제목: 암호화폐와 블록체인의 미래: 2025년 핀테크 50
저자: Nina Bambysheva
번역: Luffy, 포어사이트뉴스
2024년, 암호화폐가 마침내 주류로 자리 잡았습니다. 10개 이상의 비트코인 현물 상장지수펀드(ETF)가 승인되었고, 기관 자본이 대량으로 유입되면서 개인 투자자 주도 시장이 월가에서 더 광범위한 인정을 받게 되었습니다. 이후 도널드 트럼프가 대선에서 승리하면서 암호자산 가격이 더 급등했고, 사람들은 트럼프 정부가 암호화폐의 황금기를 열 것으로 기대했습니다. 12월에는 비트코인 가격이 10만 달러를 돌파했습니다.
트럼프의 초기 암호화폐 친화적 입장은 이미 분명했고, 그의 주요 인사 발탁과 정책이 이를 보여줍니다: 벤처캐피털리스트 David Sacks가 AI와 암호화폐 담당 차관으로 임명되었고, Scott Bessent가 재무부를 이끌게 되었으며, 전 SEC 위원 Paul Atkins가 그 기관을 이끌도록 지명되었습니다. 트럼프는 또한 "디지털 금융 기술 분야에서 미국의 리더십 강화"라는 행정명령에 서명했는데, 여기에는 "국가 디지털 자산 보유" 평가 등의 조치가 포함되어 있습니다. 이러한 환경 속에서 Figure, Securitize, Fireblocks 등 기업들이 번창했고, 업계의 두드러진 동향을 반영했습니다.
현실 세계 자산(RWA)의 토큰화가 대표적인 예입니다. 이 개념은 유행어에서 수십억 달러 규모의 산업으로 발전했습니다. 대표적인 사례는 전 SoFi 최고경영자 Mike Cagney가 공동 설립한 Figure 社입니다. 이 회사는 블록체인 기술을 전통 대출 분야에 적용하여 130억 달러 이상의 주택 자본 대출을 토큰화했습니다. 한편 Securitize는 BlackRock과 협력하여 BUIDL이라는 미국 국채 토큰화 상품을 출시했고, 이는 6.4억 달러의 투자를 유치했습니다.
또 다른 선두 기업은 암호화폐 인프라 기업 Fireblocks입니다. 이 회사는 6조 달러 이상의 디지털 자산 거래 보안을 보장했습니다. 최근에는 주 규제 기관의 감독을 받는 보관 플랫폼과 AI 기반 거래 최적화 도구를 출시하여 기관 고객의 늘어나는 요구를 충족시키고자 했습니다.
다음은 2025년 핀테크 50 선정 암호화폐 기업 3곳입니다:
Figure
본사: 뉴욕주 뉴욕시
전 SoFi 최고경영자 Mike Cagney가 공동 설립한 Figure 社는 기술을 활용하여 주택 자본 대출 신청 프로세스를 가속화했습니다. 또한 자체 블록체인 플랫폼을 보유하고 있어 주택 자본 대출을 토큰화(증권화)하고, 수익을 원하는 투자자에게 자사의 프라이빗 대출 시장을 통해 판매할 수 있습니다. 2024년 Figure의 매출은 2023년 1.96억 달러에서 50% 이상 증가한 3.21억 달러를 기록했고, gross margin은 55%입니다. 15만 명의 고객 중 약 70%는 200개 이상의 핀테크 및 모기지 은행 파트너사(RATE, Credit Karma 등)에서 유치했습니다. 2024년 4월 전 Brex 임원 Michael Tannenbaum이 최고경영자로 합류했고, Cagney는 집행 이사장직을 맡고 있습니다.
자금 조달: Apollo, Morgan Creek, Ribbit 등으로부터 5억 달러 조달
최신 기업가치: 32억 달러
최근 기업가치 평가일: 2021년 5월
주요 성과: 130억 달러 이상의 주택 자본 대출 실행
공동 창업자: 집행 이사장 Mike Cagney, 53세; 전 대표 June Ou, 59세(현재 자문역)
최고경영자: Michael Tannenbaum, 이전 SoFi 최고수익책임자, Brex 최고운영책임자, 2024년 Figure 합류
Fireblocks
본사: 뉴욕주 뉴욕시
Fireblocks의 소프트웨어는 투자자와 Worldpay, Revolut, BNP Paribas, BNY Mellon 등 기관이 암호화폐를 안전하게 보유할 수 있도록 지원합니다. 2024년 124만 달러의 매출을 기록했지만 아직 수익성을 달성하지 못했고, 은행에서 스타트업까지 다양한 주체의 암호자산 활동을 지원하기 위해 새로운 프로젝트에 힘쓰고 있습니다. 지난 1년간 출시한 주요 제품에는 뉴욕주 규제 하의 한정 목적 신탁회사와 고객의 시장 변동성에 유연하게 대응할 수 있는 AI 기반 거래 최적화 도구가 포함됩니다.
자금 조달: Spark Capital, Cyberstarts, Coatue 등으로부터 10억 달러 조달
최신 기업가치: 80억 달러
최근 기업가치 평가일: 2022년 1월
주요 성과: 설립 이래 6조 달러 이상의 거래 지원
공동 창업자: 최고경영자 Michael Shaulov, 42세(이전 사이버 보안 스타트업 Lacoon Mobile Security 창업), 최고기술책임자 Pavel Berengoltz, 48세, 최고제품책임자 Idan Ofrat, 43세
Securitize
본사: 플로리다주 마이애미
Securitize는 국채나 프라이빗 에쿼티 등 현실 세계 자산을 블록체인으로 옮겨와 투자자가 쉽게 매매할 수 있게 합니다. Securitize의 주력 상품은 2024년 3월 BlackRock과 협력하여 출시한 국채 토큰화 상품 BUIDL로, 현재 6.4억 달러의 자산을 보유하고 있습니다.
자금 조달: BlackRock, Blockchain Capital, Morgan Stanley 등으로부터 1.7억 달러 조달
최신 기업가치: 4.79억 달러
최근 기업가치 평가일: 2022년 7월
주요 성과: BlackRock, Hamilton Lane, KKR 등과 협력하여 10억 달러 이상의 자산 토큰화
공동 창업자: 최고경영자 Carlos Domingo, 54세; 대표 Jamie Finn, 47세
