OKX의 위험 관리 논란은 사용자들 사이에서 반발을 불러일으켰습니다. 규제 준수를 서두르는 것이 기업공개(IPO)의 길을 열어주는 걸까요?

최근 암호화폐 거래소 OKX가 위험 관리 조치를 빈번하게 시행하여 커뮤니티 불만을 야기했습니다. 많은 사용자들이 사전 경고 없이 계정이 동결 되었고, 복잡한 KYC(고객확인) 절차를 완료하고 서류를 보완했음에도 불구하고 계정이 잠금 해제되지 않았다고 보고했습니다. CEO 쉬밍싱 (Xu Ming Xing) 은 이에 대해 직접 사과했습니다. 은밀하게 OKX가 미국 상장 이나 유럽 규제 강화에 협조하기 위해 대규모 "리스크 및 의심 해소" 작업을 진행 중이라는 보도가 나왔습니다.

OKX의 여러 사용자는 위험 관리의 대상이 되었고, 쉬밍싱 (Xu Ming Xing) 직접 사과했습니다. 잘못된 판단률은 여전히 ​​높습니다.

주말 동안 OKX 사용자 여러 명이 X에 계정이 여러 차례 동결 되었다고 게시했습니다. 신원 확인을 완료하고 지난 10년간의 근무 기록과 고용주 정보를 제출했음에도 불구하고 여전히 자금을 돌려받지 못하면서 커뮤니티 비난이 쏟아졌습니다.

이에 대해 OKX CEO Star는 공개적으로 사과하며 시스템에 "거짓 양성률이 높다"는 점과 사용자가 규정을 준수하더라도 알고리즘과 데이터 모델의 잘못된 판단으로 인해 여전히 위험 관리 조치가 적용될 수 있다는 점을 인정했습니다.

OKX는 검토 프로세스와 사용자 경험을 최적화하기 위해 최선을 다하고 있지만, 어떤 규정 준수 시스템에서도 오판을 완전히 근절할 수는 없다는 것은 부인할 수 없는 사실입니다. 저희는 데이터 제출 프로세스의 사용자 경험을 지속적으로 최적화해 나갈 것입니다.

그는 "사용자에게 자금 출처, 주소 증빙, 이전 근무 부서 등의 정보를 제공하도록 요청하는 경우, 사실대로 제출해 주십시오. 사용자가 불법 행위에 관여하지 않는 한 계정과 자금의 보안에는 영향을 미치지 않습니다."라고 말했습니다.

미국 상장 또는 EU 규제 강화? OKX의 위험 관리 업그레이드에는 이유가 있습니다.

시장 전문가 AB Kuai.Dong은 OKX의 강화된 위험 관리 조치가 두 가지 주요 변화와 관련이 있을 수 있다고 지적했습니다 .

1. 미국 상장 계획이 가속화되고 있습니다 . OKX가 미국 IPO를 준비하고 있다는 보도가 있었는데, 미국 규제 당국은 암호화폐 플랫폼에 대한 KYC(고객 신원 확인) 및 자금 출처 검토에 매우 엄격한 기준을 적용하고 있습니다. 디디추싱이 상장 및 상장 폐지 과정에서 겪었던 규정 준수 압박을 고려하면, OKX가 현재 빈번하게 위험 관리 조치를 취하고 있는 것은 충분히 이해할 수 있습니다.

2. 몰타, 규제 강화 : 과거 많은 거래소 몰타를 통해 EU MiCA 라이선스를 취득했습니다. 그러나 코인데스크에 따르면, 몰타의 규제가 최근 더욱 엄격해지고 사후 검사가 시작되면서, 거래소 관련 서류를 보완하는 움직임이 활발해지고 있습니다.

