금융 분야의 오랜 역사에서 브레튼우즈 체제의 확립만큼 세계 경제 환경에 지대한 영향을 미친 사건은 거의 없었습니다. 제2차 세계대전의 연기가 아직 걷히지 않은 1944년, 연합국 44 개국 대표들이 뉴햄프셔주 브레턴우즈에 모여 국제경제협력을 프레임 공동으로 구축했다. 이 제도는 경제적 불안과 경쟁적 평가절하를 막고, 대공황과 전쟁이라는 비극의 재발을 막기 위해 탄생했습니다.
브레튼우즈 체제의 핵심은 주요 통화를 미국 달러에 고정시켜 고정 환율로 금으로 교환하는 것이었습니다. 이러한 합의를 통해 미국 달러는 세계 기축통화가 되었고, 세계 경제에 절실히 필요한 안정을 제공하고 급속한 경제성장을 촉진할 수 있었습니다. 그러나 시간이 지남에 따라, 특히 1960년대 후반 에 들어서 면서 시스템은 도전에 직면하기 시작했습니다. 미국의 국제수지 적자는 지속적으로 증가하고 금 보유고는 점차 감소하여 시스템 내 불균형이 증가하고 있습니다. 1971년 8월 15일 리처드 닉슨 대통령은 미국 달러의 금태환 폐지를 선언했다. 이 결정은 사실상 브레튼우즈 체제의 종말을 알리는 동시에 법정화폐 시대의 새로운 장을 열었다 .
명목 화폐의 인기는 통화 정책에 더 큰 유연성을 제공하지만 동시에 전례 없는 문제를 야기합니다. 정부가 제한 없이 화폐를 발행할 수 있어 인플레이션, 화폐 가치 하락 등 일련의 문제가 발생한다. 오늘날 세계화와 금융화가 급속히 발전하면서 세계는 최대 307조 달러에 달하는 채무, 과도한 통화 발행, 은행 신용 상승, 경제 불안 심화 등 다양한 도전에 직면해 있습니다. 이러한 배경에서 글로벌 금융계는 점점 복잡해지는 금융 환경에 대응하기 위해 디지털 시대에 안정성과 기술 발전을 결합한 새로운 금융 모델이 절실히 요구되고 있습니다.
비트코인: 디지털 금
탈중앙화 디지털 통화인 비트코인은 2009년 " 사토시 나카모토 " 라는 가명 창시자가 출시한 이후 " 디지털 금 " 이라는 찬사를 받아왔습니다 . 희소성(코인 2,100만 개로 제한 ), 내구성, 휴대성, 쉬운 분할성 등 글로벌 예비 자산으로서 이상적인 많은 특성을 가지고 있습니다. 비트코인의 블록체인 기술은 거래의 투명성, 보안 및 검열 저항을 보장하여 법정화폐 및 가치 교환을 지원하는 강력한 도구가 됩니다.
비트코인의 가치는 미화 1조 달러를 넘어 널리 인정받고 사용되고 있지만, 주류 금융 분야에서는 여전히 많은 도전에 직면해 있습니다. 이들 중 가장 눈에 띄는 것은 확장성과 프로그래밍 가능성의 한계 입니다 . 비트코인의 높은 수준의 탈중앙화 및 보안은 강력한 보안을 보장하지만, 이는 또한 느린 거래 속도와 과도한 리소스 소비로 이어집니다. 이더리움과 같은 혁신적인 기술은 스마트 계약의 도입을 통해 비트코인과 같은 디지털 통화에 더 많은 기능을 제공 함으로써 기술을 통합하고 비트코인의 기능을 향상시키는 것을 목표로 하는 이더 2 솔루션을 탄생시킵니다 .
비트코인 레이어
레이어 2 솔루션은 블록체인(레이어 1 ) 위에 구축된 프로토콜로 , 성능을 향상하고 보다 복잡한 기능을 지원하도록 설계되었습니다. 비트코인의 경우 라이트닝 네트워크 및 사이드체인과 같은 레이어 2 기술은 트랜잭션 속도, 프로그래밍 가능성 및 확장성 문제를 해결하는 반면 브리지는 다른 블록체인 생태계와의 상호 운용성을 촉진합니다. 이러한 솔루션을 통해 비트코인은 이더 과 같은 다른 블록체인 생태계 및 혁신과 상호 작용할 수 있어 이전에는 불가능했던 스마트 계약 및 탈중앙화 애플리케이션( DApp )이 가능해졌습니다. 그러나 이러한 솔루션에도 몇 가지 문제가 있습니다.
