출처: 话李话外
많은 사람들이 이 분야에 진입하는 것은 하루아침에 부자가 되기를 희망하기 때문이지만, 이런 일은 생각만 해도 알 수 있듯이 불가능합니다. 만약 평범한 사람들이 이 분야에 진입하여 쉽게 부자가 될 수 있다면, 이 세상에 가난한 사람이 없을 것입니다.
다만 전통적인 금융 분야와 비교하면, 암호화폐 분야는 현재 상대적으로 회색 지대에 있기 때문에 많은 투기 기회가 숨어 있습니다. 특히 불장 기간에는 많은 프로젝트들이 매일 몇 배, 수십 배씩 급등하는 것이 일반적이며, 심지어 일부 밈(meme) 코인은 몇 시간 만에 수백 배, 수천 배 오르기도 합니다.
전반적으로 볼 때, 현재 이 분야에서 사람들(주로 개인 투자자)은 주로 다음과 같은 방식으로 재산을 축적하고 있습니다:
- 시간이 지남에 따라 대부분 증가할 가능성이 높은 토큰(예: 비트코인(BTC))을 보유
- 단기간에 급등하는 토큰(예: 일부 알트코인 또는 밈(meme) 코인)을 투기적으로 거래
- DeFi 등을 활용하여 상대적으로 높은 연간 수익률 달성
하지만 과거의 경험과 관찰에 따르면, 단기간 급등하는 토큰을 투기적으로 거래하려 했던 사람들 중 실제로 큰 돈을 벌 수 있었던 사람은 약 1%에 불과합니다.
많은 사람들이 이 분야에 진입한 후에는 각종 뉴스와 다른 사람들(예: 다양한 KOL)의 의견에 쉽게 영향을 받아, 무엇이 인기 있는지만 보고 그것에 무작정 참여하다가 결국 손실을 보는 경우가 많습니다.
이전 글에서 우리는 1-3개의 세부 분야에 집중하여 깊이 있게 연구하고 탐색함으로써 잠재적인 기회를 선제적으로 발견하고 대응할 것을 제안했습니다. 즉, AI, RWA, DePIN, 밈(meme) 코인 등과 같은 자신이 유망하다고 판단하는 주제에 주목하고, 다른 사람들이 말하는 것만 듣고 무작정 따라가는 것이 아니라 직접 조사하고 판단해야 합니다.
또한 우리는 현재 모두가 추구하는 것이 아니라 사람들이 반복해서 불평하는 것에 주목해 보는 것도 좋은 방법일 수 있습니다. 그렇게 하면 더 나은 기회를 발견할 수 있을 것입니다.
많은 사람들은 현재에만 초점을 맞추고 더 먼 미래를 보지 못하며, 현재의 일에 대해 지나치게 걱정합니다. 예를 들어, 이번 주기 동안 비트코인(BTC)이 1만 5천 달러 수준에서 9만 1천 달러까지 오르고 내렸지만, 매번 상승할 때마다 많은 사람들이 조정을 기다리며 진입하겠다고 했다가, 하락할 때마다 망설이다가 결국 비트코인(BTC)이 이 수준까지 오르는 것을 지켜보기만 했습니다.
(출처: 话李话外 전자책 《区块链方法论》 상권)
이런 일에 대해 우리는 시간 범위의 개념을 잘 생각해볼 필요가 있습니다. 많은 사람들이 자신이 장기 투자를 한다고 하지만, 결과적으로는 고작 몇 주, 많아야 몇 개월 동안만 보유할 뿐입니다. 만약 당신의 시야가 몇 주 또는 몇 개월 밖을 볼 수 없다면, 지나치게 걱정하게 될 것입니다. 사실 단기적으로 하락하는 것처럼 보이는 것들도 더 넓은 공간(전 세계적 범위)과 더 긴 시간 범위에서 보면 더 큰 잠재력을 가질 수 있습니다. 예를 들어 비트코인(BTC)이 9만 1천 달러에서 8만 1천 달러로 떨어진다고 해도, 향후 10만 달러 이상을 달성할 것이라는 점을 부인할 수는 없습니다.
시간이 지남에 따라 대부분 증가할 가능성이 높은 토큰을 보유하는 것은 불장에서 합리적으로 부를 축적할 수 있는 황금 법칙입니다.
话李话外는 2022년 기사에서 지속적으로 자신의 정기 투자 계획과 전략을 공유해왔으며, 최소 50%의 포지션을 비트코인에 정기 투자하는 것을 권장했습니다. 베어 마켓에서 정기 투자를 지속하고 불장에서 단계적으로 매도하는 것은 누구나 이해할 수 있는 불장 부자 되기 법칙이지만, 실제로 이를 실천할 수 있는 사람은 많지 않습니다.
