개요
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- 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)의 후이원 그룹에 대한 제재 조치는 중요한 법 집행의 이정표입니다. 하지만 광범위한 중국어 에스크로 서비스 생태계는 여전히 활동하고 있습니다.
- 에스크로 플랫폼은 기능적으로 중복되어 있습니다. 여러 서비스에서 벤더와 브로커가 활동하고 있습니다. 따라서 후이원 그룹의 완전한 폐쇄가 아니라 분열 또는 리브랜딩이 발생할 가능성이 있습니다.
- 텔레그램은 사기 인프라의 핵심을 담당하고 있으며, 익명성과 낮은 진입 장벽을 제공하고 있습니다.
2025년 5월 1일, 미국 재무부의 미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)는 미국 애국자법(USA PATRIOT Act) 제311조에 따라 캄보디아 기반 후이원 그룹을 "주요 자금세탁 우려 기업"으로 규칙 제정안(NPRM)을 발표했습니다. 이 통지는 후이원 그룹의 미국 금융 시스템 접근을 차단할 것을 제안하며, 불법 금융 인프라 파괴를 위한 노력이 크게 강화되었음을 보여주며, 6월 초에 발효될 예정입니다.
FinCEN은 후이원 그룹이 2021년부터 2025년 1월까지 최소 40억 달러의 불법 자금 세탁을 촉진했다고 밝혔습니다. 이러한 자금은 다음과 같은 다양한 불법 활동과 관련되어 있습니다.
- 로맨스 사기 (돼지 도살) (고도로 조직화된 암호화폐 로맨스 사기)
- 북한의 라자루스 그룹에 의한 대규모 사이버 강도
- 동남아시아 전역에서 활동하는 국제 범죄 조직의 활동
후이원 페이, 후이원 크립토, 후이원 보증을 포함한 후이원 그룹의 자회사는 대량의 국경 간 거래를 가능하게 하면서도 실질적인 자금세탁방지(AML) 또는 고객 확인 절차(KYC) 통제를 전혀 수행하지 않고 사업을 운영해 왔습니다.
안타깝게도, 후이원 그룹은 가장 중요한 에스크로 서비스이지만, 훨씬 더 광범위한 네트워크에서 유일한 에스크로 서비스는 아니며, 그 대부분은 여전히 공공연히 영업을 계속하고 있습니다. 중국어 사용자에게 서비스를 제공하는 이러한 플랫폼은 비공식 에스크로 서비스로 기능하며, 암호화폐 및 법정 통화로 얻은 범죄 수익의 자금세탁에 중요한 역할을 하고 있습니다.
이 블로그에서는 후이원 그룹 혼란 이후의 상황 변화, 다른 웹사이트 및 텔레그램 기반 에스크로 마켓플레이스를 검증하고, FinCEN의 최근 조치가 규정 준수 및 집행의 미래에 미치는 의미를 고찰합니다.
후오이원은 폐쇄를 발표하고 본사에서 사명도 삭제했지만, 이것이 진정한 철수인지 아니면 단순히 조용한 브랜드 변경의 시작인지를 판단하기에는 아직 이릅니다. 후오이원 그룹은 지금까지 동결 불가능하다고 주장하는 USDH에 의한 트랜잭션 제공이나, 2024년 12월에 두두 보증의 30% 지분을 취득하는 등 사업의 미래를 확보하기 위한 조치를 취해왔습니다.
현재로서는 후오이원 그룹의 폐쇄로 인해 트래픽의 일부가 이동하거나, 브로커와의 관계가 혼란스러워지거나, 단기적인 경계감이 높아질 수 있지만, 암호자산 범죄의 구조적인 요인은 안타깝게도 여전히 남아있습니다.
규정 준수 및 단속의 의미
후오이원 그룹의 혼란은 불법 금융 활동이 더 이상 개별 주체만이 아니라 인프라에 의해 점점 더 가능해지고 있음을 드러내고 있습니다. 이러한 서비스가 플랫폼 간을 이동하고 분산화가 진행됨에 따라 법 집행도 진화해야 합니다. 사기를 조장하는 생태계와 관련해서는 기존 플랫폼의 폐쇄만으로는 더 이상 충분하지 않습니다. 위험 모니터링에서는 브랜드 이름 변경 가능성, 기존 에스크로 서비스를 모방한 행동, 텔레그램의 별칭을 통한 오프체인에서의 반복적인 연계, 그리고 유사한 P2P 활동으로 연결되는 온체인 흐름의 식별에 초점을 맞춰야 합니다.
미국 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)의 후오이원 그룹을 자금세탁의 주요 우려 대상으로 지정하려는 제안은 사기를 조장하는 생태계에 대한 규제 노력이 확대되고 있음을 명확히 보여줍니다. 우리는 FinCEN의 노력을 높이 평가하며 암호자산 범죄를 조장하는 주체들에 대한 추가적인 조치를 장려합니다. 또한 후오이원 그룹의 브랜드 변경이나 후속 기업을 나타내는 온체인 및 오프체인의 행동과 패턴도 모니터링하고 있습니다.
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