작성자: 상하이 Mankiw 법률 사무소 변호사 Liu Honglin
2024년 8월 19일 최고인민법원과 최고인민검찰원은 공동 기자회견을 열어 '자금세탁 형사사건 처리에 관한 법률 적용에 관한 여러 쟁점에 관한 해석'(이하 '해석')을 발표했다. ). 이 “해석”은 2024년 8월 20일부터 적용됩니다. 이번 사법해석에는 가상자산 거래도 자금세탁 범위에 포함돼 폭넓은 논의가 촉발됐다.
그러나 가상화폐 거래가 자금세탁과 동일하지 않으며, 모든 가상화폐 거래가 범죄를 구성한다는 의미도 아닙니다. 본 글에서는 이번 사법 해석이 국내 가상자산 거래에 미치는 영향을 자세히 분석하고, 곧 개정될 자금세탁방지법과의 관계를 살펴보겠습니다. 동시에 언론은 불필요한 공황을 초래하지 않도록 이러한 정책을 보도할 때 주의를 기울여야 함을 상기시킵니다.
암호화폐 거래는 전반적으로 자금세탁으로 간주되지 않습니다.
우선, 가상 화폐 거래는 범죄 행위는커녕 자금 세탁에 해당하지 않습니다. 양 정상이 발표한 '자금세탁 형사사건 처리법 적용에 관한 여러 쟁점에 관한 해석' 제5조에서는 '가상자산' 거래를 7가지 자금세탁 수법 중 하나로 명시하고 있다. 전제범죄의 원문은 다음과 같습니다. 제5조 형법 제191조에 규정된 전제범죄의 범행으로 인한 수익과 그 출처 및 성격을 은폐 또는 은닉할 목적으로 다음 각호의 1에 해당하는 행위를 한 자. 제5항의 “범죄수익 및 그 수익의 출처와 성격을 기타 방법으로 은닉하거나 은폐하는 행위”는 형법 제191조의 죄를 범한 것으로 간주될 수 있습니다. 범죄수익 및 그 수익금을 "가상자산" 거래 및 금융자산 교환을 통해 양도, 전환하는 행위.
법률 용어가 명확하지 않고 이해하기 쉽지 않기 때문에 진실을 모르는 많은 친구들은 (1) 가상 화폐 거래는 돈세탁이며 (2) 가상 화폐 거래는 중국에서 불법입니다. 이러한 이해는 실제로 일방적이고 부정확합니다.
모든 사람이 쉽게 이해할 수 있도록 간단한 공식을 사용합니다.
A + B = C인 경우
A는 가상자산 거래와 금융자산 교환을 통해서입니다.
B는 범죄수익 및 그 수익금의 양도 및 전환이다.
C는 “범죄수익을 은폐·은닉하는 다른 방법과 수익의 출처 및 성격”으로 식별할 수 있다.
그러면 A(가상자산 거래)가 C(자금세탁)와 직접적으로 동일하지는 않지만, A와 B(범죄수익의 양도 또는 전환)가 동시에 발생한 경우에만 자금세탁으로 인정하게 됩니다. 따라서 모든 가상화폐 거래가 자금세탁에 해당한다는 관점 는 잘못된 것입니다.
이번 두 가지 최고치에 대한 사법적 해석을 내놓은 것은 가상화폐가 자금세탁 범죄에 사용되는 빈도가 높다는 점을 고려하고, 개별 사건의 사법 재판 발전을 촉진하기 위해 명확한 열거를 한 것이지만, 이는 아니다. 이는 중국 본토에서 모든 가상 화폐 거래가 자금 세탁임을 의미합니다. 언론은 유사한 사법해석이나 정책문건을 보도할 때 객관적이고 신중한 태도를 취해야 하며, 일방적인 해석이나 눈길을 끄는 헤드라인으로 공황을 조성하는 것을 피해야 한다.
이번 사법 해석이 중국 본토의 가상화폐 규제 정책에 영향을 미칠까요?
이 사법 해석의 공포는 중국 본토의 가상 화폐 거래에 대한 기본 규제 정책을 변경하지 않습니다. 중국의 가상화폐 정책은 많은 조정과 발전을 거쳤습니다. 다음은 주요 이정표와 핵심 내용입니다.
