얼마 전 바이비트 거래소 암호화폐 업계에서 가장 큰 규모의 도난 사고를 겪었는데, 북한 해커들이 바이비트의 콜드 월렛에서 약 14억 달러 상당의 암호화폐를 훔쳤습니다. bybit의 CEO @benbybit이 X에서 공개한 정보에 따르면, 북한 해커 그룹은 도난한 ETH의 대부분을 THORChain을 통해 BTC로 전환했으며, 관련 자금의 약 16%가 ExCH로 이체되었고, 나머지 8%는 OKX Web3 프록시 계약을 통해 전환되었습니다.
블룸버그는 이후 EU 암호화폐 규제 기관이 해커들이 OKX 지갑 서비스를 이용해 훔친 코인을 교환하고 섞는 행위를 검토하고 있다고 보도했습니다. OKX는 공식 발표를 통해 규제 기관과 협의한 후 DEX 애그리게이터 서비스를 일시적으로 중단하기로 적극적으로 결정했다고 밝혔습니다.
그렇다면 탈중앙화 자체 호스팅 OKX Web3 지갑이 DEX 집계 서비스를 사전에 중단한 이유는 무엇일까요? 암호화폐 산업 지갑 서비스가 암호화폐 자산 규제에 관한 EU 규정을 위반할 수 있는 경우는 무엇입니까?
OKX DEX 서비스는 MiCA의 규제 범위에 속합니까?
OKX에 대한 이 검토를 위한 규제 기관은 유럽 증권 및 시장 기관(ESMA)입니다. 암호화폐 규제에 대한 EU의 법적 조항은 주로 2024년 말에 완전히 발효될 EU의 암호화폐 자산 시장 규제 법안(MiCA)에 기반을 두고 있습니다.
MiCA법 요약
이 법안은 암호 자산의 규제 범위를 명확히 하고, 규제되는 암호 자산을 자산 참조 토큰(ART), 전자 화폐 토큰(EMT), ART와 EMT를 제외한 암호 자산(MiCA법에 명시된 다른 암호 자산 토큰)의 세 가지 범주로 구분하고 자세한 규제 규칙을 제공합니다.
거래소 나 기관 등 다양한 암호화폐 서비스 제공자에게는 구체적인 규제 요건이 제시됩니다. 또한, 내부자 거래의 방지 및 금지, 이용자 규칙의 보호, 각국 규제기관의 협조 조사 및 처벌 등도 포함됩니다.
OKX DEX가 MiCA 규정에 따라 운영되는 법적 근거
1. OKX DEX는 MiCA법에 따라 라이선스가 필요한 암호화폐 서비스를 제공합니다.
MiCA법은 EU 관할권 내에서 국경을 넘나드는 암호 자산 서비스를 제공하는 경우, MiCA에서 허가받은 암호 자산 서비스 제공자 CASP(암호 자산 서비스 제공자)로서 승인을 받아야 한다고 규정하고 있습니다.
암호 자산 서비스란 암호 자산을 이용해 다른 암호 자산과 교환하고 고객을 대신해 암호 자산 거래 주문을 실행하는 것을 말합니다.
본질적으로 OKX DEX는 토큰 교환에 직접적으로 유동성을 제공하지 않고, 오히려 유동성을 집계합니다. 쉽게 말해, 사용자가 OKX Web3 지갑에 있는 1비트코인(BTC)을 같은 가치의 이더 교환하고자 할 때, OKX DEX는 알고리즘을 통해 최적의 교환 경로를 계산하여 사용자가 암호 자산 간의 교환을 실현할 수 있도록 도와줍니다.
OKX DEX는 고객 간의 토큰 교환을 돕기 위해 자체 자금을 사용하지 않지만, 다른 암호화폐를 교환하기 위해 암호화폐 자산을 사용하는 것은 아닙니다. 그러나 규제 기관에서 고객을 대신하여 암호 자산의 구독 또는 판매 주문을 실행하는 것으로 식별될 가능성이 매우 높습니다. 유럽 연합의 관할권 내에 있는 경우 MiCA의 CASP 라이선스를 신청해야 합니다.
