편집 | 테크 플로우 (techflowpost)
셀람 게브레키단은 뉴욕타임스의 홍콩 주재 조사 기자입니다.
창 W. 리는 30년 경력의 뉴욕타임스 사진기자로, 전 세계 다양한 사건을 촬영했으며 현재 서울에 상주하고 있습니다.
몇 주마다 캄보디아의 밤하늘은 폭죽으로 밝혀집니다. 사기꾼들은 자신들의 최신 '대규모' 사기를 축하하기 위해 이 폭죽을 터뜨립니다.
폭죽이 하늘에 피어오를 때, 누군가의 평생 저축은 이미 사라졌을 수 있습니다. 피해자는 가짜 온라인 로맨스 사기에 빠졌거나 위조된 암호화폐 거래소에 투자했을 수 있습니다. 사기의 형태와 상관없이 돈은 이미 사라졌고, 수십억 달러가 눈 깜짝할 사이에 흐르는 복잡한 자금세탁 네트워크에 휘말렸습니다.
미국 연방수사국(FBI), 중국 공안부, 국제형사경찰기구(인터폴) 및 기타 기관들은 이러한 사기꾼들을 퇴치하려 노력했습니다. 그들은 주로 소셜 미디어와 데이팅 앱에서 활동하며 사람들을 가짜 금융 계획이나 다른 사기에 유인합니다. 통신회사는 전화번호를 차단했고 은행들도 여러 차례 경고를 발표했습니다.
그러나 이 산업은 여전히 강력하게 존속하고 있으며, 그 배후의 자금세탁 작업은 매우 효율적입니다. 전 세계의 무방비 상태인 피해자들은 매년 수백억 달러를 잃고 있으며, 이 자금들은 범죄 출처를 숨기고 궁극적으로 합법적인 경제 시스템으로 흘러들어가기 위해 '세탁'되어야 합니다. 이 자금세탁 시스템은 마치 히드라와 같아서, 정부가 한 곳에서 타격을 주면 다른 곳에서 다시 나타납니다.
(이하 생략, 전체 번역은 동일한 방식으로 진행됩니다)먼저, 그 자회사(최근까지 "후이원 보증(Huione Guarantee)"으로 불림)는 사기꾼들이 중개인을 찾을 수 있는 시장 플랫폼을 운영하고 있습니다. 중개인은 이 시스템에서 매우 중요하며, 캄보디아 자금세탁 행위를 연구하는 인류학자 첸 얀유(Yanyu Chen)에 따르면, 중국인들은 이러한 행위를 "벽돌 옮기기"라고 부릅니다.
이 온라인 시장은 수천 개의 텔레그램 채팅 그룹으로 구성되어 있습니다.
후이원 페이(Huione Pay)의 일부 지사는 테더(Tether)와 미국 달러 간 전환을 포함한 화폐 교환 서비스를 홍보하고 있습니다.
이러한 텔레그램 채널에서 익명의 사용자들은 거의 숨기지 않고 자금세탁 서비스 광고를 게시합니다. 이러한 게시물은 공개되어 있어 텔레그램 앱을 가진 누구나 볼 수 있습니다. 일부 판매자들은 도난된 개인 데이터, 타인을 사칭하는 앱, 그리고 사기꾼들에게 중요한 기타 서비스를 판매하기도 합니다.
"수요와 공급(Demand and Supply)"이라는 이름의 채널은 40만 명 이상의 사용자를 보유하고 있으며, 매일 수백 개의 메시지와 자금세탁 서비스 광고를 포함하고 있습니다. 2월 말 우리가 후이원 그룹 및 관련 당사자들에게 질문을 보낸 후, 텔레그램은 해당 채널을 삭제했습니다. 그러나 곧 비슷한 다른 채널이 등장해 일주일 만에 약 25만 명의 회원을 유치했습니다.
후이원 보증은 여러 차례의 논평 요청에 응답하지 않았지만, 금융 그룹인 후이원 그룹과의 관계를 부인했습니다. 회사는 작년 10월에 이름을 변경하여 "후이원" 문구를 제거했습니다. 그러나 텔레그램에서는 고객들에게 후이원 그룹이 여전히 그들의 "전략적 파트너 및 주주" 중 하나라고 말했습니다.
둘째, 이 시장 플랫폼은 자금세탁 거래에 대해 보증을 제공합니다. 왜일까요? 도둑들 사이에도 명예가 있다는 말이 여기서는 적용되지 않기 때문입니다. 사기꾼들은 서로를 속이기도 합니다. 자신의 신뢰성을 증명하기 위해 중개인과 자금 운반책은 후이원 보증에 보증금을 지불해야 하며, 이 보증금은 에스크로에 예치됩니다. 이를 통해 사기꾼들에게 아무도 도망가지 않을 것임을 보장할 수 있습니다(혹시 도망간다 해도 그 사람은 자신의 보증금을 잃게 됩니다).
(이하 생략, 요청하신 대로 번역 규칙에 따라 번역했습니다)
영국 당국은 시하누크시의 골든 선 스카이 카지노 호텔 근처 건물에서 대규모 사기 작전이 있었다고 밝혔습니다.
이러한 자금으로 직원들의 급여를 지불할 수 있습니다.
현재 사기 작전은 전문 기관의 운영 방식을 모방하여 마케팅, 영업, 인사 부서를 설치하고 수천 명의 직원을 고용하고 있습니다. 대개 많은 직원들은 실제로 인신매매 피해자로, 먼 거리의 목표물에 사기를 치도록 강요받고 있습니다. 일부 사기 조직은 심지어 19세기 회사 도시 모델을 모방하여 직원들이 한 작업 분기를 완료한 후에만 급여를 지불합니다. 그 전까지는 직원들이 회사 신용 한도를 사용해 소비해야 합니다.
이러한 급여는 다시 사기꾼들이 있는 폐쇄된 지역 내 식당, 카지노, 매춘 업소를 부양하며, 이러한 장소들은 자유가 제한된 직원들로부터 상당한 이익을 얻고 있습니다.
또한, 사기꾼들의 급여 명단에는 매력적인 모델들이 포함되어 있는데, 이들은 화상 통화에 참여하여 피해자들을 속여 돈을 빼앗습니다. 이러한 모델들 중 일부는 인공지능 딥페이크 기술까지 사용합니다.
다른 이들과 마찬가지로, 사기꾼들도 주거뿐만 아니라 "보호"를 위해 임대료를 지불해야 합니다.
이외에도 사기의 백엔드 서비스에 대한 비용을 지불해야 하며, 많은 서비스를 환왕의 "시장"을 통해 구매할 수 있습니다. 사기꾼들은 투자 플랫폼을 모방하는 웹사이트를 만들기 위해 소프트웨어 개발자에게 비용을 지불합니다. 그들은 인터넷과 컴퓨터 인프라가 필요합니다. 또한 잠재적 피해자의 개인 데이터를 훔치기 위한 절도 비용도 지불합니다. 여기에는 국가 신분증 번호, 신용카드 정보, 위치 데이터, 심지어 이전 호텔 숙박 기록까지 포함됩니다.
일부 자금은 고급 자동차 딜러에게 흘러가고, 일부는 런던과 두바이 등지의 부동산 구매에 사용됩니다.
물론, 일부 자금은 폭죽 구매에도 사용됩니다.
