작성자: Wenser, Odaily 스타 데일리
누구도 암호화폐 업계의 '공포, 불확실성, 의혹(FUD) USDT'가 테더(Tether)의 시가총액이 계속 신고점을 경신하는 시점에 다시 등장할 것이라고 예상하지 못했다.
10월 26일, Fox Business 기자 Eleanor Terrett가 "테더 CEO Paolo Ardoino가 현재 상장 계획이 있다고 말했다"고 보도했다. 이어서 월스트리트저널은 "미국 재무부가 테더에 대한 제재를 고려하고 있다"고 보도했다. Paolo는 이후 "테더에 대한 조사의 징조가 없다. WSJ는 단순히 오래된 뉴스를 반복하고 있다"고 밝혔지만, 암호화폐 산업에 대한 규제 당국의 영향력이 점점 더 두드러지는 가운데, 이는 여전히 긍정적이지 않은 분위기를 조성하고 있다.
오데일리는 본 기사를 통해 USDT와 그 발행사인 테더에 대한 조사 사건의 후속 상황을 간략히 정리하여 독자들에게 제공하고자 한다.
급성장하는 테더: 연간 수십억 달러를 흡수한 '현금 거인'
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상반기 '순환적 상승장'의 혜택을 받아, 테더와 USDT의 사업 실적이 매우 돋보였고, 스테이블코인 시장에서 독보적인 존재감을 발휘했으며, 자금 흡수 능력도 일련의 재무 보고서를 통해 입증되었다.
그들의 준비자산 명세에 따르면, 테더가 최근 스위스 루가노에서 개최한 Plan ₿ 포럼에 공개한 정보를 종합하면, 현재 그들의 준비금에는 55.8억 달러의 비트코인(BTC)과 38.7억 달러의 금(10월 27일 기준 가격 계산)이 포함되어 있어 총 94.5억 달러에 달한다. 또한 약 1,000억 달러 규모의 미국 국채도 보유하고 있다.
의심의 여지없이, 테더의 '수조 달러 비즈니스 제국'을 지탱하는 것은 암호화폐 거래 수요뿐만 아니라, 국제 무역과 암거래 자금세탁 거래로부터의 추진력이기도 하다. 이것이 이번 언론 보도에서 '규제 조사'의 주요 원인으로 작용했을 것으로 보인다.
이전에 월스트리트저널은 "관계자의 말에 따르면, 연방 정부가 암호화폐 기업 테더의 제재 및 자금세탁방지법 위반 가능성을 조사하고 있다. 맨해튼 연방검찰청이 형사 조사를 진행 중이며, 테더의 암호화폐가 제3자에 의해 마약거래, 테러리즘, 해킹 등 불법 활동에 사용되거나 그로 인한 수익 세탁에 관여했는지 조사하고 있다"고 보도했다.
보도 이후 테더 측의 반응은 매우 신속했다.
CEO Paolo는 즉시 해명에 나섰고, 이후 다시 한 번 "테더의 일상적인 운영 과정에서 우리는 범죄자들이 USDT를 악용하는 것을 막기 위해 법집행 기관과 직접 협력하고 있다. 만약 우리가 월스트리트저널 보도와 같이 조사를 받고 있다면 알고 있을 것이다. 따라서 해당 보도의 주장은 완전히 잘못된 것이라고 확인할 수 있다"고 밝혔다.
테더 측은 이후 '
테더 측의 대응 이후, 최초 정보를 공개했던 월스트리트저널은 침묵을 지키며 더 많은 확인 및 확산을 기다리는 모습이다.
주목할 만한 점은, 이번이 '암호화폐 최대 스테이블코인 발행사' 테더와 규제 당국 간의 첫 충돌은 아니라는 것이다:
테더는 이전에 뉴욕주 검찰총장실의 조사를 포함한 여러 차례의 조사를 받았는데, 2021년 해당 사무소로부터 1,850만 달러의 벌금을 부과받은 바 있다(해당 주에서 불법적으로 운영했기 때문). 또한 2021년 미국 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 4,100만 달러의 벌금을 부과받기도 했다(불법 거래 행위).
