스테이블코인은 법정화폐나 상품과 연동해 가격을 안정화하지만, 많은 스테이블코인은 시장이 변동할 때 링크를 유지하는 데 어려움을 겪는 반면, USDT, USDC, DAI와 같은 성숙한 스테이블코인은 더 나은 성능을 발휘합니다.
원문: 스테이블코인 현황: 2024 (coingecko)
작성자: CoinGecko
편집자: Vernacular Blockchain
표지: 사진: Unsplash 의 Komarov Egor 🇺🇦
스테이블코인은 가격을 안정시키기 위해 그 가치를 다른 자산(예: 상품 또는 법정 통화)에 고정시키는 토큰 유형입니다. 대부분의 스테이블코인은 특정 명목화폐, 자산 또는 상품에 고정되어 있어 실제 자산과 암호화폐 사이의 가교 역할을 하며 이러한 자산을 토큰 형태로 온체인 에 매핑합니다.
2014년부터 Tether 및 Circle과 같은 회사는 은행 예금 및 단기 채권과 같은 실제 금융 자산을 기반으로 토큰화된 통화를 발행했습니다. 이들 회사를 통해 사용자는 암호화폐 공간으로 직접 뛰어들어 실제 예금을 새로 민트 스테이블코인으로 전환할 수 있습니다. 반대로 스테이블코인을 법정화폐로 다시 교환할 수도 있습니다.
그러나 모든 스테이블코인이 실제 유형 자산 으로 완전히 뒷받침되는 것은 아닙니다 . DAI 및 AMPL과 같은 탈중앙화 스테이블코인은 암호자산을 과도하게 담보하거나 공급을 조정(리베이스)하는 등 민트 메커니즘을 통해 앵커링을 유지하므로 페그를 유지하면서 중앙화된 주체 없이 스테이블코인을 발행할 수 있습니다.
스테이블코인의 진정한 가치는 시장 변동성 속에서도 항상 페그를 유지할 수 있는 능력입니다. 불행하게도 많은 스테이블코인이 이 테스트에 실패했습니다. 이 보고서에서는 스테이블코인 유형, 총 시총, 거래 수 및 신흥 스테이블코인 모델을 다룹니다.
CoinGecko의 2024년 "스테이블코인 현황 보고서"의 5가지 핵심 사항:
- 법정화폐 기반 스테이블코인의 시총 2024년 1,612억 달러로 치솟았지만 여전히 2021년 정점인 1,817억 달러에 미치지 못합니다. 법정화폐 기반 스테이블 코인 시장은 2024년에 성장하여 총 시총 1,612억 달러에 이를 것으로 예상되지만, 한 데이터는 여전히 2021년 사상 최고치인 1,817억 달러를 넘지 못했습니다.
- 상품 기반 스테이블 코인은 2024년에 18.1% 성장하여 13억 달러에 이를 것입니다. 이는 법정화폐 기반 스테이블 코인의 0.8%에 불과하지만 그 규모는 상대적으로 작아서 시총 는 13억 달러에 불과합니다. 2024. 법정화폐 지원 스테이블코인 전체 시총 의 0.8%를 차지합니다.
- Stablecoin은 글로벌 암호화폐 시장 전체 시총 의 8.2%를 차지하며, 시장 약세 기간 동안 그 지배력은 상승 . Stablecoin은 글로벌 암호화폐 시장의 8.2%를 차지하며, 특히 시장 약세 기간 동안 시장 지배력 점유율 더욱 증가합니다.
- 870만 개의 주소가 스테이블 코인을 보유하고 있으며 그 중 97.1%가 USDT, USDC 또는 DAI를 보유하고 있습니다. 대부분의 스테이블 코인 보유자는 주로 USDT, USDC 및 DAI에 집중되어 있으며 주소의 약 97.1%가 이 세 가지 유형의 스테이블 코인을 보유하고 있습니다.
- 스테이블코인은 특히 불확실한 시기에 페그의 안정성을 유지하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 스테이블코인은 페그 가격을 유지하도록 설계되었지만, 많은 스테이블코인은 여전히 시장 변동성과 불확실성이 닥친 시기에 안정성을 유지하는 데 어려움을 겪고 있습니다.
2020년 이후 상위 10개 법정 통화 기반 스테이블 코인 의 총 시장 가치가 시총 대폭상승. 2020~2021년 불장(Bull market) 동안 전체 시가총액은 2020년 초 50억 달러에서 2022년 3월 1,817억 달러로 3121.7% 급증했다. Terra와 UST 스테이블코인의 붕괴로 인해 스테이블코인 시총 한동안 하락했으나 2023년 11월에 반전되었습니다. 2024년 8월 기준, 법정화폐 기반 스테이블 코인의 총 시총 미화 1,191억 달러에서 1,612억 달러로 35.4% 증가했습니다.
미국 달러 기준 상위 3개 스테이블코인인 테더(USDT) 시총 1,144억 달러, USDC 시총 333억 달러, 다이(DAI) 시총 53억 달러로 전체 시장의 94%를 차지합니다. 총 스테이블코인 시총. 한편 USDT의 시장 점유율 70.3%로 굳건해졌고, USDC의 시장 점유율 2023년 3월 미국 금융위기 이후 계속 하락세를 보이고 있다. 유로, 일본 엔, 싱가포르 달러 등 다른 통화에 고정된 스테이블코인은 시장 점유율 이 0.2%에 불과합니다.
