본 문서의 저자: 쉬 첸 변호사
서론
비트코인이 탄생한 이래, 그 가격의 여러 차례 급등은 전 세계 암호화폐의 열풍을 불러일으켰으며, 최고점에서는 비트코인이 10만 달러를 돌파했고 암호화폐의 총 시총은 심지어 한때 전 세계 달러 유통량을 초과했습니다. 이어서 테더 USDT(USDT)를 매개로 한 장외 거래가 활발해지면서 많은 암호화폐 거래 플랫폼이 등장했습니다.
현행 정책 하에서 일부 사람들은 암호화폐 자산을 이용해 외화와 위안화를 비공식적으로 교환하고 환율 차익과 서비스 수수료를 벌어들이고 있는데, 기술적으로는 무해해 보이지만 실제로는 법적 압박이 심합니다. 이러한 행위는 형법 제225조 불법 경영죄와 제191조 자금세탁죄와 관련될 수 있습니다.
본 글에서 만쿤 법률 팀은 실무 경험을 바탕으로 다음을 설명하겠습니다: 암호화폐 거래는 왜 자주 "국경 간 환전"의 고압선을 밟게 되는가? 여러분이 주의해야 할 점은 무엇인가?
(이하 생략, 전체 번역 가능)개인 투자자가 암호화폐 거래 시 주의해야 할 사항은 무엇인가?
첫째, "대리 외환" 또는 "환율 헤지" 등의 OTC 업무 참여 피하기
암호화폐를 매개로 국경 간 교환 및 지불 서비스를 제공하여 환율 차익을 얻는 것은 암호화폐의 특수한 속성을 이용해 국가 외환 감독을 우회하고, "외환-암호화폐-인민폐" 교환을 통해 외환과 인민폐의 가치 전환을 실현하는 것으로, 사실상 외환 매매에 해당합니다. 개인 투자자는 주의해야 하며, "불법 경영죄"로 형사 책임을 추궁당하지 않도록 해야 합니다.
둘째, 개인 연간 외환 구매 한도 감독 요건 엄격히 준수
암호화폐 매매는 표면적으로는 암호화폐를 사고파는 행위로 보이지만, 실질적으로는 외화와 인민폐 간의 화폐 가치 전환을 의미하며 외환 구매 및 결제에 해당합니다. 개인 외환 관리 시행 세칙에 따라 개인 결제 및 국내 개인 외환 구매에 대해 연간 총액 관리를 실시합니다. 연간 총액은 1인당 매년 5만 달러 상당액입니다.
셋째, 익명 충전 경로 사용 피하기
암호화폐 거래 시 정식 고객 확인 절차(KYC)가 있는 플랫폼을 선택하고 거래 기록의 투명성을 확보해야 합니다. P2P 장외 거래, 믹싱 서비스, 프라이버시 코인 교환 등 익명 경로를 통한 충전은 자금 출처의 합법성을 추적하기 어렵습니다. 자금세탁이나 불법 활동 지원 의심 시 플랫폼에서 계정을 동결할 수 있어 자금 손실로 이어질 수 있습니다. 또한 익명 경로는 해커에 의해 쉽게 악용될 수 있어 사용자 자금의 안전을 보장할 수 없습니다.
넷째, 합법적 증명 자료 보관
해외 유학 중이라면 입학 통지서, 학비 납부 통지서 등의 증명 자료를 제공하여 암호화폐 거래 목적의 정당성을 입증할 수 있습니다. 국내에서 근무하는 시민의 경우 근로계약서, 급여 명세서, 납세 증명서 등을 보관하여 암호화폐 매매를 업으로 하지 않음을 증명할 수 있습니다.
결어
암호화폐 자체는 "원죄"가 아니며, 문제는 거래 과정에서 국경 간 거래, 환율 우회, 익명성, 감독 회피가 있는지에 달려 있습니다. 이러한 행위가 불법 경영, 자금세탁, 외환 통제와 연결되면 위험선을 넘을 수 있습니다.
법률을 모르는 것은 두렵지 않지만, "무지한 자의 무모함" 상태로 회색 지대에 뛰어드는 것은 두렵습니다. 개인 투자자든 종사자든 암호화 자산 거래에 참여하기 전에 법적 경계를 명확히 알고 불필요한 형사 리스크를 회피해야 합니다.
