DeFi 스토리는 숏 주목할 만한 것입니다.
초창기에는 실험과 투기 열풍이 일었지만, DeFi는 이제 암호화폐 생태계의 초석으로 성장했습니다.
이 혁명의 중심에는 블루칩 대출 및 차용 프로토콜이 있습니다. 이들은 DeFi 여름을 시작한 선구자입니다. 이들은 블랙 스완, 입증된 제품-시장 적합성, 생태계에서의 확고한 입지를 마주했습니다.
이제 그들은 성장의 다음 단계를 준비하고 있습니다. 우리는 이 블루칩들이 The DAO 정신과 Ethereum의 보안에 전념하면서 제공 범위를 확장하고, 수익원을 다각화하고, 미래를 위해 구축하는 것을 목격하고 있습니다.
이 글에서는 DeFi 블루칩 세계의 최신 동향을 살펴보겠습니다. 그들의 전략, 혁신, 미래에 대한 야망을 살펴보겠습니다. 그들의 비전을 이해함으로써 우리 산업을 형성하는 다음 성장의 물결을 엿볼 수 있습니다.
👻 아베(AAVE)
아베(AAVE) 평범한 대출 시장이 아니라, 110억 달러 가 넘는 막대한 Total Value Locked(TVL) 자랑하는 암호화폐의 DeFi 대출 시장입니다. 이 분야의 모든 사람이 어느 시점에서 이를 사용했을 것입니다. 그들은 어떻게 이를 해냈을까요? 끊임없이 가려움을 긁어서요.
사람들은 암호화폐를 빌리거나 빌려줘야 했고, 아베(AAVE) 바로 그런 일을 할 수 있는 환상적인 시스템을 구축했습니다.
하지만 아베(AAVE) 거기서 멈추지 않습니다. DeFi에서 가장 활발한 분산형 자율 조직(DAO) 중 하나인 아베(AAVE) 2030 비전을 방금 발표했습니다. 기본적으로 이는 이미 지배적인 기술(아베(AAVE) V3 및 스테이블코인 GHO)을 어떻게 크랭크업하여 멀티 체인 환경을 지배할 것인지에 대한 로드맵이며, 언젠가는 자체 체인을 출시할 가능성도 있습니다.
Aave의 야심찬 계획의 핵심은 아베(AAVE) V4입니다. 아베(AAVE) V4는 프로토콜에 대한 완전히 새로운 아키텍처를 제안합니다. 시스템을 더욱 자본 효율적으로 만들기 위해 설계된 통합 유동성 계층이라고 생각하세요. 사용자에게 더 편리하고, 거버넌스 번거로움이 적고, 훨씬 더 많은 자본 떠돌아다닙니다. 그것이 목표입니다. 아베(AAVE) Labs는 또한 시스템이 bear와 불 통해 원활하게 실행되도록 하기 위해 위험 매개변수에 대한 여러 자동화 및 개선 사항을 도입할 계획입니다.
게다가 아베(AAVE) CCLL(Cross-Chain Liquidity Layer)로 체인에 구애받지 않는 방식을 계획하고 있습니다. 이를 통해 사용자는 아베(AAVE) 에서 지원하는 모든 체인에서 유동성 풀을 활용할 수 있습니다. 어디를 가든 즉시 액세스할 수 있습니다.
다른 큰 도박? 그들의 스테이블코인 GHO입니다 . 그들은 그것을 V4에 더욱 깊이 통합하고, 실제 자산(RWA )을 암호화폐로 가져오기 위한 발판으로 사용할 계획입니다. 그들은 이것을 현실로 만들기 위해 체인링크(Chainlink) 와 협력하고 있습니다.
그리고 그게 전부가 아닙니다. 그들은 심지어 그들만의 체인인 아베(AAVE) Network에 대한 아이디어를 가지고 놀고 있습니다. 이것은 궁극적인 아베(AAVE) 허브가 될 것이고, 그들이 더욱 미친 네트워크 효과를 잠금 해제할 수 있게 해줄 것입니다. 수수료는 GHO를 생각해보세요. V4를 중심으로 한 매끄러운 사용자 경험과 광범위한 Account Abstraction 사용은 모두 Ethereum의 보안으로 구동됩니다.
게다가 아베(AAVE) Labs는 Ethereum 기반 체인(이더리움 가상 머신(EVM))을 넘어서고 싶어합니다. 그들은 앞으로 몇 년 안에 EVM이 아닌 체인을 탐색할 계획입니다.
Aave의 실적과 현재 방향을 고려할 때, 제안된 모든 기능이 실행된다면 아베(AAVE) 향후 10년 동안 DeFi 대출 시장을 장악할 가능성이 큽니다.
🌞 Sky (이전 MakerDAO)
Sky는 미래에 대한 야심찬 비전인 Endgame 에 의해 주도되는 변화의 한가운데에 있습니다. 이 다년 계획의 핵심은 The DAO DAO의 자립형 네트워크로 전환하여 각각이 생태계를 발전시키고 스테이블코인을 지배적인 세력으로 확립하기 위해 협력하는 것입니다. 또한 거버넌스에서 건강한 균형을 유지하는 것입니다.