1. 상품 기반 스테이블 코인은 2024년에 18.1% 성장하여 13억 달러에 도달할 것이며 이는 법정화폐 기반 스테이블 코인의 0.8%에 불과합니다.
2024년 8월 1일 현재, 상품 기반 스테이블코인의 시총 13억 달러에 도달했습니다. Kinesis 및 VeraOne과 같은 신규 진입자에도 불구하고 Tether%20Gold%20(XAUT)%20 및 %20PAX%20Gold%20(PAXG)%20은 여전히 시총 의 78%를 차지합니다. 상품 기반 스테이블코인은 2020년 이후 212배 성장했고 2024년에는 18.1% 증가했지만, 법정화폐 시총 스테이블코인 시가총액에서 차지하는 비중은 0.8%에 불과합니다.
귀금속은 이러한 스테이블 코인에서 선호되는 담보 상품이지만 최근 몇 년 동안 다른 상품 담보 스테이블 코인도 출시되었습니다. Uranium308 프로젝트는 U308 우라늄 화합물의 파운드당 가격에 고정된 스테이블코인을 출시했지만 현재 이 프로젝트는 운영을 중단했습니다.
2. 스테이블코인은 전 세계 암호화폐 시장 전체 시총 의 8.2%를 차지하고 있으며, 시장 약세 기간 동안 그 지배력은 더욱 상승 .
2024년 8월 1일 기준으로 스테이블 코인은 전 세계 암호화폐 시장 전체 시총 총액의 8.2%를 차지했습니다. 2020년 초 스테이블코인은 전체 글로벌 시장 가치의 약 2%에 불과할 정도로 암호화폐 산업에서 아주 작은 비중을 점유비율, DeFi 초기에는 6%로 정점에 이르렀습니다.
스테이블코인의 지배력은 2021년 11월부터 2022년 5월 사이에 급격히 상승, 이는 주로 Terra의 UST 스테이블코인의 기하급수적인 성장으로 인해 시장 점유율 4.8%에서 15.6%로 상승 했습니다. 그러나 UST 붕괴 이후 스테이블코인 시장 점유율 급락했다가 급격히 반등해 투자자들이 약세장 점유율 안정을 모색하면서 18.4%로 최고치를 기록했다 .
3. 스테이블코인은 전 세계 암호화폐 시장 전체 시총 의 8.2%를 차지하며 시장 약세 기간 동안 그 지배력이 상승 .
2024년 8월 1일 기준으로 스테이블 코인은 전 세계 암호화폐 시장 전체 시총 총액의 8.2%를 차지했습니다. 2020년 초 스테이블코인은 암호화폐 산업에서 아주 작은 비중을 점유비율 전체 글로벌 시장 가치의 약 2%만을 차지했지만, DeFi 붐이 시작될 때는 6%로 정점에 달했습니다.
스테이블코인의 지배력은 2021년 11월부터 2022년 5월 사이에 크게 상승, 이는 주로 Terra의 UST 스테이블코인의 급속한 성장으로 인해 시장 점유율 4.8%에서 15.6%로 상승 했습니다. 그러나 UST 붕괴 이후 스테이블코인의 시장 점유율 급락했으나, 이어진 베어장 (Bear Market) 에서 투자자들이 안정을 추구하면서 다시 18.4%로 점유율 까지 급등했다.
4. 870만 개의 주소가 스테이블 코인을 보유하고 있으며 그 중 97.1%가 USDT, USDC 또는 DAI를 보유하고 있습니다.
상위 10개 스테이블코인에는 총 870만 개의 통화 보유 주소가 있으며, 그 중 상위 3개 스테이블코인(USDT, USDC, DAI) 이 통화 보유 주소의 97.1%를 차지합니다.
USDT는 가장 가까운 경쟁사인 USDC보다 2.6배 많은 580만 개 이상의 지갑을 보유하여 가장 많은 통화 보유 주소를 보유하고 있습니다. 나머지 8개의 스테이블코인은 모두 100만 개 미만의 보유 주소를 갖고 있으며, DAI는 505,000개가 넘는 지갑에서만 보유됩니다.
이들 스테이블코인은 2020년 급속히 성장했으나, 2022년 테라 붕괴 이후 다른 스테이블코인의 지급능력에 대한 우려로 성장이 크게 둔화됐다.
5. 스테이블코인은 특히 시장이 불확실한 기간 동안 고정 가격의 안정성을 유지하는 데 여전히 어려움을 겪고 있습니다.
과거 스테이블코인은 변동성이 심한 기간 동안 고정된 가격을 유지하는 데 어려움을 겪었습니다. 그러나 USDT, USDC, DAI와 같은 기존 스테이블코인은 이제 페그를 1달러로 더 잘 유지할 수 있습니다. Stablecoin은 Silvergate 및 Signature 은행 예금의 안전성에 대한 시장의 불확실성으로 인해 2023년 3월 은행 위기와 같은 시장 변동성이 있는 기간 동안 고정 해제되는 경우가 많습니다.
최신 스테이블코인, 특히 USDD, DAI, FRAX와 같이 부분적으로 알고리즘으로 지원되는 스테이블코인은 변동성이 더 크며 페그를 유지하기 위해 시장 차익거래에 의존합니다. 하지만 아이언파이낸스(Iron Finance), 베이시스캐시(Basis Cash) 등 프로젝트가 성공적으로 기준가를 유지하지 못한 실패사례도 많다.
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