저자: Jun, Bankless 컴파일러: Deng Tong, 진써차이징(Jinse)
DeFi의 이야기는 특별합니다.
초기 실험과 투기적 광란으로부터 DeFi는 이제 암호화폐 생태계의 초석으로 성장했습니다.
이 혁명의 중심에는 DeFi 여름을 시작하는 선구자인 우량 대출 프로토콜이 있습니다. 그들은 검은 백조 대면 제품 시장 적합성을 입증했으며 생태계에 확고하게 자리 잡았습니다.
이제 그들은 다음 성장 단계로 나아갈 준비가 되었습니다. 우리는 이러한 우량 기업들이 DAO 정신과 이더 보안에 전념하면서 제품 제공을 확장하고, 수익 흐름을 다양화하고, 미래를 위해 구축하는 것을 지켜보았습니다.
이 기사에서는 DeFi 우량 기업 세계의 최신 개발 상황에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 우리는 그들의 전략, 혁신 및 미래의 야망을 살펴볼 것입니다. 그들의 비전을 이해함으로써 우리는 업계를 형성하는 차세대 성장의 물결을 엿볼 수 있습니다.
아베
Aave는 일반 대출 시장이 아니라 110억 달러가 넘는 거대한 TVL을 보유한 암호화폐 DeFi 대출 시장입니다. 이 분야의 모든 사람들은 아마도 한 번쯤은 사용해 본 적이 있을 것입니다. 그들은 이것을 어떻게 하는가? 끊임없이 문제를 해결함으로써.
사람들은 암호화폐를 빌리거나 빌려줘야 하는데 Aave는 이를 위해 훌륭한 시스템을 구축했습니다.
그러나 Aave는 거기서 멈추지 않습니다. 그들의 DAO는 DeFi에서 가장 활동적인 DAO 중 하나이며 방금 Aave 2030에 대한 비전을 발표했습니다. 이는 기본적으로 이미 지배적인 기술(Aave V3 및 스테이블코인 GHO)을 가져와 멀티체인 공간에서 우위를 점하도록 추진하고 어느 시점에는 자체 체인을 출시하는 방법에 대한 로드맵입니다.
Aave의 야심찬 계획의 중심에는 Aave V4가 있습니다. Aave V4는 프로토콜에 대해 완전히 새로운 아키텍처를 제안합니다. 이를 자본 활용 시 시스템을 보다 효율적으로 만들기 위해 설계된 통합 유동성 계층으로 생각하십시오. 사용자가 더 쉽게, 거버넌스 문제가 줄어들고, 자본 흐름이 더 많아지는 것이 목표입니다. Aave Labs는 또한 일련의 자동화 및 리스크 매개변수 개선을 도입하여 베어장 (Bear Market) 에서 시스템이 원활하게 작동할 수 있도록 할 계획입니다.
또한 Aave는 CCLL(Cross-Chain Liquidity Layer)을 통해 체인 중립성을 확보할 계획입니다. 이를 통해 사용자는 Aave에서 온체인 유동성 풀을 활용할 수 있으며 어디에서나 즉시 액세스할 수 있습니다.
또 다른 큰 내기? 그들의 스테이블코인 GHO. 그들은 이를 V4에 더 깊이 통합하고 실제 자산(RWA)을 암호화폐로 가져오는 발판으로 사용할 계획입니다. 그들은 이를 가능하게 하기 위해 Chainlink와 협력하고 있습니다.
그 뿐만이 아닙니다. 그들은 심지어 자체 체인인 Aave Network 구축을 고려하고 있습니다. 이는 궁극적인 Aave 허브가 되어 훨씬 더 미친 네트워크 효과를 잠금 해제할 수 있게 해줍니다. GHO 수수료, V4 중심의 원활한 사용자 경험, 광범위한 계정 추상화 등 모두 이더 의 보안을 통해 구현됩니다.
또한 Aave Labs는 이더 기반 체인(EVM)을 뛰어넘기를 희망합니다. 그들은 앞으로 몇 년 안에 EVM이 아닌 체인을 탐색할 계획입니다.
Aave의 실적과 현재 궤적을 고려할 때 제안된 모든 기능이 구현되면 Aave는 향후 10년 동안 DeFi 대출 시장을 지배할 가능성이 높습니다.
스카이(이전의 MakerDAO)
Sky는 미래에 대한 야심찬 비전인 Endgame에 따라 변화를 겪고 있습니다. 본질적으로, 이 다년간의 계획은 DAO를 자급자족하는 DAO 네트워크로 전환하는 것을 목표로 하며, 각각의 협력을 통해 생태계를 발전시키고 스테이블 코인을 지배적인 세력으로 확립하는 동시에 건전한 거버넌스 균형을 유지하는 것입니다.
MakerDAO는 생태계를 자급자족하는 DAO 네트워크로 구축하고 생태계를 발전시키고 성장시키기 위한 포괄적인 5단계 다년간 계획인 미래 비전인 Endgame과 일치하는 대규모 변화의 시기를 겪고 있습니다. 스테이블코인은 거버넌스 균형을 희생하지 않고도 생태계에서 가장 널리 사용되는 스테이블코인 중 하나로 거듭납니다.
