중국 최고 인민 검찰원 기관지 보도에 따르면, 중국의 3명의 '95후' 젊은이들이 <테더 USDT(USDT)> 등의 가상화폐를 이용해 국경 간 위안화 환전 서비스를 제공했다. 수개월 만에 650회 이상의 거래를 완료하고 약 3000만 위안(약 13.4억 신 타이완 달러)의 외환을 환전했다. 결국 이들은 불법 영업죄로 각각 5년과 1년 6개월의 징역형을 선고받았다.
가상화폐를 이용한 외환 거래
2020년 초, 25세의 林某는 학력이 낮아 적합한 일자리를 찾지 못했다. 당시 가상화폐 시장이 호황이었기에 그는 코인 거래로 돈을 벌고자 했다. 이후 고등학교 동창 顔某와 함께 가상화폐 '채굴'에 나섰고, 바이낸스와 후오비 거래소에서 가상화폐를 사고팔아 차익을 얻었다.
처음에는 단순한 가상화폐 '채굴'만 했지만, 2020년 8월 林某가 한 거래에서 우연히 '왕자'라는 닉네임의 나이지리아인을 만났다. '왕자'는 은행이나 외환 회사에서 외환을 거래하면 수수료가 높다며, 林某를 통해 자국 통화 나이라를 위안화로 환전하고 싶다고 했다.
林某는 중국의 외환 관리를 우회할 수 있는 완벽한 방법을 생각해냈다. '왕자'가 나이지리아에서 나이라로 <테더 USDT(USDT)>를 구매한 뒤 林某의 바이낸스 계정으로 보내면, 林某가 이를 국내 암호화폐 거래상에게 팔아 위안화로 환전한 뒤 '왕자'가 제공한 중국 내 은행 계좌로 송금하는 것이었다. 林某는 USDT 당일 가격의 5% 범위 내에서 매입가를 정하고 시장가로 국내 거래상에게 팔아 차익을 얻었다. 자금을 선지급할 필요 없이 단순한 조작과 연락만으로 '공짜 돈'을 벌 수 있었다. 첫 거래에서 30분 만에 300위안을 벌어 이것이 돈을 벌 수 있는 길이라고 확신했다.
가상화폐로 불법 환전 3000만 위안 이상
2020년 9월 이후 林某와 顔某는 독립적으로 사업을 시작했다. 2021년 1월 그들의 은행 계좌가 자금 유출이 잦아 거래가 제한되자, 同學 謝某에게 계좌를 제공해달라고 요청했다. 이후 3명은 가상화폐 외환 사업을 더욱 활성화했다.
그러나 좋은 시기는 오래가지 않았다. 2022년 6월 17일 3명은 각자의 집에서 경찰에 체포되었다. 2022년 10월 장쑤성 검찰이 수사에 개입하여 해외 가상화폐 거래소의 입출금 내역, 메신저 대화 기록, 은행 계좌 거래 내역 등의 증거를 확보했다. 처음에는 부인하던 주범 林某와 공범들도 결국 유죄를 인정하고 범죄 수익금 전액을 반환했다.
검찰 조사 결과, 2020년 9월부터 2021년 1월까지 林某와 顔某는 약 2,129만 위안을 불법 환전했고, 2021년 1월부터 4월까지 謝某가 가담한 후 3명은 약 838만 위안을 불법 환전했다. 이 사건의 총 불법 환전 금액은 약 3,000만 위안에 달했다.
5년 징역형 선고
검찰은 林某 등 3명이 가상화폐를 매개로 외환을 불법 거래하여 환율 차익을 얻었다고 판단했다. 이는 겉으로는 위안화와 외환 간 물리적 이동이 없어 보이지만, 실질적으로는 가상화폐의 특성을 이용해 국가의 외환 관리를 우회한 것이다. 이는 외환 관리의 실효성과 합법적 환율 안정성을 저해하고, 국가의 경제 데이터 신뢰성을 훼손하여 환율, 외환 보유고 조정 등 금융 정책 결정에 악영향을 미쳤다고 보았다.
이에 건후 현 검찰청은 2월 26일 林某 등 3명을 불법 영업죄로 기소했다. 4월 29일 법원은 검찰의 양형 의견을 받아들여 林某와 顔某에게 각각 5년 징역형을, 謝某에게 1년 6개월 징역형(집행유예)을 선고했다. 3명 모두 항소하지 않아 판결이 확정되었다.
주목할 점은 지난해 12월 광동성 고급 인민법원이 USDT를 싸게 사들여 되팔아 이익을 얻는 행위가 불법 환전에 해당할 수 있다고 경고한 바 있다. 이는 비록 물리적 외환 이동이 없어 보이지만 실질적으로 외환 거래에 해당하므로 불법 영업죄가 성립할 수 있다. 정상 참작의 여지가 없는 경우 5년 이하의 징역형이나 구류에 처해질 수 있다.
