작성자: A Fox in Web3, 암호화폐 KOL
번역: 펠릭스, 피에이뉴스(본문 일부 생략)
탈중앙화 금융(DeFi)은 전통 금융(TradFi)과 비교되며, 웹3에서 거대하고 기하급수적으로 성장하는 분야가 되었습니다. DeFi의 목표는 암호화폐 영역에서 흔히 들을 수 있는 "은행 계좌가 없는 사람들에게 은행 서비스 제공"이라는 말과 매우 일치합니다.
은행 없이 전 세계 금융 서비스를 제공한다는 약속은 崇高한 목표이며, 웹3의 매력은 대부분 이로부터 비롯됩니다. 본 글은 현재의 관점에서 지난 1년간 DeFi의 발전을 되돌아보고자 합니다.
[이하 생략]솔라나의 수수료 생태계는 지난 1년간 가장 빠르게 성장했으며, 지토, 레이디움, 펌프.펀 모두 막대한 수수료를 벌어들였습니다. 이는 솔라나의 밈코인 대폭 성장에 주로 기인한 것으로 보입니다.
작년 이후 비트코인의 수수료는 약 절반으로 감소했으며, 수수료 시장의 많은 다른 경쟁자들의 부상으로 비트코인의 순위는 2위에서 14위로 하락했습니다.
스테이블코인
스테이블코인의 총 시가총액은 거의 두 배로 늘어나 작년의 1,360억 달러에서 현재 2,350억 달러로 증가했습니다. 그러나 테더와 USDC가 여전히 주도적이며, 각각 62%와 26%를 차지하여 전체 시장의 88%를 차지하고 있습니다.
점유율 증가가 가장 큰 것은 에테나의 USDe로, 1년 전에는 출시되지 않았지만 현재는 3위 스테이블코인로 2%의 시장 점유율을 차지하고 있습니다.
스카이는 USDS 토큰을 발행하여 다이의 주도적 지위를 깨뜨렸습니다. 그러나 다이와 USDS의 시가총액을 합치면 스카이는 3.5%의 시장 점유율을 가지며 여전히 세 번째 시장 참여자입니다.
테더, USDC, 다이/USDS, USDe는 스테이블코인 시장의 약 93%를 차지하며, 시가총액은 2,200억 달러 이상입니다.
블랙록의 비들(BUIDL) 펀드는 새로운 진입자를 대표하며, 전통 금융도 이 시장에서 한 몫을 차지하고 싶어 한다는 것을 보여줍니다.
투자
디파이 분야에서는 1,130억 달러 이상의 투자가 모였으며, 총 투자 라운드는 6,129회에 달합니다. 투자 규모는 2021년 말부터 2022년 초에 최고점에 도달했지만, 현재 빠르게 성장하고 있으며 지난달에만 35억 달러 이상을 기록했습니다.
FTX와 셀시우스는 디파이 분야에서 가장 큰 투자 규모를 가진 프로젝트 중 하나로, 각각 9억 달러와 7.5억 달러를 모았으며, 동시에 이 분야에서 가장 큰 실패 사례 중 하나입니다. 이오스의 경우도 비슷하여, 40억 달러의 투자가 거의 실현되지 못했습니다.
해킹 공격
디파이 분야는 112억 달러 이상의 해킹 공격을 당했으며, 그중 25%는 크로스체인 브릿지에서, 나머지는 다른 디파이 기업 및 프로토콜에서 발생했습니다.
올해 2월 바이비트가 해킹을 당했는데, 이는 암호화폐 역사상 최대 단일 해킹 사건으로 14억 달러 이상의 손실을 입었습니다. 두 번째로 큰 해킹은 2022년에 발생한 로닌 네트워크 공격으로, 6.24억 달러의 손실을 초래했습니다.
북한 조직 라자루스가 이 두 해킹에 책임이 있으며, 암호화폐 분야에서 가장 큰 해킹 조직이 되었습니다.
대부분의 대규모 해킹은 이더리움 생태계에서 발생했는데, 이는 디파이의 대부분의 유동성이 이더리움 생태계에 집중되어 있기 때문일 것입니다.
요약
전반적으로 디파이의 거래량은 여전히 이더리움 및 그 EVM 생태계(많은 L2 포함)에 의해 주도되고 있으며, 디파이는 바로 이곳에서 성장했습니다.
솔라나는 지난 1년간 큰 성장을 이루었으며 따라잡고 있고, 비트코인도 놀랍게도 자체 디파이 생태계를 발전시키기 시작했습니다. 비록 스마트 계약 플랫폼이 되기 위한 것은 아니지만 말입니다. 트론 생태계는 다른 생태계에 뒤처진 것으로 보이지만, 트론은 여전히 스테이블코인 활동의 중요한 허브입니다.
