새로운 하와라 거래 방식이 등장했는데, 이는 고유동성 암호화폐인 이더리움(USDT)을 사용하는 것입니다.
이더리움(USDT)은 2014년에 출시된 테더(Tether) 회사가 출시한 스테이블코인으로, 미국 달러에 페깅되어 있습니다.
이더리움(USDT)을 이용한 하와라 거래는 시작하기 쉽습니다. 소셜미디어 게시물로 시작됩니다.
Moneycontrol에 최근 전달된 몇 개의 게시물에서 사람들이 현금으로 이더리움(USDT)을 판매하고 있습니다(아래 참조). 시장 소식통에 따르면 이는 보통 두바이와 같은 암호화폐 친화적인 도시로 자금을 이동시킬 수 있는 하와라 네트워크의 대리인들이 보내는 것입니다.
이것은 트위터에서 발견되었습니다...
...그리고 이것은 텔레그램 그룹에서 발견된 많은 메시지 중 하나입니다...
하와라 거래는 세금을 회피하거나 불법 활동을 통해 벌어들인 자금을 이동시키는 데 사용되는 비공식적인 송금 시스템입니다.
일반적으로 특정 고객 또는 추천인을 위해 일하는 잘 자리잡힌 신뢰할 수 있는 개인들의 네트워크가 관여합니다.
송금자는 송금 식별자(예: 지폐 사진)를 courier에게 제공하고, 수취인은 지폐를 제시해야 현금을 받을 수 있습니다. 새로운 형태에서는 이러한 폐쇄 네트워크 외부의 사람들도 참여할 수 있습니다.
새로운 방식은 현금으로 이더리움(USDT)을 판매하는 게시물을 올리는 것입니다. 다른 관할권으로 자금을 보내고 싶다면 그 금액의 이더리움(USDT)을 '구매'할 수 있습니다.
어떻게 작동하나요?
이 예를 들어 보겠습니다. A가 USDT 10,000(약 860만 원 상당)을 판매하겠다고 게시합니다. B는 두바이로 800만 원을 비밀리에 송금하고 싶어 합니다. B는 A에게서 USDT를 구매합니다. A는 루피화를 받고 B는 USDT를 받습니다. B는 USDT를 가지고 두바이로 갑니다. 두바이에서 A의 협력자가 USDT 코인을 다시 구매하고 디르함화를 B에게 지급합니다.
이 모든 과정에서 A와 협력자들은 B로부터 수수료를 받습니다.
최종적인 이점은 B가 정규 은행 채널을 거치지 않고 지역 간 자금을 이체할 수 있다는 것입니다. 또한 B는 정규 은행 채널을 거치지 않고 두바이의 친구 C에게 자금을 보낼 수 있습니다.
왜 이더리움(USDT)인가요?
"이 암호화폐는 스테이블코인이기 때문에 변동성이 적어 이런 거래에 사용됩니다. 이더리움(USDT)은 또한 금과 같이 고유동성이어서 다양한 암호화폐 친화적 지역에서 일반 거래에 사용할 수 있습니다."라고 한 관계자가 말했습니다.
"현금으로 이더리움(USDT)을 판매할 때는 보통 하와라 거래를 위한 것입니다.
그렇지 않으면 확립된 거래소를 통해 암호화폐를 루피화와 같은 법정 통화로 전환합니다. 하지만 확립된 거래소를 통하면 은행 채널을 통해서만 입출금이 가능합니다. 그러나 은행 채널 외부로 현금을 이체하고 싶다면 이더리움(USDT)을 이용할 수 있습니다."라고 소식통은 덧붙였습니다.
이더리움(USDT)은 또한 펌프 앤 덤프 스캠과 같은 불법 활동을 자금 지원하는 데 사용되고 있다고 합니다. 펌프 앤 덤프 스킴에서 사기꾼들은 보통 거짓되거나 오해를 불러일으키는 정보를 퍼뜨려 주식 가격을 '펌프'한 다음 자신의 주식을 '덤프'하여 부풀린 가격에 팔아치웁니다.