따라서 플랫폼은 국경 간 VPN 사용자, 제재 지역 관련 계정, 다크 웹 브라우저와 상호작용한 계정, 그리고 대출 자금 출처가 불분명한 계정 등에 대한 포괄적인 업그레이드 검토를 실시했습니다. 전통적인 금융 경력을 가진 직원들 조차 면접을 거쳐 사직했는데 , 이는 규제 기관의 직원 신원 조회를 막기 위한 것으로 보입니다. 이러한 움직임은 이러한 위험 관리 조치가 개인 개인 투자자 뿐만 아니라 상위 정책 실행까지 겨냥하고 있음을 보여줍니다.

( 규제 완화로 거래소 상장 IPO 붐이 일고 있다. CRCL의 성장을 따라잡아 주가가 두 배로 성장하는 다음 주식은 누가 될까? )

코인 거래 거래 대출은 리스크 전략인가요? 별점: 권장하지 않음, 지원되지 않음

논란을 일으킨 것은 쉬밍싱 (Xu Ming Xing) 대출 이용자를 환영하지 않는다고 발언한 것인데, 이는 OKX가 대출 자금을 코인 거래 사용하는 이용자를 퇴출시키려는 의도를 간접적으로 드러낸 것입니다. 사용자 @linwanwan823은 이러한 주장의 배경에 두 가지 핵심 요소가 있다고 분석했습니다.

• 정치 및 규제 리스크 : 기존 금융기관의 경우, 대출 자금이 암호화폐와 같은 리스크 투기 시장으로 유입되면 규제 기관의 비난을 받을 수 있습니다. 특히 일부 국가가 "긴축 재정"에 돌입하면 자금 사용에 대한 검토가 더욱 엄격해질 것입니다.

• 상장 에 미치는 영향 : OKX에 코인 거래 대출을 받는 사용자가 대량 사실이 확인될 경우, OKX의 IPO에 심각한 악영향을 미칠 수 있습니다. 코인바스조차도 상장 전에 KYC 절차를 대량 수정했습니다.

( FATF 가상자산 자금세탁방지 기준 진행 보고서: 관할권의 75%가 제대로 이행되지 않았으며, 범죄적 남용이 만연함 )

중간 지점이 없다고요? 의심스러운 사용자가 직접 자금을 인출하도록 하는 건 어떨까요?

암호화폐 전문가 @BroLeonAus는 OKX 상장 위해 Star가 감수한 희생을 이해하며, 심지어 위험 관리에 대한 대중의 불만에도 불구하고 사용자들에게 이를 받아들이도록 강요했다고 지적했습니다. 하지만 그는 규정 준수 자체에는 상한선이 없으며, 규제 당국은 엄격할수록 좋다고 생각한다고 덧붙였습니다.

규제 당국의 말을 맹목적으로 믿어서는 안 된다고 생각합니다. 그렇지 않으면 너무 앞서나가서 업무 부서가 사업을 지속할 수 없게 되고, 결국 많은 사용자가 남게 될 것입니다. 하지만 그들은 이 결과에 전혀 관심이 없습니다.

반면, 많은 사용자는 플랫폼이 자금 출처가 의심스럽다고 판단하면 왜 사용자가 직접 자금을 인출하고 나갈 수 없게 하고, 대신 반복적으로 프로세스를 동결 지연시켜 사용자를 추가 서류 제출의 무한 루프에 빠뜨리는 지 의문을 제기 했습니다.

저자는 이러한 의심스러운 자금의 흐름이 규제 당국에 의해 조사될 가능성이 있다고 생각합니다. 플랫폼이 의심스러운 사용자의 자금 인출을 허용할 경우, 이전 DEX 사건과 마찬가지로 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

( OKX Web3, DEX 애그리게이터 서비스 중단: 해커 공격 및 EU MiCA 규제 압력에 적극 대응 )

규정 준수 강화는 끝이 없는데, DEX는 미래에 안전한 피난처가 될 수 있을까?

