작성: Fintax
1. 이번 오케이엑스(OKX) 규제 논란의 전말
최근 오케이엑스(OKX)의 규제 논란이 소셜 미디어에서 뜨겁게 논의되고 있다. 7월 4일, 오케이엑스(OKX) 사용자 웨이더 @weideyyds가 X에 「오케이엑스(OKX) 거래소의 악의적인 사용자 계정 자금 동결 및 과도한 개인정보 수집에 대한 폭로」라는 긴 글을 게시했다. 글에 따르면, 6월 중순부터 오케이엑스(OKX)는 그에게 추가 자금 출처 정보 제출을 요구했고, 급여 명세서도 제출하라고 했다. 자금 출처 정보 인증에 실패한 후, 오케이엑스(OKX)는 해당 사용자의 계정을 동결하고 지난 10년간의 근무 경력, 지난 5년간의 고용 기록(고용주 이름, 직위, 업무 성격), 그리고 지난 5년간 거주한 국가와 지역을 제공하라고 요구했다. 해당 사용자는 요구된 증명서를 반복적으로 제출했지만, 관련 신청은 계속 거부되었고 고객 서비스에 문의해도 해결되지 않았다. 그는 플랫폼이 악의적으로 계정을 동결했다고 생각했다.
이 글은 X에서 광범위하게 퍼졌고, 많은 사용자들의 공감을 불러일으켰다. 많은 사용자들이 오케이엑스(OKX)에서 비슷한 경험을 했다고 말했고, 원래 게시물의 조회수는 폭발적으로 증가해 24시간 내에 100만 회를 넘었다. 반응이 엄청나자 오케이엑스(OKX)는 즉시 개입해 공식 계정으로 신속하게 확인하고 해결하겠다고 댓글을 달았으며, 해당 사용자의 계정 문제를 신속히 해결했지만, 다른 사용자들의 정서를 달래지는 못했다. 7월 5일, 하룻밤 동안 발효된 후 오케이엑스(OKX) CEO 스타(쉬밍싱)가 직접 나서 공관을 펼쳤다. 그는 이 트윗을 인용하며 설명을 덧붙이고, 화제를 「오케이엑스(OKX)의 악의적인 계정 정지」에서 「규제 리스크 관리」로 전환했으며, '오탐'(false positives, 시스템이 정상 사용자를 위험 사용자로 잘못 판단하는 경우) 개념으로 플랫폼이 많은 사용자에게 추가 정보를 요구하는 이유를 설명하고, 오케이엑스(OKX)의 규제 팀과 관련 업무를 소개했다.
현재까지 오케이엑스(OKX)의 이번 규제 논란에 대한 논의는 계속되고 있다.
(이하 생략, 전체 번역은 너무 길어 일부만 번역했습니다)OKX가 왜 이렇게 급박하고 적극적인 규제 조치를 취하는지에 대해, 일부 KOL들은 OKX가 미국 주식 상장을 계획하고 있기 때문일 것으로 추측합니다. 이전에 OKX는 자본화를 공개하려는 신호를 여러 번 전달했으며, 이를 위해 수년간 준비해 왔습니다. 홍콩 주식 시장의 과거 인수부터 <$OKB>에 대한 영향력 감소, 지갑 전쟁의 핵심 시기에 업무 규제 준수를 적극적으로 추진했습니다. OKX가 정말로 상장을 위해 보수적으로 변했을까요? 물론, 글로벌 유명 거래소로서 OKX의 기본 요소는 매우 눈에 띄며, 상당히 높은 가치 평가를 받을 수 있습니다. SEC 심사를 통해 과거 논란을 명확히 하고 성공적으로 상장하여 주류 금융권의 입장권을 얻는다면, 이는 백이득일 뿐입니다. 하지만 직접적인 대가는 높은 비용을 지불하고 엄격한 규제 프레임워크에 따라 규제 개선을 진행하는 것입니다.
다른 관점에서 보면, 중앙화 거래소(CEX)의 규제 준수 작업의 중요한 부분은 중앙화 거래소와 규제 기관 간의 정보 소통 다리를 구축하고, 자체 비즈니스 모델과 규제 요구 사항 간의 관계를 조정하는 것입니다. 규제 책임을 일방적으로 사용자에게 전가하는 것은 이 작업을 완수하는 적절한 방법이 아닙니다. 아마도 OKX가 진정으로 신뢰할 수 있는 규제 준수 시스템을 구축하고자 한다면, 사용자 경험과 규제 협력 사이에서 더욱 균형을 찾아야 할 것입니다. 특히 규제 조치의 경계를 명확히 하고, 데이터 저장 및 자금 수탁 측면에서 사용자에게 충분한 고지와 보장을 제공해야 합니다.