물론 이해할 수 있습니다. 저 또한 이 분야에 처음 진입했을 때 2년 동안은 대부분의 사람들과 마찬가지로 투기적인 마음가짐을 가지고 있었고, 시장의 각종 유혹에 흔들렸습니다.
하지만 이 문제에는 장단점이 있습니다. 관점에 따라 생각하는 방식이 다를 수 있습니다. 예를 들어 자금 규모가 몇 만 달러에 불과한 사람에게 4년을 주기로 비트코인에 정기 투자하라고 하면 매우 어려울 것입니다. 이는 그들의 기대와 부합하지 않습니다. 반면 이를 실천할 수 있는 사람들은 사고방식과 전략에 한계가 있어 새로운 기회를 놓칠 수 있습니다.
어떤 일은 내가 의도적으로 놓치기로 선택하기도 합니다. 그래서 소위 '영원한 수익 대가'나 밈(meme) 유형의 부자 만들기 선수들에 대해 부러워하지 않습니다. 이런 일에 대해서는 매우 냉담한 편입니다. 많은 일에는 옳고 그른 것이 없으며, 가장 적합한 것이 바로 옳은 것이라고 생각합니다.
최근 암호화폐 시장이 다시 활기를 띠고 있어, 많은 사람들이 저에게 부자가 될 수 있는 밈(meme) 코인을 추천해달라고 합니다. 하지만 이런 것은 직접 추천할 수 없습니다. 저가 할 수 있는 것은 话李话外에서 방법론적 관점에서 일부 내용을 공유하는 것뿐입니다.
지갑은 자신의 것이며, 특히 리스크가 매우 높은 분야에 있다면 더욱 그렇습니다. 당신이 지갑을 열 때 다른 사람들이 당신의 자금을 가득 채워주기를 바라겠지만, 대부분의 사람들은 단지 당신의 원금을 빼가려 할 뿐입니다.
전문 거래자가 아닌 대부분의 개인 투자자라면, 불장에서 돈을 벌고 싶다면 자신의 목표에 집중하고 단기 핫이슈를 맹목적으로 추구하는 것을 피해야 합니다. 빠르게 상승하는 것은 빠르게 하락할 수도 있다는 점을 명심해야 합니다.
물론 사람들의 관점은 다릅니다. 장기 투자자라면 시장의 소음을 최대한 피하는 것이 좋습니다. 단기 거래를 통해 수익을 내고자 한다면 정보 수집 및 분석 능력을 높여 시장의 투기 포인트를 적극적으로 발굴해야 합니다. 다만 투기와 실제 가치를 혼동하지 않도록 주의해야 합니다.
투기는 가격을 빠르게 상승시킬 수 있지만, 지속 가능한 성장은 실제 가치에서 비롯됩니다. 많은 사람들은 저시총 프로젝트를 선호하지만, 먼저 그 프로젝트가 이미 유니콘이 된 동종 프로젝트와 비교해 어떤 장점이 있는지 자문해볼 필요가 있습니다. 이를 통해 투기인지 가치 투자인지 판단할 수 있습니다.
투기적 거래에 성공하려면 다른 사람보다 더 빨리 참여하여 진입해야 합니다. 왜냐하면 나중에 참여하는 사람들이 당신의 포지션을 인수하게 되기 때문입니다. 하지만 더 빨리 참여하려면 자신의 지식 축적, 이해력, 연구 노력이 필요합니다. 그저 다른 사람에게 물어보는 것으로는 해결책을 얻을 수 없습니다.
또한 전통 금융 분야와 달리 암호화폐 시장은 변화가 매우 빠르기 때문에, 과거의 경험이 현재에 정확하게 적용되지 않을 수 있습니다. 각 주기마다 다른 양상을 보이므로, 기본 전략은 유지하되 상황에 맞게 유연하게 대응하고 지식과 이론 체계를 지속적으로 보완해나가야 합니다.
적어도 일주일에 10,000자 이상의 생각이나 메모를 Notion에 기록하고 있습니다. 이는 이 시장에 더 가까워지고 이해하기 위해서이며, 이를 통해 자신의 지식과 이론 체계를 보완하고 인내심과 집중력을 높이고자 합니다. 동시에 그 중 일부 내용을 공중파 플랫폼을 통해 출력하는 것은 지식의 폐쇄 회로라고 할 수 있습니다. 입력과 출력이 있어야 효과적인 긍정적 피드백과 축적이 이루어진다고 생각합니다.
