만약 당신의 친구가 비트코인(BTC), 이더리움(ETH) 및 기타 암호화폐에 대한 질문을 하고 있다면(BTC가 거의 10만 달러에 달하고 있는 현재 시장 상황을 보면), 그들을 지도하기는 쉽지 않습니다. 특히 그들이 경험이 부족한 초보 투자자라면 더욱 그렇습니다.
10년 이상 관찰하면서 배운 몇 가지 교훈이 있습니다. 그들이 취하는 모든 조치에 대한 책임은 그들 자신에게 있다는 것을 확실히 하세요. 당신은 더 많은 경험과 지식을 가지고 있을 수 있지만, 그렇다고 해서 당신이 절대적으로 옳다는 것을 의미하지는 않습니다. 이 시장에서 일어나는 모든 일을 누구도 완전히 이해하지 못합니다. 누군가가 자신이 잘 안다고 주장한다면, 그는 분명 거짓말을 하고 있는 것입니다.
당신은 그들에게 현재 시장 주기의 어느 단계에 있는지 설명해 줄 수 있습니다.
저의 경우, 우리는 이번 불장 주기에 2년 동안 진입해 왔습니다. 2년 전 바닥에서 시작했을 때 비트코인(BTC)은 6배 이상 상승했고, 이더리움(ETH)은 4배 이상, 솔라나(SOL)은 30배 이상 상승했습니다. 암호화폐 가격이 상승하면서 사람들의 관심이 더 많아지고, 이 관심은 구매력으로 이어지게 됩니다. 따라서 가격이 더 많이 오를수록 사람들은 향후 수익 가능성에 더 주목하게 되지만, 일반적으로 '관심 주기'에 늦게 진입할수록 불리한 위치에 놓이게 됩니다. 따라서 가장 좋은 진입 시기는 거의 관심을 받지 못할 때이지만, 그것은 2년 전의 일입니다. 그들이 암호화폐를 구매하고 싶어 안달이 난 상황에서는 어떻게 해야 할까요? 간단히 말하자면, 개인적으로 초보자라면 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 솔라나(SOL)에 일정 비율(50/25/25%)을 투자하고 다른 리스크는 스스로 감수하도록 권유할 것입니다. 그래도 '매수/매도 타이밍'을 잘못 잡으면 최소한 일정 금액은 유지할 수 있습니다.
작은 암호화폐를 선택한다면 10% 미만의 포트폴리오 비중으로 투자하면서 학습하도록 권장하세요. 현재 매수 가격에서 2배 이상 오르면 원금을 회수하도록 격려하세요. 그 후 3배 이상 오르면 모든 자금을 회수하거나, 좀 더 위험을 감수하고 싶다면 2배 수익을 회수하고 나머지 1배 자금을 유지하세요. 다만 베어장에서 발생할 수 있는 극심한 폭락에 대해 이해시키세요. (비트코인(BTC) 지지자라면 영원히 팔지 않을 수도 있지만, 언젠가는 어려움에 직면할 수 있다는 점을 인지시켜야 합니다) 베어장에서의 매도는 공포에 의한 것이지만, 불장에서 매도하기는 상대적으로 어려워집니다. 때로는 너무 일찍 팔아서 후회할 수 있지만, 결국 그들은 당신에게 감사할 것입니다.
그들은 또한 수익을 실현한 후 다시 매수에 나서는 것을 조심해야 합니다. 시장이 계속 상승한다면 포모(FOMO)에 빠질 수 있습니다. 이는 종종 좋지 않은 결과를 초래합니다. 왜냐하면 시장이 갑자기 붕괴된다면, 그들은 자신들이 실현한 수익에 대해 자산 가치 하락으로 인해 더 많은 세금을 납부해야 할 수 있기 때문입니다(이는 종종 발생하는 일입니다). 암호화폐 자산의 매도는 모두 과세 대상 사건이며, 암호화폐와 암호화폐를 교환하는 경우에도 예외는 없습니다. 내가 실제로 자금을 회수하기 시작하면, 12-18개월 동안 전통 금융(TradFi)의 보장 수익 계좌에 보관할 계획입니다. 고수익 암호화폐 스테이블코인 계좌는 여전히 암호화폐 시장 리스크에 노출되어 있기 때문에, 불장에서 쌓은 레버리지로 인해 모든 것을 잃을 수 있습니다. 먼저 세금 부채를 청산한 후에야 새로운 투자 기회를 찾을 것입니다. 이는 일반적으로 사람들이 공포로 인해 이성을 잃거나, 더 이상 열기가 없어져 무관심에 빠지는 시장 정점 12개월 이후에 발생합니다. 비트코인(BTC) ETF와 잠재적인 주권국가의 구매 행위로 인해 향후 극심한 베어마켓이 나타나지 않을 수 있지만, 매번 불장이 도래할 때마다 사람들은 터무니없이 높은 가격까지 오를 것이라는 이유를 찾아내거나, 베어마켓이 나타나지 않을 것이라고 주장합니다.
「슈퍼 사이클」은 예외 없이 집단 망상에 불과합니다.
저는 주기가 반복될 것(2025년 4분기에 정점 도달)이라는 이유와 주기가 연장되어 4년 패턴이 깨질 것이라는 이유를 모두 볼 수 있습니다. 새로운 미국 대통령 취임 이후 통합이 이루어질 수 있겠지만, 주기가 단축될 것이라는 주장은 믿지 않습니다. 이는 단순히 베어마켓 PTSD의 영향일 뿐입니다. 그렇다고 해도, 구조적으로 볼 때 100배 속도로 성장하는 것은 언젠가는 최소 80-90%의 조정을 겪게 될 것입니다 - 주된 이유는 이익 실현 욕구가 너무 많기 때문입니다. 만약 솔라나(SOL)가 이번 주기에 800달러까지 오른다면, 향후(예를 들어 2027년)에는 80-160달러 수준까지 떨어질 수 있습니다. 따라서 240달러에 매수하고 확고히 보유했다면, 다음 베어마켓에서 손실을 볼 것입니다. 사람들은 불장의 열광 속에서 이런 사실을 인식하기 어려워하지만, 당신이 이를 경험했다면 지금 그들에게 가르칠 수 있습니다 :) 현재 가격(솔라나(SOL)가 저점에서 30배 이상 상승)을 보면, 누구도 폭발적인 수익 배수를 얻을 수는 없겠지만, 다른 이들이 큰 돈을 벌었다는 것을 보면 유혹을 뿌리치기 어려울 것입니다. 만약 '최종적인 붕괴'로 인해 가격이 현재보다 낮아질 것이라고 말한다면, 그들은 고통스러워할 것입니다. 자산에 따라 2-5배 또는 그 이상의 상승 여력이 있기 때문에 모든 것이 불안정합니다. 마지막으로, 많은 초보 투자자들이 X배수나 %가 아닌 달러($)로 생각하는 경향이 있다는 점을 추가로 설명하고 싶습니다. 예를 들어 솔라나(SOL)가 1000달러까지 오를 수 있다고 말하면, 그들은 '와, 그러면 각 SOL의 가치가 760달러나 늘어나는 거네!'라고 생각할 것입니다. 하지만 8달러에서 240달러로 오른 것은 단지 232달러의 가치 증가에 불과합니다. 그들은 8달러에서 240달러로 오른 것이 30배 상승이었지만, 여기서 1000달러로 오르는 것은 4배 상승에 불과하다는 점을 인식하지 못합니다. 이 점을 투자자들이 제대로 이해하는 것이 매우 중요합니다.