2013년 12월, 중앙은행과 기타 5개 부처 및 위원회는 "비트코인 리스크 예방에 관한 공지"를 발표했습니다. 중국이 비트코인이 법정화폐에 속하지 않는다는 점을 분명히 하고, 금융기관이 비트코인 관련 업무 할 수 없다는 점을 강조한 것은 이번이 처음이다. 이 문서는 중국의 가상 화폐에 대한 예비 감독의 토대를 마련하고 금융 리스크 에 대해 경고합니다.
2017년 9월 중앙은행 등 7개 부처와 위원회가 공동으로 '토큰 발행의 융자 리스크 방지에 관한 고시'를 발표했습니다. 이번 발표에서는 ICO(ICO) 활동을 전면적으로 금지하고, 다양한 유형의 토큰 발행 융자 활동이 불법 자금 조달, 불법 유가증권 발행, 토큰 티켓 불법 판매로 의심된다는 점을 명확히 지적했습니다. 이러한 움직임은 당시 많은 국내 가상화폐 거래 플랫폼의 폐쇄로 직접 이어졌습니다.
2017년 9월, 중국인민은행 등 부처에서는 국내 가상화폐 거래소 폐쇄를 요구했습니다. 이 정책의 영향으로 국내 모든 가상화폐 거래소 강제 폐쇄되거나 해외로 이전하게 되면서 중국은 가상화폐 거래를 전면 금지하게 됐다. 대량 거래소 중국 본토의 규제를 피하기 위해 홍콩이나 다른 국가로 업무 이전하기로 결정했습니다.
2021년 5월, 중국 국무원 금융안정발전위원회는 비트코인 채굴 및 거래에 대한 단속을 거듭 강조했습니다. 이 정책은 가상 화폐에 대한 중국의 강력한 규제 태도를 더욱 명확하게 하여 대량 의 광산을 폐쇄하고 일부 광산을 해외로 이전하게 했습니다.
2021년 9월 중앙은행 등 10개 부처가 공동으로 '가상화폐 거래 투기 리스크 방지 및 처리에 관한 고시'를 발표했다. 해당 공지는 가상화폐 관련 활동의 불법성을 다시 한 번 강조하고, 가상화폐 거래 및 채굴 대한 포괄적인 금지를 더욱 명확히 했으며, 국내 가상화폐 거래 채널을 모두 전면 차단했습니다. 이 문서는 이전 정책을 더욱 강화하고 중국 시장에서 가상 화폐의 "퇴출"을 보장합니다.
중국 본토에서는 여전히 개인이 가상 화폐를 보유하고 거래하는 것을 명시적으로 금지하지 않는다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 따라서 이번 사법해석 공포로 인해 개인이 국내에서 가상화폐를 보유 및 거래하는 행위는 범죄로 간주되지 않습니다. 이러한 사법 해석의 역할은 모든 가상화폐 거래를 단속하는 것보다 개별 사건 재판에서 법 집행 기관에 보다 명확한 법적 근거를 제공하고 특정 범죄 행위를 처벌하는 데 더 가깝습니다.
이번 사법해석과 개정된 자금세탁방지법의 관계
어제 양대 법원의 사법해석회의에서 발표된 정보에 따르면, 중국에서 자금세탁 범죄 사건이 계속해서 상승. 지난 3년간 전국 법원에서 2,978명이 참여한 자금세탁 관련 1심 형사 사건(형법 제191조)을 모두 2,406건 처리했는데, 그 중 2021년 499건 552건, 697건은 2022년에는 834건이 종결됐고, 2023년에는 861건, 1019명이 종결됐다. 올해 1월부터 6월까지 573명이 349건을 종결했다. 자금세탁 관련 형법 개정 이후 사건 건수는 2021년 153.3% 급증했고, 2022년과 2023년에는 각각 39.7%, 23.5% 상승.
Zhifan Technology가 발표한 '2022년 블록체인 및 가상 화폐 범죄 동향 조사 보고서'에 따르면, 건수 기준으로 보면, 2022년 가상 화폐 사기를 이용한 자금세탁 건수는 전체 건수의 30.5%를 차지해 1위를 차지했습니다. .액수로 따지면 사기, 자금세탁 사건이 22.5% 점유비율 다른 유형에 비해 훨씬 높다. 및 자금세탁 사건이 대부분을 차지했다.