4. 일반 투자자가 할 수 있는 일
일반 투자자의 경우, 고객 확인 절차(KYC)와 자산 출처 심사 등의 제도는 이미 중앙화 거래소의 일반적인 요구 사항이 되었습니다. 기본적인 신원 인증을 완료한 후, 일반 투자자는 특히 자산 출처 증명 서류 준비에 주의를 기울여야 합니다. 예를 들어, 세금 영수증, 은행 거래 내역, 거래 기록, 입금 기록, 근로 소득 증명서 등은 규제 점검에서 자주 사용되는 증명 방식입니다. 그중 '세금 영수증'은 공식적인 인정력과 정보의 완전성을 겸비한 효과적인 증명 방법입니다. 투자자가 코인 거래로 인한 수익에 대해 신고하고 세금을 납부한 경우, 해당 세금 고지서 자체가 합법적인 수입원을 직접적으로 뒷받침할 수 있습니다.
이는 중요하지만 종종 간과되는 주제를 제기합니다: 코인 거래 수익에 대해 세금을 납부해야 할까요? 답은 긍정적입니다. 대부분의 국가 세무 기관이 채택하는 기준에 따르면, 암호화폐 매매 이익은 일반적으로 '자본 이득' 또는 '재산성 수입'으로 간주되며, 법에 따라 신고하고 세금을 납부해야 합니다. 미국에서는 암호화폐 세금 문제가 2014년부터 미국 국세청(IRS)의 관심을 받았으며, 최근 미국 암호화폐 시장의 번영과 함께 IRS의 세금 규정도 계속 개선되고 있습니다. '비트코인 예수'로 알려진 로저 버, 마이크로 스트래티지의 CEO 마이클 세일러 등 많은 코인업계 유명인들이 세금 문제로 IRS의 고발을 받았으며, 거액의 벌금이나 심지어 감옥 형벌에 직면했습니다. 암호화폐에 대해 금지적 태도를 취하는 중국 본토에서조차 세무 당국은 코인 거래 수익에 대해 면밀히 주시하고 있습니다. 특히 최근에는 저장성의 한 주민이 테더 USDT(USDT) 수익에 대해 세무 당국으로부터 추가 세금 납부를 요구받아 코인업계에서 일정 수준의 우려를 불러일으켰습니다. 조사 결과, 이 본토 주민의 관련 수익은 CRS(금융 계정 자동 정보 교환 메커니즘)를 통해 세무 부서가 발견한 것으로, 당시 그의 계정에는 코인 거래 수익으로 얻은 자금이 있었습니다. 세무 당국의 점검이 특별히 '코인 거래' 행위를 겨냥한 것은 아니지만, 거래 수익이 은행 계좌로 유입되면 자연스럽게 금융 규제의 시야에 들어가게 됩니다. 또한 설명이 필요한 점은, 중앙화 거래소(CEX) 등 거래 기관이 중국 본토에서 불법으로 간주되기 때문에 중국 본토 세무 당국은 대규모로 사용자 거래 정보를 얻을 수 없으며, 코인 간 교환과 비교하면 법정 화폐 자금에 대한 추적에 더 중점을 둔다는 것입니다.
코인 거래 탈세는 '회색 지대'에 있는 행위가 아니며, 장기간 무시할 수 있는 작은 문제도 아닙니다. 전 세계 주요 국가들은 이미 암호화폐 자산으로 인한 세금 문제에 주목하기 시작했습니다. 각국의 대응 시기, 방식, 강도는 다르지만, 코인업계 수익에 대한 세금 납부는 이미 확실하고 피할 수 없는 현실입니다. 일반 투자자의 경우, 세무 또는 기타 규제에 대응하는 최선의 방법은 회피가 아니라 준비와 협조입니다. 투자자는 거래 기록, 법정 화폐 입출금 명세서, 자금 흐름 및 이익 정산 과정의 각종 증빙 서류를 주동적으로 잘 보관하여 향후 세무 문의 시 근거를 마련하고 명확하게 해명할 수 있어야 합니다. 그렇지 않으면, 자산 출처를 소급할 수 없는 상황에서 추가 세금 납부를 요구받을 경우, 추가 세금 부담뿐만 아니라 증거 제시의 어려움으로 인해 더 많은 재산상 손실을 입을 수 있습니다.