최근 조사는 법무부가 테더 지원자들의 은행 사기 혐의 확대 조사로 확대된 것으로 알려졌다. 뉴욕 남부 연방검찰청 대변인은 즉각적인 답변을 하지 않았다.
포춘지에 따르면, 잠재적 혐의는 바이낸스 거래소에 대한 미 법무부와 재무부의 혐의와 유사할 수 있다. 이는 해당 거래소가 테러리스트 및 마약 밀매 네트워크 활동과 관련된 자금세탁 및 제재 위반 혐의를 받고 있기 때문이다. 테더는 하마스 등 단체와 관련이 있으며 러시아 무기 상인도 관여하고 있다고 한다.
TRM Labs가 올해 초 발표한 '불법 암호화폐 경제 보고서'에 따르면, 한편으로는 2023년 불법 거래량의 45%가 스테이블코인 거래 중심의 트론(TRON) 네트워크에서 발생했고(2022년 41%에서 상승), 지난해 테러리즘 자금 조달 관련 USDT 거래가 이루어진 트론 독립 주소 수가 125% 증가했다. 다른 한편으로는 테더가 현재 발행한 USDT의 절반 이상(600억 달러 이상)이 트론 네트워크에 보관되어 있다.
또한 TRM Labs는 다크웹 마약 판매액이 2022년 13억 달러에서 2023년 16억 달러로 증가했고, 트론을 사용한 마약 판매액은 4배 이상 늘었다고 밝혔다. 동시에 네트워크 범죄자들은 가스 수수료가 상대적으로 낮고 가격 변동성이 가장 작으며 온체인 거래가 추적하기 어렵다고 생각하기 때문에 블록체인 거래를 더 선호한다고 한다(이는 이미 시대에 뒤떨어진 견해다).
즉, 테더는 무형 중에 불법 거래를 위한 '결제 수단'과 불법 활동을 위한 '온상'을 제공해 왔다고 볼 수 있다. 이에 따라 테더도 규제 당국과의 대응에 힘써 왔다.
올해 9월, 테더와 트론은 TRM Labs와 새로운 파트너십인 'T3 금융범죄 부서(T3 FCU)'를 출범했다. TRM Labs는 블록체인 정보 분석 전문 기업으로 금융 범죄 대응 역량을 보유하고 있고, 트론은 글로벌 주요 블록체인 및 DAO(분산자치조직)로 강력한 기술력을 갖추고 있으며, 테더는 디지털 자산 업계의 거대 기업으로 외부 조사팀을 지원하고 있다.
TRM은 파도 TRON과 테더 회사에 지속적으로 지원을 제공하여 테러리즘, 제재 회피, 도난, 해킹, 사이버 범죄 및 사기 등 불법 활동과 관련된 거래를 식별할 것입니다. TRM은 자체 기술과 글로벌 조사 전문가 네트워크를 활용하여 관련 정보를 생성하고, 파도 TRON과 테더 회사가 범죄 활동을 척결하고 전 세계 법집행 활동을 지원할 것입니다. 이번 협력은 Forbes, CoinDesk, Cointelegraph, Benzinga, TheBlock, Odaily 등 국내외 유명 매체의 보도를 받았습니다.
또한 테더는 범죄 사용을 방지하고 불법 행위와 관련된 주소를 동결하는 조치를 발표했습니다.
