비트코인은 어제(12/5) 공식적으로 10만 달러를 돌파했습니다! 12/3 한국 대통령 윤석열이 새벽에 긴급 계엄령을 선포했습니다. 이 소식이 알려지자 가격이 곤두박질쳐, 비트코인은 94,000 달러 아래로 떨어졌고 한국 거래소 업비트(Upbit)에서는 일시적으로 60,000 달러까지 떨어졌습니다. 그때 기회를 잡아 저가 매수한 사람들은 아마도 기쁠 것입니다. 그런데 비트코인은 불과 이틀 만에 10만 달러를 돌파했습니다!
이더리움도 3,500 달러에서 3,900 달러를 돌파했습니다. 역사적 최고가 4,800 달러와는 아직 거리가 멉니다만, 이더리움도 마침내 시장 상승세에 동참했습니다. 몇 주 전까지만 해도 시장과 반대 방향으로 움직이는 반역아(울음)였습니다.
비트코인 10만 달러, 코인업계 규제가 시작되나?
그러나 암호화폐 시장의 시총이 점점 커지면서 더 많은 관심을 받게 되자, 각국 정부도 이 분야에 주목하기 시작했습니다. EU의 MiCA 법안은 올해 6월 스테이블코인 규제 부분이 이미 발효되었고, 내년 1월 1일부터 전면 시행될 예정입니다. 대만은 올해 6월 가상통화 협회를 공식 출범시켰고, 11월 30일에는 '중화민국 가상통화 사업자 자율규범'을, 12월 1일에는 '암호화폐 거래소 사업자 등록제'를 발표했습니다. 이것이 업계와 투자자들에게 어떤 영향을 미칠까요? 그 규제 내용을 살펴보겠습니다!
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사기 공범이 되지 않도록 주의하세요, 암호화폐가 '자금세탁방지법' 규제 대상에 포함되었습니다! 해외 거래소의 다음 행보는?
거래소 규제(암호화폐 거래소 사업자 등록제):
-가상자산 사업자 등록제: 12월 1일부터 시행되며, 아직 등록을 완료하지 않았거나 과거에 등록했다가 취소된 거래소는 반드시 신청해야 합니다. 그렇지 않으면 영업을 계속할 수 없습니다. (이미 신청한 곳도 다시 신청해야 합니다!)
-고객 확인 절차(KYC): 거래소는 신규 고객에 대해 실명 확인을 해야 하며, 모든 거래자의 신원을 확인할 수 있어야 합니다. 또한 다른 업체에서 거래 거절 고객인지도 확인해야 합니다. 이 절차를 완료하지 않은 거래소는 영업 제한을 받을 수 있습니다.
-고객 자산 분리: 플랫폼 파산으로 인한 고객 자금 손실을 방지하기 위해, 플랫폼은 고객 자산과 회사 자산을 분리 관리해야 하며 전용 신탁 메커니즘을 사용해야 합니다.
-적합성 심사와 신청: 금융위원회 규정에 따라 모든 거래소는 반세탁(AML) 절차, 정보 보안 심사, 콜드/핫 지갑 자금 관리 프로세스 등을 포함한 완전한 적합성 신청을 해야 합니다.
-상장 및 하장 심사: 더 많은 투자자들이 '스캠코인', '공기코인' 등 암호화폐 피해를 입지 않도록 하기 위해, 자율규범은 암호화폐 상장 및 하장 과정에 백서, 심도 있는 리스크 평가 보고서, 발행인 배경 조사 등의 내용을 포함하도록 요구합니다.
코인업계 KOL, 미디어 규제:
-광고 규제: 자율규범에 따르면 암호화폐를 홍보하는 미디어와 개인은 광고 성격을 명확히 밝혀야 하며, 잠재적 손실 위험도 고지해야 합니다. 예를 들어 특정 암호화폐가 높은 변동성을 보인다면 KOL은 투자자가 겪을 수 있는 잠재적 손실을 알려야 합니다.
-오해의 소지가 있는 발언 금지: 수익 과장, '무위험', '무조건 이익' 등 오해의 소지가 있는 표현과 '최저', '유일', '최고', '영원' 등의 최상급 용어 사용이 금지됩니다. 위반 시 관련 산업 활동 참여가 제한될 수 있습니다.
-상업적 관계 공개: KOL은 홍보 프로젝트와의 상업적 협력 관계를 공개해야 합니다. 공개하지 않으면 법적 분쟁이 발생할 수 있습니다.
또한 유사 투자 조언이나 자금 운용 서비스를 제공하는 것은 불법일 수 있으므로 주의해야 합니다. 자율규범에서도 수익 과장이나 이익 보장, 불공정 거래 행위가 명시적으로 금지됩니다.
자율규범으로 투자자 보호, 그 외에 주의할 점은?
위에서 살펴본 두 가지 측면의 규제 외에도, 우리 고객과 투자자로서 이번 규제로부터 보호받을 수 있습니다. 예를 들어 거래소의 고객 자산 분리 의무로 재산 손실 위험이 낮아졌습니다. 하지만 우리도 지켜야 할 규제가 있습니다.
다음과 같은 행동은 계정 제한을 받을 수 있습니다:
-계정 자금 흐름: 본인의 신분과 맞지 않고 합리적 이유가 없는 대량 또는 단기 집중 매매/교환 행위, 신규 가입 계정이나 장기간 거래 내역이 없다가 갑자기 대량 또는 빈번한 거래가 발생하는 계정.
-비정상적 거래 패턴: 관련성 없는 다수의 계정을 동일 IP로 운영하며 합리적 설명이 없는 경우.
-거래 분할로 규제 회피: 특정 금액에 도달하기 위해 거래를 소액 다건으로 분할하여, 신원 확인 요건이나 규제 기준을 회피하려는 시도.
-빠른 전환과 자금 흐름 의심: 가상자산 수령 후 곧바로 전출하거나 다른 가상자산으로 전환하여 단기간에 일정 금액 또는 빈도로 누적되는 경우.
요약하면, 계정을 정상적으로 사용하면 문제가 없습니다! 타인의 자금이 자신의 계정으로 유입되거나 비정상적인 자금 흐름이 있다면 거래소에서 계정이 제한될 수 있으니 주의해야 합니다.
이것은 가상화폐 협회가 발표한 '등록제' 및 '자율 규범'의 주요 내용입니다. 사업자가 자금 세탁 방지 등록을 완료하지 않으면 형법 위반에 해당된다는 점에 특히 유의해야 합니다. '자율 규범'의 전체 내용에 대해 자세히 알고 싶다면 여기를 참고하시기 바랍니다. 규제가 강화되면서 거래소의 수수료가 플랫폼 비용 상승으로 인해 올라갈 수 있지만, 이는 우리에게 더 큰 보장과 준수할 수 있는 규범을 제공할 것입니다.
〈비트코인 10만 달러 돌파! 암호화폐 규제 강화, VASP 자율 규범 전면 분석〉 이 기사는 《NONE LAND 浪鏈》에 처음 게재되었습니다.
