탈중앙화 금융(DeFi)은 출현 이래 개인 자산에 대한 자주권 부여와 전통적 중개자 제거를 핵심 이념으로 삼아, 개방적인 글로벌 금융 생태계 구축에 힘써왔습니다. 그러나 DeFi가 빠르게 발전했음에도 불구하고, 복잡한 사용자 인터페이스, 다양한 프로토콜, 그리고 위험한 운영 결정 등으로 인해 많은 사용자들이 주저하고 있습니다.
DeFi의 다음 단계인 DeFAI, 즉 인공지능(AI)과 탈중앙화 금융의 깊은 융합이 이 분야를 재구축하고 있습니다. 선진 AI 기술을 도입하여 사용자 경험을 간소화하고 금융 의사결정 프로세스를 최적화함으로써, DeFAI는 진입 장벽을 낮추고 더 자율적이고 효율적인 금융 상호작용 방식을 실현하고자 합니다.
본 기사는 DeFi에서 AI의 3대 핵심 응용 시나리오를 심도 있게 탐구하고, 이것이 어떻게 탈중앙화 금융의 진화를 추동하는지 분석할 것입니다.
1. AI 구동의 DeFi 상호작용 인터페이스
DeFi 사용자, 신규 사용자든 숙련된 사용자든, 여러 프로토콜 간 거래 실행의 복잡성에 자주 직면합니다. 현재의 프로세스는 일반적으로 다음을 포함합니다:
- 탈중앙화 애플리케이션(dApp) 접속;
- 지갑(예: 이더리움(ETH), 레저 또는 팬텀) 연결;
- 거래 세부 정보 입력;
- 거래 확인 및 계약 주소 검증을 여러 번 수행.
이러한 복잡한 작업 흐름은 시간이 많이 소요되고 오류가 발생하기 쉽습니다. 특히 여러 DeFi 프로토콜을 사용할 때 더욱 그렇습니다. AI 구동 상호작용 인터페이스는 이 과정을 크게 간소화했습니다. 사용자는 자연어로 직접 명령을 내릴 수 있습니다. 예를 들어 "3개의 이더리움(ETH)으로 USDC를 교환하라" 또는 "ETH-USDC 풀에 유동성을 제공하라"와 같이 말입니다.
백엔드에서 AI는 자동으로 다음을 수행합니다:
- 사용자 요청 해석;
- 최적의 유동성 소스 검색;
- 거래 데이터 생성;
- 사용자에게 지갑(관리형 또는 자체 관리형, 예: 레저 또는 팬텀) 선택 및 서명 요청.
AI 개입으로 거래 프로세스의 복잡성이 최소화되어, 사용자는 최종 서명만 수행하면 됩니다. DeFAI는 작업 중복을 제거함으로써 사용자 경험을 크게 향상시켜, 더 많은 사용자가 DeFi 영역에 쉽게 진입할 수 있게 합니다.
2. 자율 DeFi 스마트 대리인
AI 상호작용 인터페이스가 거래 프로세스를 간소화했지만, 진정한 혁신은 자율 DeFi 스마트 대리인의 도입에 있습니다. 이러한 AI 대리인은 핫 지갑을 제어하고 자연어 지침에 따라 복잡한 다단계 금융 전략을 실행하여 완전 자동화된 온체인 거래를 수행할 수 있습니다.
예를 들어 사용자가 다음과 같은 지침을 입력할 수 있습니다:
"이더리움(ETH)을 메인넷 브리지를 통해 Base로 전송하고, 그 중 절반을 USDC로 교환한 후, 두 자산으로 Uniswap v2에 유동성 풀을 만들고 LP 토큰을 다시 메인 지갑으로 보내라."
스마트 대리인은 다음을 자동으로 수행할 것입니다:
- 안전한 크로스체인 브리징 프로토콜 선택;
- 최적의 교환 경로 계획;
- 탈중앙화 거래소(DEX)인 유니스왑(Uniswap)에 유동성 풀 생성;
- 생성된 LP 토큰을 사용자 지갑으로 반환.
이 시스템은 복잡한 거래를 실행할 뿐만 아니라 동적으로 보안성과 비용을 최적화합니다. AI는 자동으로 프로토콜 평판을 확인하고, 수수료를 비교하며, 슬리피지를 모니터링하여 가장 저렴하고 빠르며 안전한 경로를 선택합니다. 자율 DeFi 대리인은 사용자 운영 위험을 효과적으로 낮추어 복잡한 금융 작업을 직관적이고 제어 가능하게 만듭니다.