9월 말 테더는 미국 법무부와 협력하여 동남아시아 암호화폐 사기 계획과 관련된 600만 달러 자산을 회수했다고 발표했습니다. 이 사기단은 합법적인 플랫폼을 모방하여 사용자를 속였고, 테더는 관련 자산을 동결하고 미국 법무부가 신속하게 자금을 회수하는 데 도움을 주었습니다. 워싱턴 DC 연방 검찰청은 테더가 자산 이전에 도움을 주었다고 인정했습니다. 현재까지 테더는 45개 관할권의 180개 이상의 법집행 기관을 지원하여 18억 달러 이상을 동결하고 1.28억 달러 이상을 합법적 소유자와 법집행 기관에 재배분했으며, 1,850개 이상의 불법 활동 관련 지갑을 자발적으로 동결했습니다.
이전에는 체인 탐정 ZachXBT의 모니터링에 따르면 테더를 포함한 4개의 스테이블코인 발행사(Paxful, Techteryx, 서클)가 악명 높은 해커 그룹 Lazarus Group을 포함한 2개 주소를 블랙리스트에 올려 698만 달러의 자금을 동결했습니다. ZachXBT는 서클이 다른 주요 스테이블코인 발행사에 비해 4.5개월 더 걸려 Lazarus Group 주소를 블랙리스트에 올렸다고 비판했습니다.
가장 최근의 온체인 USDT 동결은 오늘 새벽 6시 1분경 트론 체인의 16,152,303 USDT가 포함된 주소가 동결된 것입니다.
테더는 현존하는 우려 사항에 대해 매우 명확하고 직접적으로 대응하고 있지만, USDT 스테이블코인이 자금 세탁, 마약 거래 등 불법 활동에 사용되는 것을 더 효과적으로 방지하는 것이 장기적으로 해결해야 할 과제일 것입니다.
테더에 대한 미국 정부 조사 소식이 전해지고 이스라엘과 이란의 군사 충돌 악화 등 부정적 뉴스가 겹치면서 비트코인을 포함한 암호화폐 가격이 폭락하여 시장에 소규모 공포감이 퍼졌습니다. 일부는 "USDT와 테더에 문제가 생기면 FTX 사태가 암호화폐 업계에서 반복될 것"이라며 "테더가 다음 FTX가 될 수 있다"고 주장했지만, 이는 과도한 우려라고 볼 수 있습니다.
우리는 테더가 무너지지 않고 'FTX의 다음 타자'가 되지 않을 것이라고 믿을 만한 근거가 있습니다. 그것은 바로 USDT 사용자 수라는 객관적 데이터입니다.
테더에 따르면 2024년 3분기 말 기준 3.3억 개의 온체인 지갑과 계정(사용자 대표)이 USDT 스테이블코인을 수령했습니다(이는 미국 인구 총수에 해당). 여기에는 중앙화 거래소(CEX)에서만 USDT를 사용하는 사용자는 포함되지 않았는데, 협력 업체에 따르면 이들의 수는 수천만 명에 달합니다. 또한 지난 4분기 USDT 사용자 수는 평균 9% 증가했고, 2024년 3분기에는 362만 명의 신규 사용자가 늘어나 최고치를 기록했습니다.
의심의 여지없이 USDT와 그 발행사 테더는 이미 세계 경제 체계의 일부가 되었습니다. 파올로가 말했듯이 "USDT는 처음에는 암호화폐에 불과했지만 이제는 가장 널리 사용되는 디지털 달러"가 되었습니다. 결제, 거래, 투자 등 다양한 가치를 발휘하는 USDT는 미국 대선 결과와 암호화폐 규제 환경의 완화 및 우호화에 힘입어 앞으로 더욱 중요한 역할을 할 것입니다.
또한 테더의 투자 영역도 점차 확대되고 있습니다. 최근 공개된 프라이버시 중심의 Tether Local AI 개발 키트 미리보기는 AI 분야에서의 시도이며, 이전에 녹색 에너지, 비트코인 채굴, 인공 지능, 교육 프로그램 등에 투자한 '씨앗'들이 향후 결실을 맺을 수 있을 것으로 기대됩니다.
USDT 신규 지갑/계정 분기별 통계