이 사건은 중앙화 거래소(CEX)의 리스크 에 대한 생각을 다시 한번 촉발했습니다. 위험 관리 및 규정 준수라는 압박 속에서 CEX는 한 사람을 내버려 두는 것보다 실수로 3,000명을 죽이는 것을 택했습니다. 이는 바로 탈중앙화 파생상품 거래소 (Perp DEX) 탈중앙화 . @BroLeonAus는 또한 바이낸스 창립자 CZ를 자신이 홍보한 DEX Aster 와 연결했습니다.

( Perp DEX의 기술 혁신과 시장 경쟁: 온체인 영구 계약 거래소 의 기회와 과제에 대한 간략한 논의 )

DEX는 아직 운영상의 한계와 유동성 문제를 안고 있지만, 규정 준수 강화와 위험 통제에 대한 불만이 대면 사용자를 위한 안전한 피난처의 다음 물결이 될 수도 있습니다.

미국 투자의 신 사상 역대 신고점 했음에도 불구하고 무역 우려가 지속되는 가운데, 뱅크오브아메리카(Bank of America)의 마이클 하트넷 애널리스트는 S&P 500 지수가 역대 신고점 경신한 것은 매도 신호에 가깝다고 말했습니다. 그는 벤치마크 지수가 목요일 종가보다 0.3% 높은 6,300포인트를 돌파하면 투자자들에게 주식 매도를 시작할 것을 권고했습니다.

S&P 500이 6,300으로 상승했습니다. 매도해야 할까요?

미국 투자의 신 사상 역대 신고점 불구하고 무역에 대한 우려는 여전하며, 트럼프 대통령은 무역 상대국에 일방적으로 관세율을 설정하는 서한을 보낼 계획이다.

뱅크오브아메리카(Bank of America)의 애널리스트 마이클 하트넷은 S&P 500 지수가 역대 신고점 를 경신하며 매도 신호에 근접했다고 말했습니다. 그는 벤치마크 지수가 6,300포인트를 돌파하면 투자자들이 주식 매도를 시작해야 한다고 제안했습니다. 또한 하원이 3조 4천억 달러 규모의 감세 재정 패키지를 통과시키면서 여름에 버블 리스크 상승 것이라고 재차 강조했습니다.

지난 목요일 S&P 500 지수는 6,279.35로 마감했는데, 이는 목표 가격에서 불과 0.34% 차이입니다.

CNN 공포·탐욕 지수 16개월 만에 최고치 근접… 두려움보다 탐욕 극복 어려워

Bank of America 보고서는 다음과 같이 기술합니다.

탐욕은 두려움보다 극복하기 어렵기 때문에 매수 과다 상황은 지속될 가능성이 높습니다.

CNN의 공포와 탐욕 지수는 현재 77.97로 상승, 이는 거의 16개월 만에 최고치입니다.

무역 협정에 초점이 맞춰지고 있으며 아시아 주식은 조심스럽게 약간 하락세로 개장했습니다.

트럼프 미국 대통령이 관세를 완화하고 미국 경제가 회복세를 유지하면서 미국 투자의 신 사상 최고치를 경신했습니다. 이는 시장에 투기 열풍을 촉발했고, 거대 기술 기업들의 투자 심리가 회복되었으며, 인공지능(AI)의 인기 또한 상승했습니다.

그럼에도 불구하고 무역 문제는 여전히 주요 관심사이며, 트럼프 대통령은 금요일부터 무역 상대국에 일방적인 관세율을 설정하기 위한 서한을 발송할 것이라고 밝혔습니다. 스콧 베센트 재무장관은 최후통첩까지 내렸습니다. 새로운 합의가 이루어지지 않을 경우, 4월 초 발표된 고율 관세는 8월 1일부터 완전히 복원될 것이라는 내용이었습니다. 아시아 투자의 신 는 소폭 하락 출발하며 조심스럽게 반응했습니다.

( 트럼프의 관세가 다시 부과될까? 재무장관 베센트가 경고했다: 관세는 8월 1일에 4월 수준으로 복귀할 것이며, 합의에 이르지 못한 국가들이 가장 먼저 영향을 받을 것이다 )