결국 24시간 내내 빠르게 변화하는 시장에서 우리는 시장을 계속 이해하고 분석해야 하며 자금의 흐름을 주시해야 합니다. 투자는 단숨에 이루어지는 것이 아니며, 우리는 현재의 불장(Bull market)만 활용하는 것이 아니라 각 주기를 활용해야 하며, 시간의 친구가 되어 집중력, 사고력, 인내심을 유지해야 합니다.
마지막으로 보안 문제에 대해 이야기해 보겠습니다.
오늘 많은 동료들이 DEXX 해킹 사건에 대해 논의하고 있습니다. 피해 자산이 수억 달러 수준이라고 하며, 많은 사용자들이 큰 손실을 입었다고 합니다. 한 설에 따르면 프로젝트 측이 자금을 횡령했다고 하고(DEXX 프로젝트 팀이 중국 항저우에 있다고 전해짐), 다른 설에 따르면 DEXX가 사용자 개인키를 보관하던 서버가 해킹당했다고 합니다. 심지어 DEXX의 개인키가 평문으로 전송되고 있다는 것도 발견되었습니다.
이 도구는 이전에도 몇 번 사용했고 작은 지갑에 대한 데이터 조회 권한도 부여했었습니다. 솔직히 말해서 여기 나열된 데이터는 꽤 포괄적이었고, 거래 기능을 고려하지 않는다면 온체인 데이터 조회 도구로 괜찮다고 생각했습니다. 이 도구는 이전에 많은 KOL(Key Opinion Leader)들이 자주 홍보했었는데, 이번에 해킹 사건이 발생해서 정말 안타깝습니다. 현재 이 도구 앱을 사용 중이라면 빨리 삭제하는 것이 좋습니다. 만약 휴대폰에 니모닉 단어나 개인키를 저장했거나 복사/붙여넣기 작업을 한 적이 있다면 자신의 지갑을 점검해 보시기 바랍니다. 안전을 위해 옮길 수 있는 자산은 새로운 지갑으로 옮기는 것이 좋습니다.
이런 온체인 도구의 경우 개인적으로는 웹 버전으로 확인하는 것이 습관이며, 이런 앱을 다운로드하지 않습니다. 권한 부여 시에도 소액 지갑이나 테스트 지갑에만 부여합니다. 소액 지갑에는 일상적인 가스비 등 소액의 자산만 보유하고 있으며, 테스트 지갑은 거의 비어 있고 온체인 도구 웹사이트 접속과 권한 부여 용도로만 사용합니다. 현재 3대의 아이폰을 주로 사용하는데, 그 중 2대는 '콜드 월렛'용이며 1대는 코인업계 전용으로 사용하지만 Binance, OKX, Trust 등 필수적인 앱만 설치되어 있습니다.
위에서 언급한 것들은 제 개인적인 사용 습관이며, 참고해 보시기 바랍니다. 이 분야에서 주된 손실 경로는 두 가지입니다. 하나는 특정 코인에 투자했다가 손실을 보는 것이고, 다른 하나는 지갑이 해킹되거나 사기를 당해 자금을 잃는 것입니다. 코인 투자로 손실을 보면 프로젝트 측을 비난할 수 있지만, 지갑 해킹이나 사기를 당하면 오직 자신을 반성할 수밖에 없습니다.
보안 관련 주제에 대해서는 이전 글에서도 여러 번 정리했고, '토크 리 토크 외 도구함'에서도 보안 주의사항을 자세히 다루고 있습니다.
(이미지 출처: https://senlonlee.notion.site/39ad9a606d1640319ba98f05c4f9c69f)
결국 우리는 자신의 리스크와 정서를 잘 관리하고 가장 적합한 자산 축적 방식을 찾아야 합니다. 우리가 이 분야에 입문할 수 있다는 것은 많은 사람들에게 행운입니다. 이 산업의 미래는 아직 멀고 새로운 기회가 많이 남아 있으니, 새벽 전의 어둠에 길을 잃지 않도록 주의해야 합니다.
오늘은 토요일이니 여기까지 얘기해 보겠습니다. 주말 즐겁게 보내세요.
참고: 위 내용은 개인적인 관점과 분석이며, 투자 조언이 아닙니다. 언급된 프로젝트나 웹사이트와 '토크 리 토크 외'는 직접적인 이해관계가 없습니다(토크 리 토크 외는 어떤 프로젝트의 광고도 받지 않습니다). 투자에는 항상 리스크가 있으니 이해할 수 없는 것은 투자하지 마세요.