MakerDAO는 Endgame이라는 미래 비전과 일치하는 엄청난 전환기를 겪고 있습니다. Endgame은 포괄적인 5단계 다년 계획으로, 생태계를 DAO의 자립형 네트워크로 만들어 생태계를 발전시키고 스테이블코인을 생태계에서 가장 널리 사용되는 코인 중 하나로 성장시키는 것을 목표로 합니다. 다만 거버넌스 균형을 희생하지 않아야 합니다.
Endgame의 1단계가 Sky Protocol과 함께 방금 시작되었습니다. Sky는 사용자가 저축 또는 수익 창출을 위해 달러 고정 스테이블코인인 USDS를 생성할 수 있도록 합니다. 이는 브랜드를 통합하고, 거버넌스를 간소화하고, 새로운 사용자를 유치하기 위한 전략적 움직임입니다. Maker 2.0이라고 생각해보세요. 핵심 임무는 동일하지만, 새로운 페인트와 후드 아래에 몇 가지 흥미로운 새로운 기능이 있습니다.
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또한 기본 프로토콜 위에 새로운 기능을 구축하는 전문화된 하위 DAO인 Stars도 소개합니다. Sky 생태계를 확장하기 위해 일하는 독립 계약자 팀을 상상해보세요. 이것이 Stars의 개념입니다. 게이트에서 나온 첫 번째 Star는 Total Value Locked(TVL) 이 20억 달러가 넘는 DeFi 대출 플랫폼인 Spark Protocol입니다.
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- 3단계에서는 AI를 도입하여 AI 기반 거버넌스 도구를 도입하여 의사 결정을 간소화합니다.
- 4단계는 거버넌스에 대한 적극적인 참여를 장려하는 데 중점을 둡니다. 참여하는 사용자를 위한 보상 프로그램을 생각해보세요. 이것이 기본 아이디어입니다.
- 5단계에서는 Sky의 거버넌스 프로세스를 가속화하도록 설계된 완전히 새로운 블록체인인 NewChain이 공개됩니다. 이를 통해 Endgame의 고급 기능과 토큰 경제학을 완벽하게 구현할 수 있는 길이 열립니다.
게다가 Endgame 계획에는 RWA를 프로토콜에 통합하는 것이 포함됩니다. MakerDAO가 Spark Tokenization Grand Prix와 같은 이니셔티브를 통해 토큰화된 미국 트레져리 상품에 10억 달러를 투자한 것은 RWA가 Sky의 주요 수익원이 될 것이라는 신호입니다.
Sky 출시로 시작된 Endgame 비전에 대한 이러한 모든 노력을 통해, 예상대로 향후 몇 년 안에 USDS 채택이 증가하여 생태계의 상위 스테이블코인과 경쟁할 수 있을지 지켜보는 것은 흥미로울 것입니다.
🌿 복합
Compound는 DeFi의 믿음직한 오랜 친구와 비트(Bit) . 초창기부터 조용히 자신의 일을 해왔습니다. 사람들이 암호화폐로 대출하고, 빌리고, 이자를 벌 수 있게 해줍니다. 너무 화려하지도 않고, 항상 주목받지는 않지만, 꾸준히 견고합니다.
그들의 최신 빅 업데이트인 Compound III는 2023년에 출시되었습니다 . 그것은 급진적인 개편이 아니었습니다. 그것은 그들이 이미 가지고 있던 것의 간소화된 버전과 같았습니다. 그들은 사물을 단순화하고, 기능을 희생하지 않으면서 복잡성을 제거하는 데 집중하여 차용인에게 간단하고 효과적인 도구를 제공했습니다.
이것이 Compound의 철학을 요약한 것입니다. 단순하게 유지하고, 보안과 효율성에 집중하고, 사용자 경험을 우선시합니다. 그들은 작동하는 것에는 손을 대지 않습니다. 과도하게 설계된 프로토콜로 가득 찬 세상에서 상쾌한 접근 방식입니다.
수년에 걸쳐 그들은 L2와 다른 인기 있는 체인에 대한 지원을 추가했지만, 그들은 이를 측정되고 의도적인 방식으로 수행했습니다. 그들은 이더리움(ETH), USDC, 테더 USDT(USDT) 와 같은 주요 시장에 집중했고, 의미가 있을 때만 새로운 체인으로 확장했습니다. 느리고 꾸준한 접근 방식이지만 신뢰할 수 있는 접근 방식이기도 합니다.
그리고 그것은 그들에게 효과가 있습니다. Compound는 유휴 암호화폐에서 수익을 얻고자 하는 투자자들에게 여전히 인기 있는 플랫폼 중 하나입니다. 약 20억 달러 의 Total Value Locked(TVL) 가진 Compound는 DeFi에서 가장 큰 플레이어는 아니지만 확실히 가장 존경받는 플랫폼 중 하나입니다.
마무리 생각
DeFi의 블루칩 대출 프로토콜이 이렇게 경쟁적으로 춤추는 것을 보는 것은 상쾌합니다. 혁신을 위한 이러한 끊임없는 추진은 바로 DeFi를 앞으로 나아가게 할 에너지입니다.
이러한 확립된 프로토콜이 지배권을 두고 경쟁함에 따라, 그들은 실험하고, 반복하고, 궁극적으로 더 나은, 더 사용자 친화적이고, 더 강력한 금융 레일을 구축할 것입니다. 이 혁신은 이러한 프로토콜에만 이로운 것이 아니라, 새로운 사용자를 유치하고 더 폭넓은 채택을 가능하게 함으로써 전체 암호화폐 생태계에 이롭게 될 것입니다!
