저자:Loopify
편집: 테크플로우(TechFlow)
재산을 쌓는 여정에서 가장 중요한 것은 최종 결과이다.
누군가는 단기간에 수백만 달러를 벌 수 있지만, 그 재산을 잃는 속도는 벌어들인 속도보다 더 빠르다.
이러한 사건의 전후를 비교해 보면, 대부분의 경우 유일한 차이는 벌었던 돈을 다시 잃었다는 것뿐이며, 이러한 손실은 종종 이전 순자산의 수십 배 또는 수백 배에 달한다. 많은 사람들이 '도박장' 게임에 빠져 적절한 시기에 손을 떼지 못하고 결국 모든 돈을 잃게 된다.
반대로 대다수가 거대한 수익을 얻을 때는 문제가 더 심각해질 수 있다. 많은 사람들이 큰 금액을 인출하고 과도한 소비에 빠져 소위 '생활 방식 팽창'에 빠지게 된다. 이는 주로 물질적 소비에서 나타나며, 특히 그들의 주요 수입원이 '도박장'(투기 시장)인 경우에 더욱 두드러진다. 그들은 자신의 미래 수익을 과대평가하고 이를 바탕으로 호화로운 생활 방식을 영위할 수 있다고 가정한다.
'생활 방식 팽창'이 무엇인지 모르시는 분들을 위해 설명하면, 이는 순자산이나 수입이 증가함에 따라 사람들의 생활 수준 지출도 함께 상승하여, 과거의 사치품이 일상적인 필수품이 되는 현상을 말한다. 예를 들어 2023년에 순자산이 5만 달러였던 사람이 2024년에는 매년 10만 달러를 써가며 마이애미의 최고급 아파트에 살게 될 수 있다.
나는 Covid 붕괴 후 몇 개월 만에 NFT 산업을 통해 암호화폐 분야에 진입했다. NFT에 대해 잘 모르시는 분들을 위해 말씀드리면, 2021년 암호화폐 주기에서 NFT는 '밈 코인'과 같이 유행했다.
그 다음 2년 동안 나는 두 가지 극단적인 상황을 목격했다: 어떤 이들은 성공적으로 현금화하여 8자리 수의 순이익을 거두었지만, 다른 이들은 NFT를 보유하다가 7-8자리 수의 자산을 잃었고 지금도 그 NFT를 가지고 있다.
황소 시장에서는 전반적인 시장 상승으로 인해 다른 사람들이 5배를 벌었다는 이유로 자신이 2배밖에 벌지 못했다고 후회하게 된다. 반면 곰 시장에서는 모든 사람들이 -50%, -75%, 심지어 -99%의 손실을 겪으며 기분이 가라앉는다.
이러한 극단적으로 다른 시장 환경은 당신의 거래 습관, 보유 방식, 그리고 돈에 대한 견해를 형성할 것이다. 이것이 사람들이 "3번의 시장 주기를 거쳐야 진정한 성공을 이룰 수 있다"고 말하는 이유이다:
첫 번째 주기: 많은 돈을 벌 수 있지만 다시 잃게 될 것이다.
두 번째 주기: 매우 신중해질 것이지만, 그로 인해 많은 기회를 놓치게 될 것이다.
세 번째 주기: 신중함과 과감함 사이의 균형을 찾아 시장 변화에 유연하게 대응할 수 있을 것이다.
운이 좋다면 두 번의 주기면 충분할 수 있다. 하지만 첫 번째 황소 시장 주기에서 성공하는 사람은 드물다.
이는 투자 포트폴리오 규모와 관계없이 적용되며, 특히 수백만 달러를 벌었을 때 더욱 두드러진다.
"1,000달러에서 1,000,000달러로 투자를 키워내는 행위는 '나쁜 위험 관리'로 간주된다."
사실 거의 99%의 사람들이 1,000달러에서 1,000,000달러로 키워낼 수 있지만, 결국 1,000,000달러에서 다시 1,000달러로 떨어지게 된다.
당신이 '도박장 게임'에서 성공했을 때, 특히 밈 코인과 같은 고위험 투기 자산의 경우, 다른 것을 배울 필요가 없다고 생각할 수 있다. 시장이 어느 단계에 있다고 생각하든, 나는 밈 투자자들이 자신의 기술을 레버리지 거래에 적용하려 했다가 이전 수익을 모두 잃는 것을 많이 보았다. 이는 우리가 시장 주기의 끝에 더 가까워지고 있음을 보여준다.
2021년의 경우와 유사하게, 많은 NFT 투자자들이 암호화폐 거래로 전환을 시도했다.