본질적인 문제
확장성 계층에는 비트코인을 메인 네트워크에서 이러한 환경으로 연결하여 탈중앙화 정신을 약화시키는 보안 문제를 일으키는 것이 포함됩니다. 예를 들어, WBTC(Wrapped Bitcoin)는 이더 네트워크에서 비트코인을 나타내는 ERC-20 토큰 입니다 . 비트코인의 유동성을 보다 프로그래밍 가능한 금융 플랫폼에 제공하지만 다음과 같은 몇 가지 주요 문제에 직면해 있습니다.
중앙화 리스크: WBTC는 사용자가 WBTC를 지원하는 비트코인을 관리하고 보호하기 위해 중앙화된 기관을 신뢰하도록 요구합니다 . 이러한 기관이 악의적인 의도로 행동하면 사용자는 의지할 곳이 없게 되어 비트코인의 탈중앙화 정신을 훼손하게 됩니다.
보관 리스크: 실제 비트코인을 보유하고 있는 중앙 집중식 보관인은 해킹을 당하거나 규제 압력에 직면하여 사용자 자산을 리스크 에 빠뜨릴 수 있습니다.
투명성 부족: 사용자는 WBTC를 뒷받침하는 실제 준비금에 대해 투명한 관리인에 의존해야 하지만 이것이 항상 신뢰할 수 있는 것은 아닙니다.
Nomad Bridge 취약점 과 같은 크로스체인 브리지 해킹은 이러한 취약점을 강조합니다. 체이널리시스 는 13건의 크로스체인 브릿지 해킹 공격으로 총 20 억 달러( 2022년 전체 도난 자금의 69%) 를 탈취했으며 , 북한 관련 해커들이 약 10 억 달러를 탈취했다고 보도했다 . 70개 이상의 크로스체인 브릿지, 미화 250억 달러 이상의 고정 자금 , 일일 거래량이 수백만 달러에 이릅니다. 인기 있는 크로스체인 브리지인 Synapse 의 거래량이 50 억 달러를 초과했습니다 . 크로스체인 브리지의 구조는 관리인, 채무 발행자 및 오라클 결합하여 취약하며, 각각은 여러 공격 벡터를 나타냅니다. 예를 들어 폴리 네트워크(Poly Network) 와 웜홀(Wormhole) 공격은 체인 간 통신의 취약점을 노출시켜 상당한 손실을 입혔습니다.
이러한 리스크 줄이려면 비트코인 개발에서는 자산 이전이 아닌 정보 전송을 통해 다른 혁신 계층을 연결하는 동시에 자산을 함께 모으는 것을 방지하기 위해 비트코인에 대한 탈중앙화 스테이킹 것이 중요합니다. 이 접근 방식은 비트코인의 고유성, 보안 및 탈중앙화 유지하는 동시에 확장 가능한 환경에서 더 광범위한 금융 애플리케이션을 가능하게 합니다.
Bitcoin의 기본 DeFi는 새로운 Bretton Woods 시스템을 만듭니다.
네이티브 비트코인은 레이어 2 DeFi 애플리케이션에 담보를 제공하면서 메인 네트워크에 남아 있는 비트코인 입니다. BeL2를 통해 비트코인은 비트코인 블록체인에서 이동하지 않고도 복잡한 금융 거래에 참여할 수 있으므로 보안과 탈중앙화 유지됩니다. 이를 통해 비트코인은 DeFi 생태계에서 다목적 도구 역할을 하여 고유한 강점을 활용하는 동시에 스왑, 대출, 스테이블코인 발행과 같은 스마트 서비스로 기능을 확장할 수 있습니다.
스테이킹: BeL2는 네트워크에 보안을 제공하기 위해 탈중앙화 지갑에서 비수탁형 네이티브 비트 스테이킹 사용합니다.
영지식 증명( ZKP ): 비트코인 스테이킹 거래에 대한 비공개적이고 검증 가능한 증거를 제공합니다.
BTC Oracle : BTC 증명 정보를 2 계층 스마트 계약에 연결하여 자산을 메인 네트워크 외부로 이동하지 않고도 비트코인 DeFi 서비스를 실현합니다 .
중재 네트워크: 탈중앙화 및 스테이킹 노드를 활용하여 시간 기반 실행 및 분쟁 해결을 촉진하고 무신뢰 금융 운영을 향상합니다.
BeL2는 체인 간에 자산이 아닌 정보를 전송함으로써 비트코인의 보안과 무결성을 보호하는 동시에 복잡한 금융 거래를 위한 스마트 계약 및 탈중앙화 애플리케이션을 활성화합니다. 이 접근 방식은 중앙 집중식 엔터티에 대한 의존성을 제거하고 안전하고 탈중앙화 금융 운영을 보장합니다. BeL2는 비트코인을 기본으로 유지함으로써 원래의 블록체인이 모든 거래에 대한 신뢰의 궁극적인 기반으로 유지되도록 보장하여 비트코인의 탈중앙화 형 정신의 기본 원칙을 유지합니다.