Endgame의 첫 번째 단계가 Sky Protocol을 통해 시작되었습니다. Sky를 사용하면 사용자는 저축이나 소득 창출을 위해 미국 달러에 고정된 스테이블 코인인 USDS를 생성할 수 있습니다. 이는 브랜드를 통합하고 거버넌스를 단순화하며 신규 사용자를 유치하기 위한 전략적 움직임입니다. 동일한 핵심 임무이지만 새로운 모습과 몇 가지 흥미로운 새 기능을 갖춘 Maker 2.0이라고 생각하세요.
Sky 브랜드 변경의 핵심 부분은 토큰을 정밀 검사하는 것입니다. 거버넌스 토큰 MKR은 SKY가 되고, 스테이블 통화 DAI는 USDS가 됩니다. 이는 단순한 이름 변경이 아니라 탈중앙화, 확장성 및 사용자 경험을 향상시키는 것입니다.
또한 기본 프로토콜 위에 새로운 기능을 구축하는 전문 하위 DAO인 Stars도 소개됩니다. Sky 생태계를 확장하기 위해 노력하는 독립 계약자 팀을 상상해 보십시오. 이것이 바로 Stars의 개념입니다. 출시될 첫 번째 스타는 TVL이 20억 달러가 넘는 DeFi 대출 플랫폼인 Spark Protocol입니다.
최종 게임은 Sky Protocol과 Stars에서 끝나지 않습니다. 3, 4, 5단계는 성장을 단순화하고 DAO 참여를 강화하며 DeFi 혁신의 새로운 시대를 열도록 설계된 이니셔티브로 가득 차 있습니다.
세 번째 단계에서는 인공 지능을 혼합하여 AI 기반 거버넌스 도구를 도입하여 의사 결정을 간소화합니다.
네 번째 단계는 거버넌스에 적극적으로 참여하도록 동기를 부여하는 데 중점을 둡니다. 참여하는 사용자를 위한 보상 프로그램을 생각해 보세요. 이것이 기본 아이디어입니다.
5단계에서는 Sky의 거버넌스 프로세스를 향상하도록 설계된 새로운 블록체인인 NewChain을 출시하여 Endgame의 고급 기능과 토큰 이코노믹스 완벽하게 구현할 수 있는 길을 열었습니다.
또한 Endgame은 RWA를 계약에 포함시킬 계획입니다. MakerDAO는 Spark Tokenization Grand Prix와 같은 프로그램을 통해 토큰화된 국채 발행에 10억 달러를 투자하고 있으며, 이는 RWA가 계속해서 Sky의 주요 수익원이 될 것임을 시사합니다.
Sky 출시와 함께 Endgame의 비전에 대한 이러한 모든 노력이 시작되면서 향후 몇 년 동안 USDS 채택이 예상대로 증가하고 생태계에서 최고의 스테이블 코인과 경쟁할 수 있는지 보는 것은 흥미로울 것입니다.
화합물
컴파운드는 DeFi의 믿음직한 오랜 친구와 같습니다. 초기부터 조용히 그 일을 해왔습니다. 사람들이 암호화폐를 빌려주고 빌리고 이자를 얻을 수 있도록 하는 것입니다. 너무 눈에 띄지도 않고, 항상 눈에 띄지도 않지만 항상 안정적입니다.
최신 주요 업데이트인 컴파운드 III는 2023년에 출시됩니다. 그것은 완전한 정밀 검사가 아니라 이미 가지고 있는 것의 제거된 버전에 가깝습니다. 그들은 사물을 단순화하고, 기능을 희생하지 않고 복잡성을 제거하며, 차용자에게 간단하고 효과적인 도구를 제공하는 데 중점을 둡니다.
이것이 바로 컴파운드의 철학입니다. 단순함을 유지하고, 보안과 효율성에 집중하고, 사용자 경험을 우선시하는 것입니다. 그들은 유용한 것들을 망치지 않습니다. 과도하게 엔지니어링된 프로토콜로 가득 찬 세상에서 이는 신선한 접근 방식입니다.
수년에 걸쳐 그들은 L2 및 기타 인기 있는 체인에 대한 지원을 추가했지만 신중하고 신중한 방식으로 이를 수행했습니다. 그들은 ETH, USDC, USDT와 같은 주요 시장에 초점을 맞추고 합리적일 때만 새로운 체인으로 확장합니다. 느리고 꾸준한 접근 방식이지만 확실한 접근 방식입니다.
이것은 그들에게 아주 효과적입니다. 컴파운드는 유휴 암호화폐로 수익을 얻으려는 투자자를 위한 최고의 플랫폼 중 하나로 남아 있습니다. 총 잠금 가치가 약 20억 달러에 달하는 컴파운드는 DeFi 분야에서 가장 큰 플레이어는 아닐 수 있지만 확실히 가장 존경받는 기업 중 하나입니다.
요약
DeFi의 우량 대출 프로토콜 간의 치열한 경쟁을 보는 것은 신선한 일입니다. 혁신을 위한 이러한 지속적인 추진력은 바로 DeFi를 발전시키는 에너지입니다.
이러한 확립된 프로토콜은 지배력을 놓고 경쟁하면서 더 우수하고 사용자 친화적이며 강력한 금융 레일을 실험하고 반복하며 궁극적으로 구축할 것입니다. 이러한 혁신은 이러한 프로토콜에 도움이 될 뿐만 아니라 새로운 사용자를 유치하고 더 폭넓은 채택을 가능하게 함으로써 전체 암호화폐 생태계에도 도움이 될 것입니다!
