호주 증권투자위원회(ASIC)는 호주에서 크라켄 암호화폐 거래소를 운영하는 비트 트레이드 Pty Ltd를 성공적으로 기소하여 8백만 달러의 벌금을 부과했습니다.
이 벌금은 비트 트레이드가 1,100명 이상의 호주 고객에게 필요한 규제 의무를 충족하지 않고 마진 연장 상품을 불법적으로 발행한 데서 비롯되었습니다.
크라켄, 투자자 피해로 벌금
비트 트레이드는 페이워드 인코퍼레이티드의 자회사로, AUSTRAC에 등록되어 크라켄의 호주 거래소를 운영합니다. 800만 달러의 벌금 외에도, 회사는 ASIC의 법적 비용도 부담할 것입니다.
“ASIC가 제기한 법적 절차로 인해 크라켄 암호화폐 거래소의 호주 운영자가 1,100명 이상의 호주 고객에게 불법적으로 신용 시설을 발행한 혐의로 800만 달러를 지불하라는 명령을 받았습니다.” – ASIC 공유.
공식 보도 자료에 따르면, 비트 트레이드는 2021년 10월부터 마진 연장 상품을 제공했습니다. 이 상품은 고객이 비트코인(BTC)과 같은 디지털 자산이나 미국 달러와 같은 국가 통화로 상환할 수 있는 자금을 빌릴 수 있도록 했습니다.
그러나 회사는 목표 시장 결정(TMD)을 준비하지 못했습니다. TMD는 호주의 설계 및 배포 의무(DDO) 하에 금융 상품의 적절한 대상을 식별하는 필수 문서입니다.
2024년 8월, 연방 법원은 비트 트레이드의 마진 연장 상품이 호주 법률에 따라 신용 시설에 해당한다고 결정했습니다. TMD가 없다는 것은 회사가 제품을 제공할 때마다 규제 책임을 위반했다는 것을 의미합니다. ASIC 의장 조 롱고는 이 판결의 중요성을 강조했습니다.
“목표 시장 결정은 투자자들이 그들에게 해를 끼칠 수 있는 제품을 부적절하게 마케팅하지 않도록 보장하는 데 필수적입니다.” – 롱고.
그는 1100명 이상의 고객이 700만 달러를 초과하는 수수료와 이자를 지불했으며, 누적 거래 손실이 500만 달러를 초과했다고 강조했습니다. 놀랍게도 한 투자자는 거의 400만 달러를 잃었습니다. 롱고는 이 결정의 더 넓은 의미를 재차 강조했습니다.
또한, 니콜라스 판사는 벌금을 부과하면서 비트 트레이드의 준수 관행을 비판하며 회사의 준수 시스템을 “심각하게 결함이 있다”고 설명했습니다. 법원은 비트 트레이드의 행동이 수익 창출에서 동기를 얻었다고 지적했습니다. 이는 회사가 잠재적인 법적 위반을 인식한 후에도 제품 제공을 계속하기로 결정한 데서 비롯된 결론입니다.
“비트 트레이드는 ASIC이 처음으로 주의를 기울이기 전까지 DDO 체제의 요구 사항에 대해 생각하지 않았습니다.” – 니콜라스 판사.
설계 및 배포 의무(DDO) 프레임워크는 기업이 특정 소비자 그룹의 요구에 맞춘 금융 상품을 설계하고 책임감 있게 배포하도록 요구합니다.
한편, 이 사건은 ASIC이 디지털 자산 부문에 대한 감시를 강화하고 있는 시점에 발생했습니다. 규제 기관은 최근 업계 이해 관계자들과의 협의를 시작했습니다. 디지털 자산 제공이 규제 금융 상품으로 분류될 수 있는 시기를 업데이트하기 위해 지침을 업데이트하려고 합니다.
이러한 협의는 2025년 2월까지 피드백을 받습니다. 그러나 현재로서는 ASIC의 집행 조치가 디지털 자산 투자와 관련된 위험을 강조합니다.
법적 문제 외에도, 크라켄은 NFT 마켓플레이스를 폐쇄할 계획입니다. 이 조치는 중앙화 거래소가 다가오는 프로젝트에 자원을 할당할 수 있도록 합니다. 10월에는 직원의 최대 15%를 감원했습니다.
이러한 운영 문제에도 불구하고, 거래소는 2025년에 레이어-2 블록체인 ‘잉크’를 출시할 계획입니다. 내년에 미국에서 예상되는 규제 변화 속에서 IPO(기업공개)의 가능성도 여전히 남아 있습니다.