네이티브 비트코인 대출 앱 데모
탈중앙화 금융 (DeFi) 에서 BeL2의 혁신적인 역할을 배경으로 BeL2 Lending Dapp 데모는 보안과 탈중앙화 유지하면서 비트코인의 유용성을 향상시킬 수 있는 잠재력을 보여줍니다. 이 데모는 Starkwares Cairo 프로그래밍 언어를 기반으로 구축된 최초의 기본 비트코인 대출 프로토콜 로, 사용자가 WBTC(Wrapped Bitcoin) 또는 크로스체인 브리지에 의존하지 않고 기본 비트코인을 담보로 잠글 수 있습니다. BTC는 비트코인 메인넷에 남아 있어 비수탁 및 비유동성 담보를 보장합니다.
사용자는 맞춤형 거래 스크립트를 통해 비트코인을 잠그고 대출 조건(이자율 및 담보 해제 조건 포함 ) 은 EVM(Ethereum Virtual Machine)의 스마트 계약에 따라 관리됩니다. BeL2 의 중재 네트워크는 중개자 역할을 하여 비트코인과 EVM 체인 간의 통신을 촉진하고 거래 증명을 검증합니다. 차용인(예: Alice )이 대출금을 상환하지 못하는 경우, 대출 기관인 Bob은 BTC를 돌려 받을 수 있습니다 . Bob이 상환 후 BTC 잠금 해제에 협조하지 않는 경우 Alice는 중재 를 시작할 수 있으며 중재인은 BTC 잠금 해제를 위해 공동 서명합니다 .
이 P2P 시스템은 영지식 증명과 쿼럼 네트워크를 통해 공정성과 보안을 보장합니다. 중재인이나 이해 당사자의 악의적인 행동은 위법 행위에 대해 이의를 제기하고 처벌할 수 있는 능력을 통해 억제되어 협력이 최선의 결과가 되도록 보장합니다. 이 혁신적인 접근 방식을 통해 비트코인 보유자는 비트코인의 탈중앙화 및 보안이라는 핵심 원칙을 유지하면서 유동성에 접근할 수 있습니다.
새로운 네이티브 비트코인 브레튼 우즈 시스템의 원칙:
• 탈중앙화 글로벌 결제: 네이티브 비트코인은 모든 거래가 비트코인 메인 네트워크에서 보호되는 글로벌 결제 계층 역할을 하여 글로벌 금융에 대한 신뢰의 궁극적인 기반으로 남아 있도록 보장해야 합니다.
• 금융 혁신 및 안정성: 기본 비트코인을 스마트 계약 및 DApp과 결합 함으로써 BTC 담보 대출 및 스테이블 코인과 같은 새로운 금융 상품을 지원하고 모든 수준을 통합하는 동시에 글로벌 경제에 유동성과 안정성을 제공할 수 있습니다.
• 무신뢰 및 투명한 운영: 영지식 증명 및 탈중앙화 중재 네트워크를 통해 정보 전송을 활성화하여 비트코인 기본 애플리케이션의 무신뢰 및 투명한 금융 운영을 보장하고 거래 상대 리스크 줄이며 거래 무결성을 향상시킵니다.
BeL2 의 비전은 새로운 브레튼 우즈 시스템에서 비트코인 기반 인프라의 결정적인 부분이 되는 것입니다. BeL2는 데이터, 애플리케이션 및 ID가 안전하고 비공개이며 사용자가 소유하는 탈중앙화 인터넷을 만드는 것을 목표로 하는 Elastos SmartWeb 비전 에서 유래합니다 . BeL2는 비트코인을 디지털 금에서 새로운 글로벌 금융 시스템의 초석으로 변화시키면서 비트코인 기본 인프라의 핵심 구성 요소가 되기 위해 최선을 다하고 있습니다.
BeL2는 강력하고 신뢰할 수 없는 분쟁 해결을 보장하기 위해 ELA를 중재자의 담보로 사용하여 Elastos 의 보안 인프라를 활용합니다 . 50% 이상의 비트코인 채굴자와 안전하게 병합 채굴되는 자산인 ELA는 BeL2 생태계에 보안 및 탈중앙화 계층을 추가하여 보안과 탈중앙화 미래에 대한 두 프로젝트의 약속을 강화합니다. 더 자세히 알고 싶으십니까? 최신 업데이트를 보려면 BeL2 웹사이트를 방문 하고 Infinity를 팔로우하세요!