이것이 시도해볼 만한 것은 아니라는 뜻은 아니다. 실제로 시장 변화에 적응하는 것은 매우 중요하다. 밈 코인은 영원히 유행할 수는 없다. 사실 최근 몇몇 프로젝트 출시와 이에 대한 사람들의 24시간 단기적 관심을 통해, 우리는 밈 코인 열풍이 점차 사그라들고 있는 징조를 보고 있다.
하지만 이 분야에 천천히 진입하고 가능한 한 많이 배우고 이해하는 것이 중요하다. 자만심을 갖지 말고 초보자의 자세로 거래에 임해야 한다.
나는 이 글에서 '단계'의 개념을 더 깊이 있게 다뤘는데, 이는 예기치 않게 부자가 된 사람들에게 유용한 틀이라고 생각한다.
(원본 이미지: Loopify , 편집: 테크플로우(TechFlow))
재산을 쌓는 과정에서 우리는 삶을 다양한 '단계'로 구분할 수 있다. 단계 간 격차가 크다고 느낀다면 '.5'의 상태를 추가할 수 있다. 예를 들어 '2.5'는 안정적인 직장과 적은 저축은 있지만 아직 집을 사지 않은 상태를 나타낼 수 있다. 이러한 단계 구분은 자신의 처지를 더 명확히 인식하고 삶의 질 향상을 위한 목표를 설정하는 데 도움이 될 것이다.
여전히 '도박장'—암호화폐 시장이든 다른 투기 시장이든—에 있다면, 언제든 자신의 '칩'을 인출하여 삶의 질을 개선하는 데 사용하는 것을 잊지 마라. 매번 인출할 때마다 당신의 삶이 '업그레이드'되는 것이다.
@Loopifyyy: "다시 한번 말씀드리지만, 이제 부자가 되었다면 당신의 재산을 어떻게 지킬지 계획하는 것이 중요합니다.
NFT 시장은 향후 수십 년 동안 많은 백만장자를 배출할 것이며, 거대한 시장으로 발전할 것입니다. 하지만 모든 시장과 마찬가지로 '패자'도 있다는 점을 명심하세요."
이 경험은 2021년 11월의 한 트윗에서 비롯된 것으로, 당시는 암호화폐 시장의 정점이었고 NFT 열풍도 약 1년간 지속되었다.
이러한 경험은 암호화폐뿐만 아니라 모든 재산 축적 분야에 적용될 수 있다. 부자가 되는 것은 첫 번째 단계일 뿐, 더 중요한 것은 그 재산을 지키는 것이다.
재산을 지키는 방법: 실용적인 조언
지속적인 이익 실현: 시장이 상승하든 하락하든 정기적으로 수익을 현금화하라.
이익을 '실제 자산'으로 전환: 은행 계좌에 입금되어야만 진정한 이익이 된다. 그렇지 않으면 다시 시장에 투자하여 저점 매수나 새로운 '핫 투자'를 시도하다가 결국 인출한 돈을 다시 넣지 못할 수 있다.
'최고점'에 현혹되지 말라: 포트폴리오의 최고점은 단지 '가상의 숫자'일 뿐이며, 이를 완전히 실현하기는 거의 불가능하므로 이를 기준으로 의사결정을 하지 마라.
생활 수준 팽창을 피하라: 수입이 늘어나더라도 절약하는 습관을 유지하고, 과거의 사치품이 일상적인 필수품이 되지 않게 하라.
부채 상환을 우선순위에 두라: 신용카드 부채나 주택 담보 대출 등을 빨리 상환하면 재무 상태가 크게 개선될 것이다.
운과 능력을 구분하라: 자신의 수익 중 얼마가 운에 의한 것이고 얼마가 진정한 투자 능력에 의한 것인지 명확히 파악하라. 겸손하지 않다면 시장이 언젠가는 교훈을 줄 것이다.
'복수 거래'를 삼가라: 손실 후 공격적인 거래로 만회하려 하면 더 큰 실패로 이어져 전체 포트폴리오가 0이 될 수 있다.
생존이 성공의 전제 조건이다. 살아남아야 성공할 기회가 생긴다.
"거래하지 않는 것"도 하나의 거래 전략이다.
시장에는 비트코인(BTC)이 100만 달러까지 상승해도 많은 사람들이 주기가 끝나기 전에 파산하는 경우가 있습니다. 이는 그들이 어리석은 결정을 내렸기 때문입니다. 당신도 그렇게 되고 싶지 않을 것입니다.
그러므로 '도박장'을 떠날 때 자신의 코인을 챙기고 진정으로 자신의 삶을 향상시키세요.