3. 스마트 연구와 정보 상호작용 대리인
DeFi 생태계가 계속 확장됨에 따라 사용자가 처리해야 할 정보의 양도 늘어나고 있습니다. 가격 데이터, 온체인 분석, 프로토콜 문서, 거버넌스 포럼, 소셜 미디어 토론 등 이 모든 정보 흐름에 압도당하기 쉽습니다. 자금 배분 결정을 내리기 전에 이 정보를 정리하고 검증하는 것은 전담 직원이 필요한 작업입니다.
연구 및 정보 상호작용 대리인은 DeFAI의 또 다른 중요한 응용 시나리오입니다. 이 대리인은 온체인 브라우저, 시장 데이터 인터페이스, GitHub 코드 저장소, 거버넌스 포럼 등 다양한 데이터 소스에 연결되어 사용자가 핵심 데이터를 신속하게 확보하고 해석할 수 있도록 지원합니다. 사용자는 다음과 같은 질문을 대리인에게 할 수 있습니다:
- "현재 포트폴리오를 고려할 때 이더리움(ETH)의 최적 수익 전략은 무엇입니까?"
- "$ANON보다 시가총액이 큰 유사한 토큰을 찾을 수 있습니까? 그 차이점은 무엇입니까? $ANON이 유사한 시가총액에 도달하려면 얼마나 상승해야 합니까?"
사용자는 수 시간 또는 수 일이 걸리는 수동 연구, 검증, 교차 확인 작업을 수행할 필요가 없습니다. 대신 연구 대리인이 데이터 기반의 간결한 권장 사항과 통찰력을 제공합니다. 이를 통해 시간을 절약하고 신뢰할 수 있는 다양한 출처에서 최신 정보를 얻어 보다 높은 수준의 의사결정에 집중할 수 있습니다.
Heyanon.ai에 의해 구동
위에서 설명한 3가지 DeFAI 응용 시나리오 - 자연어 거래 인터페이스, 자율 DeFi 스마트 대리인, 연구 및 정보 상호작용 대리인 - 모두 Heyanon.ai가 주도적으로 개발하고 있으며, 1월 말 공개 테스트 버전을 출시할 계획입니다. 이러한 도구들은 DeFi 시장 진입 장벽을 낮추고 신뢰도를 높여 탈중앙화 금융의 대중화를 추진하는 것을 목표로 합니다.
거래 자동화, 온체인 정보 검증, 복잡한 금융 작업 실행을 통해, DeFAI는 금융 혁명을 주도하며 사용자가 자산에 대한 진정한 자주권을 실현하고 중앙화 또는 탈중앙화 금융 도구를 자유롭게 선택할 수 있게 합니다. 이로써 기술적 난제에 직면하지 않고도 이를 달성할 수 있습니다.
DeFi의 미래 전망: 진입장벽 하락, 자유도 상승
기존 Metamask 수동 상호작용에서부터 AI 보조 거래 생성, 다단계 자율 거래 대리까지, DeFi는 기술 혁신의 새로운 장을 맞이하고 있습니다. DeFi 분야에서 AI의 심도 있는 활용은 사용자 의사결정 효율을 크게 높이고, 리스크 관리를 최적화하며, 온체인 상호작용 경험을 원활하게 할 것입니다.
이러한 새로운 구도 아래에서 숙련된 암호화폐 투자자나 DeFi 초보자 모두 AI 도구를 통해 자산을 쉽게 관리하고 복잡한 거래를 실행할 수 있어, 인적 실수나 정보 부족으로 인한 자산 손실을 피할 수 있습니다.
Heyanon.ai 등 DeFAI 도구의 지속적인 발전과 성숙에 따라, 탈중앙화 금융은 더욱 포용적이고 안전하며 효율적인 새로운 시대에 접어들 것입니다. DeFi는 더 이상 소수 플레이어의 전유물이 아니라 전 세계 사용자를 위한 보편적 금융 체계가 될 것입니다. DeFAI의 등장은 탈중앙화 금융의 다음 단계를 예고할 뿐만 아니라, DeFi의 주류 시장으로의 진화를 가속화할 것입니다.
