스위스 금융시장감독청(FINMA)은 암호화폐 분야의 자금세탁 위험 증가에 대해 경고하며 더 강력한 위험 관리 조치를 요구했습니다.
2024년 11월 18일, 스위스 금융시장감독청(FINMA)은 Risk Monitor 2024 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 암호화폐와 스테이블코인을 통한 자금세탁 활동의 상당한 증가를 강조했습니다.
보고서는 또한 제재 회피를 위한 암호화폐 남용 추세가 법 집행을 어렵게 만들고 스위스 금융 중심지의 명성을 위협한다고 지적했습니다.
디지털 시대의 위험 관리 과제
불법 활동에 암호화폐를 사용하는 것은 전 세계 규제 기관에 큰 도전과제를 제시하고 있습니다. FINMA는 효과적인 위험 관리 전략이 부족한 금융 기관들이 심각한 법적 및 평판 위험에 직면할 것이라고 경고했습니다. 보고서는 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 기관들에게 "상당한" 자금세탁 위험이 존재한다고 강조했습니다. FINMA는 느슨한 관리가 스위스 금융 중심지의 명성에 심각한 피해를 줄 수 있다고 우려했습니다.
이는 FINMA가 이 문제에 대해 처음 언급하는 것은 아닙니다. 올해 초 FINMA는 스테이블코인 발행자와 은행에게 자금세탁 위험을 줄이기 위해 토큰 소유자의 신원을 확인할 것을 권고했습니다. FINMA는 자금세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피 위험이 증가하고 있으며 이는 스위스 전체 금융 중심지의 명성을 위협한다고 재확인했습니다.
이에 대응하기 위해 FINMA는 목표 지향적 감독, 강화된 위험 관리 요구사항, 현장 조사, 감사 프로그램 개정 등 일련의 조치를 시행했습니다.
또한 FINMA는 금융 기관에게 위험 감내 능력을 명확히 하고 정치적으로 노출되거나 고위험 분야의 고객에 대해 적절한 위험 관리 조치를 취할 것을 요구했습니다. 고객 위험 평가와 적절한 예방 조치 적용이 불법 활동 방지의 핵심이라고 강조했습니다.
규제 기관뿐만 아니라 암호화폐 업계 기관들도 자금세탁 방지 조치를 강화하고 있습니다. 최근 스테이블코인 발행사 테더(Tether), 블록체인 TRON, 분석 기업 TRM Labs는 불법적인 USDT 사용을 방지하기 위한 전담 금융 범죄 방지 부서를 설립했습니다. 규제 기관, 금융 기관, 암호화폐 기업 간의 협력이 안전하고 투명한 디지털 금융 환경을 구축하는 데 중요한 요소로 여겨집니다.