2. OKX DEX는 완전히 탈중앙화 프로토콜이 아니므로 MiCA 감독을 우회할 수 없습니다.
MiCA법은 암호화폐 서비스가 중개자 없이 완전히 탈중앙화 방식으로 제공되는 경우 이 규정의 범위에 포함되지 않는다고 규정하고 있습니다.
OKX Web3 지갑은 탈중앙화 사용자 호스팅 지갑이지만 지갑 서비스 페이지는 OKX 거래소 와 통합되어 있습니다. Bloomberg의 보고서에 따르면 OKX Web3 지갑 사용 계약에는 OKX의 싱가포르 법인이 운영자라고 명확히 명시되어 있습니다.
따라서 OKX Web3 지갑이 제공하는 DEX 집계 서비스는 완전히 탈중앙화 프로토콜이라고 식별하기 어렵고, 따라서 MiCA법의 감독을 회피할 수 없습니다.
OKX DEX가 긴급하게 서비스를 중단한 이유
OKX DEX가 MiCA의 규제 범위에 속하는 것으로 판명되면 OKX Web3 지갑의 집계 프록시 서비스는 현재 북한 해커들이 코인을 혼합하고 세탁하는 데 사용되고 있습니다. MiCA 법 제64조 7항에 따르면, 암호화폐 서비스 제공자가 자금세탁 및 테러 융자 을 탐지하고 예방하기 위한 효과적인 시스템을 구축하지 못할 경우, 관할 당국은 MiCA 라이선스 승인을 취소합니다.
OKX는 올해 1월에 몰타를 호스트 국가로 MiCA 라이선스를 취득했다고 공식 발표했습니다. OKX DEX가 자금세탁 방지 규정을 위반하면 새로 승인된 MiCA 라이선스에 영향을 미칠 수 있습니다.
또한 MiCA법은 암호 자산 서비스 제공자의 승인을 취소하기 전에 유관 당국이 암호 자산 서비스 제공자의 자금 세탁 방지 및 테러 융자 규칙 준수 여부를 감독하는 기관과 협의할 수 있다고 규정하고 있습니다.
그래서 오늘 아침 OKX CEO인 스타는 X에서 OKX Web3 지갑이 특정 IP 주소를 금지하고, 실시간 불법 주소 탐지 및 방지 시스템을 포함한 여러 기능을 출시해 관련 자금 세탁 범죄를 퇴치한다고 설명했습니다. 이러한 조치의 목적은 또한 OKX Web3 Wallet이 암호화폐 서비스에 필요한 온체인 자금세탁 방지 탐지 및 예방 시스템을 갖추고 있다는 사실을 자금세탁 방지 규제 기관에 알리고, 이를 통해 잠재적인 규제 처벌을 피하거나 완화하는 것입니다.
요약 및 전망
실제 세계에서 Web3로 가는 트래픽 입구인 온체인 지갑은 탈중앙화 세계에 대한 암호화폐 산업의 갈망을 구현합니다. 최고의 탈중앙화 거래소 모두 온체인 업무 개발하기 위해 열심히 노력하고 있습니다. OKX는 온체인 지갑의 제품 경험에서 훨씬 앞서 있지만, 현재 규정 준수 문제에 직면해 있습니다.
주의 깊은 친구들은 바이낸스가 규제 준수 정정을 거친 후 지갑 기능이 중앙화 거래소 에 포함되었다는 것을 발견했을 것입니다. 바이낸스 지갑을 사용하려면 바이낸스 계정을 등록해야 합니다. OKX 지갑과 같이 OKX 거래소 계정 없이는 직접 사용할 수 없습니다.
전 세계 국가와 지역에서 암호화폐 산업에 대한 규제가 개선됨에 따라, 사람들이 있는 곳에는 필연적으로 규제가 있을 것입니다. 따라서 향후 온체인 지갑 서비스에는 온체인 범죄를 탐지, 예방 및 대응하기 위한 해당 온체인 자금세탁 방지 시스템이 갖춰져야 하며, 이를 통해 사용자에게 규제 준수 체계 하에서 암호화된 자산 서비스를 제공해야 합니다.