최근에는 다양한 불법 범죄로 얻은 자금을 "표백"하기 위해 전통적인 자금세탁 모델을 사용하는 경향이 효과적으로 억제되었습니다. 단속을 피하기 위해 범죄자들은 불법적으로 취득한 자금을 '세탁'하는 운반 수단으로서 보다 은폐되고 편리한 '가상화폐'를 이용합니다. 블록체인 기술을 배경으로 생성된 가상화폐는 탈중앙화, 익명성, 글로벌 유통, 감시가 어려운 알고리즘 암호화 등의 특성을 갖고 있어 온라인 도박, 전자사기, 온라인 등 다양한 형태의 범죄에서 역할을 해왔습니다. 피라미드 방식. 주요 지불 및 결제 채널.
도둑을 먼저 잡으려면 국왕을 먼저 잡아야 한다. 국가 안보 수준으로 상승 중국의 자금세탁 방지 명분과 관련해 현재 가장 시급하고 법적 차원에서 해결 상승 할 가장 필요한 문제는 자금세탁 문제다. 가상자산을 포함합니다. 이는 자금세탁방지법의 첫 번째 주요 개정이자, 가상화폐가 주목받는 이유이기도 합니다. 이전에 Hong Lin 변호사는 "자금 세탁 방지법이 처음으로 개정되었으며 가상 통화가 초점입니다"라는 기사를 작성하여 이 문제에 대해 특별히 이야기했습니다. 이번 개정과 사법해석 공포를 통해 가상자산 관련 자금세탁에 대한 법적 정의와 단속이 더욱 명확해졌습니다. 개정된 자금세탁방지법과 자금세탁에 관한 형법의 사법적 해석과의 관계는 다음과 같은 점을 통해 간단히 이해할 수 있다.
다양한 법적 수준 : 자금세탁방지법은 중국에서 특별히 제정된 실체법으로, 주로 금융기관 및 기타 산업의 자금세탁 방지 의무를 규제하고 관련 행정처벌 조치를 마련합니다. 이번에 양 정부가 발표한 '형법'에 대한 사법해석은 '형법' 조항을 설명하고 구체적으로 적용하는 것을 목적으로 하는 사법해석이다.
다양한 규제 대상 : 자금세탁방지법은 주로 금융 기관 및 특정 산업을 대상으로 하며 자금세탁 활동을 방지하기 위해 고객 식별 및 의심스러운 거래 보고와 같은 자금세탁 방지 의무를 수행하도록 요구합니다. 형법의 사법해석은 구체적인 범죄행위를 대상으로 하며, 형법 조항의 해석을 통해 어떤 행위가 범죄에 해당하는지, 어떻게 유죄를 선고하고 형벌을 부과할 것인지를 명확히 하는 것이다.
상호보완 : 자금세탁방지법은 자금세탁을 방지하고 감시하기 위한 조치를 규정하고 있지만, 이러한 조치가 자금세탁의 발생을 효과적으로 방지하지 못하는 경우에는 형법 및 사법해석이 개입하여 특정 형사범죄를 부과하게 됩니다. 자금세탁은 처벌을 받습니다. 따라서 형법의 사법해석은 자금세탁방지법을 토대로 범죄를 처벌하는 역할을 하며, 이 둘은 서로를 보완하고 국가재정질서를 공동으로 유지하는 역할을 한다. 자금세탁방지법을 위반하는 행위가 있을 경우 우선 행정처분을 받게 됩니다. 해당 행위가 자금세탁 등 형법상 범죄에 해당할 경우, 사법당국은 형법 및 사법해석에 따라 형사소추를 진행하게 된다. 따라서 자금세탁방지법과 형법의 사법적 해석은 시행 과정에서 서로 협력하여 다양한 수준에서 불법 활동을 규제합니다.
일반적으로 두 가지가 함께 자금세탁 방지의 법률 시스템을 구성하는데, 하나는 예방 및 감시에 중점을 두고, 다른 하나는 범죄 행위의 유죄 판결 및 처벌에 중점을 둡니다.
요약
요약하면, 양 정상이 '자금세탁 형사사건 처리법 적용에 관한 여러 문제에 관한 해석'을 발표한다고 해서 중국의 가상화폐 거래 규제 정책이 전면적으로 바뀌는 것은 아니지만, 가상자산 거래가 자금세탁 범죄에 대한 법적 기준에 따라 범죄가 될 수 있습니다. 동시에 이러한 사법 해석은 자금세탁방지법 개정과 유기적인 시너지를 형성해 가상자산 자금세탁 범죄에 대한 중국의 법적 방어선을 공동으로 구축했다. 언론은 불필요한 공황을 일으키지 않고 시장의 건전한 발전을 보장하기 위해 그러한 정책을 보도할 때 주의를 기울여야 합니다.
