면 유학생이나 기업단체(샤오 변호사님은 한때 1년 내내 미얀마에서 일하고 생활한 의뢰인이 있었습니다. 그의 업무는 미얀마에서 물건을 받아 중국으로 수입하는 것이었습니다. 국내 사용자에게 물건을 판매하기 때문에, 그래서 모두 수수료는 RMB인데 미얀마에서 물품을 구매하고, 미얀마 상인들에게 주는 돈은 당연히 미얀마 달러이기 때문에 해외에 있더라도 외화가 대량 필요하다.)
2. 여기서 U 가맹점은 어떤 역할을 하나요?
위의 4가지 상황에서 고객이 지하은행/사설거래소를 통해 거래하는 경우 자본 흐름에는 두 가지 유형이 있습니다. 즉, 고객이 해외에서 외화를 받고 국내에서 RMB를 지불하거나 고객이 해외에서 외화를 지불하고 RMB를 받는 것입니다. 집에서.
가상 화폐는 국경 간 거래의 자연스러운 편리성을 가지고 있습니다. 외화와 위안화 간의 불법 교환 과정은 중간에 전환으로 U만 사용하면 됩니다. 불법 환전 플랫폼은 우선 자금의 유통 센터와 같습니다. 우선, 해당 통화(설명의 편의상 외화 또는 RMB를 통칭하여 통화라고 함)는 모두 환전을 원하는 고객에게서 나옵니다. A를 B화폐로 변환하거나 B화폐를 A화폐로 변환하는 경우, 불법 환전 플랫폼은 고객의 요구를 충족시키기 위해 다양한 국가의 대량 통화 준비금을 보유해야 합니다.
물론 이 환전 사업은 U가 없어도 가능합니다. 그러면 각 나라의 유저들이 제공하는 화폐를 직접 모아 매칭을 시켜야 합니다. 하지만 U를 사용하면 환전 거래가 더욱 은밀하고, 규모가 크고, 편리해집니다. 불법 환전 플랫폼은 고객이 제공한 통화를 사용하여 국내외에서 U를 구매한 후 고객이 원하는 국가의 통화로 U를 교환합니다. .
그래서 가상화폐 거래 과정에서 불법 환전 플랫폼과 접속하는 사람들은 U를 팔고 싶어하는 사람들, 혹은 U를 취득하고 싶어하는 사람들입니다. 이 그룹은 세 가지 범주로 나뉩니다.
1. 코인 거래 개인 투자자 때때로 자금을 청산해야 하지만 통화교환의 목적은 없습니다.
2. 화폐 교환이 필요하지만 "자립"이란 A 화폐를 U 화폐로 판매한 다음 U 화폐를 B 화폐로 교환할 거래 상대를 찾는 것을 의미합니다.
3. 가상화폐를 매매하여 가격차익을 얻는 것을 업으로 하는 유사업자
위에서 언급한 카테고리 1 그룹의 경우 도난당한 돈이 없다면 일반적으로 리스크 크지 않습니다. 불법 환전 플랫폼을 사용하더라도 불법 사업 운영에 대해 유죄로 간주되지 않습니다.
2종에 해당하므로 스스로 외환을 환전하는 경우, 훔친 돈을 받지 못하고 그 금액이 형사상, 행정적 처벌 기준에 미치지 못하는 경우에는 일반적 리스크 높지 않습니다.
카테고리 3 그룹은 불법 사업 범죄에 연루될 리스크 더 높습니다. 어쩌면 일부 U 판매자는 내가 거래하는 상대방이 환전을 하고 있는지 모른다고 주장할 것입니다. 나는 단지 상대방과 가상 화폐를 거래하고 RMB로 받거나 지불할 뿐입니다. 다만, 다음과 같은 경우에는 타인이 외국환을 위장하여 매매한 혐의가 있다는 사실을 U사업자가 주관적으로 알고 있다고 추정 할 수 있습니다.
상대방이 귀하와 안정적이고 빈번하게 거래를 하고 있습니다.
수백만 달러 상당의 대량 주문;
비정상적인 거래가격(시가보다 높거나 낮음)
비록 상대방이 명시적으로 알리지 않더라도 두 당사자 간의 의사소통을 통해 상대방의 거래 당사자에 유학생, 국경 간 무역 및 기타 해외 단체가 포함되어 있음이 드러날 수 있습니다.
…
이러한 상황에서 사법당국은 U-Business가 불법 환전 플랫폼을 지원하였으므로 두 사람이 불법 영업을 하는 공동범죄에 해당한다고 판단할 수도 있습니다.
이 시점에서 끝이 납니다. 이 기사에서는 한 가지 질문에 대해서만 이야기합니다. U-Businessman의 눈에 이익을 창출하는 사업이 왜 불법입니까?
U커머스 불법사업 범죄에 대한 법적 분석은 기사 하단의 링크를 클릭해 샤오 변호사의 이전 기사를 읽어보실 수 있습니다.
마지막에 작성하세요:
훔친 돈을 받든, 외환이 관련되든 U-Businessman은 주관적으로 건드릴 의향이 없습니다. 가격차이로 이익을 내는 사업은 실제로 하기가 정말 어렵습니다.
과거에 Shao 변호사는 U-Businessman에게 거래를 할 때 KYC를 하라고 지시했지만 너무 많은 사건을 처리한 후에는 완벽한 KYC가 없기 때문에 더 이상 이에 대해 이야기하고 싶지 않습니다. 누가 하나님의 관점을 얻을 수 있습니까?
