보안이 암호화폐 세계의 생명선이 되는 순간.
ChandlerZ, Foresight News 작성
바이낸스 창립 8주년을 맞아, 바이낸스의 성장 궤적을 정의하는 키워드를 선택해야 한다면 거래량보다 보안이 더 설득력이 있을 것입니다. 8년 전, 바이낸스는 암호화폐 업계의 떠오르는 신흥 강자였습니다. 8년 후, 바이낸스는 2억 5천만 명 이상의 사용자를 보유한 세계 최대 암호화폐 자산 거래 플랫폼으로 성장했습니다. 하지만 이 거대 기업이 현재의 지위를 유지할 수 있었던 것은 시장의 부침이나 트래픽 급증이 아니라, 끊임없이 진화하는 보안 시스템 덕분입니다.
암호화폐 산업 발전의 역사는 어느 정도 "누가 키를 지킬 수 있을까"라는 게임의 역사이기도 합니다. 마운트곡스(Mt. Gox)에서 85만 비트코인이 도난당한 사건부터 2025년 바이빗(Bybit)에 대한 14억 달러 규모의 해커 공격까지, 모든 보안 사고는 전체 산업의 수익성을 시험하는 시험대입니다. 지난 10년 동안 암호화폐 산업 시총 초기 수백억 달러에서 최고 3조 7천억 달러로 확대되었습니다. 이 시장은 점점 더 개방된 금고처럼 변해가고 있으며, 개발자와 사용자뿐만 아니라 끊임없이 발전하는 기술을 가진 해커와 사기 집단까지 끌어들이고 있습니다.
온체인 보안 업체 Cyvers의 보고서에 따르면, 암호화폐 업계는 2024년 해커 공격으로 23억 달러의 손실을 입었으며, 이는 2023년 대비 40% 증가한 수치입니다. CertiK이 발표한 Hack3d 보고서에 따르면, 암호화폐 업계는 2025년 상반기에 해커 공격과 사기로 24억 7천만 달러 이상의 손실을 입었으며, 이는 2024년 전체 손실을 넘어섰습니다. 이 중 Bybit 취약점과 Cetus 프로토콜 취약점으로 총 17억 8천만 달러의 손실이 발생했습니다. 지갑 유출이 주요 원인으로 17억 달러의 손실을 초래했고, 피싱 공격으로 132건의 사고로 총 4억 1천만 달러의 손실이 발생했습니다. 이더 가장 자주 공격을 받은 체인으로, 164건의 사고와 15억 달러의 손실을 초래했습니다. 2분기 총 손실은 8억 1백만 달러로 전월 대비 52% 감소했습니다.
역사적으로 수많은 대규모 도난 사건과 거래소 보안 취약점 노출을 통해 보안 조치가 미흡할 경우 사용자 자금과 시장의 신뢰가 큰 타격을 입는다는 사실이 드러났습니다. 거래량 기준 세계 최대 규모의 암호화폐 거래소 바이낸스는 항상 업계 보안을 선도해 왔습니다. 2024년 기준 바이낸스는 1,600억 달러 이상의 사용자 자산을 관리하고 있으며, 누적 거래량은 100조 달러에 달합니다. 또한 전 세계 2억 5천만 명 이상의 등록 사용자에게 서비스를 제공하고 있습니다. 바이낸스의 보안 시스템 구축은 플랫폼 자체의 발전과 직결될 뿐만 아니라, 업계 전체의 보안 표준을 가늠하는 풍향계 역할을 합니다.
거래소 보안은 단일 방어망에서 3차원 보안 네트워크로 진화했습니다. 자산 보유량, 핫/콜드 월렛 분리, 다중 서명 기술, 실시간 모니터링, 사기 방지 및 리스크 경고 등 엄격한 보안 시스템을 구축해야만 사용자에게 진정으로 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공할 수 있습니다.
산업의 발전과 함께 보안 문제는 더 이상 단일 기술이나 관리 수준에 국한되지 않고 시스템 구축, 데이터 투명성, 리스크 경고 등으로 그 의미가 확장되었습니다. 각 보안 링크는 플랫폼의 장기적인 발전에 핵심적인 역할을 하며, 산업의 성숙도를 높이는 데 필수적인 선택이 되었습니다.
예비금 투명성 및 스트레스 테스트 답안지
투명성은 최고의 살균제입니다. 바이낸스의 보유 자산 증명(PoR) 시스템은 이 개념을 구체적으로 구현한 것이며, 사용자 자금 보안 및 투명성에 대한 바이낸스 PoR준비금 증명 지갑 소유권, 사용자 잔액 스냅샷, 그리고 zk-SNARK 암호화 증명을 검증하여 온체인 검증 트랜잭션을 수행함으로써 사용자 자금을 보유한 지갑의 소유권을 증명합니다. 또한, zk-SNARK 기술을 사용하여 암호화 증명을 생성하여 개별 사용자의 세부 정보를 공개하지 않고도 총 사용자 잔액 보고서에 포함되었음을 확인할 수 있습니다.
바이낸스는 자산 및 부채 증명을 정기적으로 공개하여 사용자가 자신의 자산이 총 준비금에 포함되어 있는지 독립적으로 확인할 수 있도록 합니다. 기존 금융 기관의 연례 감사 와 달리, 바이낸스의 PoR 시스템은 거의 실시간에 가까운 준비금 검증을 실현합니다. 과거 시장 변동이나 인출 급증 시기에도 바이낸스는 사용자 자산 보유 비율을 1:1로 유지하고 대량 인출 요청을 효율적으로 처리하며 PoR 시스템의 신뢰성을 입증해 왔습니다.
2023년 바이낸스가 SEC에 소송을 제기하는 동안, 비자발적인 스트레스 테스트를 통해 바이낸스의 자산 준비금 메커니즘의 실제 건전성을 검증했습니다. 당시 시장 공황으로 인해 사용자들의 집중적인 인출이 발생했고, 바이낸스의 총자산은 2023년 6월 641억 9,500만 달러에서 단기적으로 559억 5,000만 달러로 급격히 감소했습니다.
https://www.binance.com/zh-CN/square/post/19542070539505
"뱅크런"와 유사한 이 심각한 테스트에서도 바이낸스의 자산 준비금 시스템은 안정적으로 운영되어 대량의 출금 요청을 효율적으로 처리하고 PoR준비금 증명 에 대한 사용자의 신뢰를 충분히 충족했습니다.
돌이켜보면, 당시 SEC 소송으로 인한 단기적인 변동은 바이낸스 발전 역사의 작은 사건일 뿐이었습니다. 이는 PoR 시스템의 효과를 입증했을 뿐만 아니라, 극한의 시장 환경에서도 바이낸스가 사용자 자산을 탄탄하게 보호한다는 것을 다시 한번 확인시켜 주었습니다. 또한 이후 지속적인 확장 과정에서 바이낸스의 강력한 회복력을 보여주었습니다. 오늘날 바이낸스의 규모와 영향력은 그 당시의 규모를 훨씬 넘어섰으며, 세계화와 다각화를 향해 꾸준히 나아가고 있습니다.
바이낸스는 1:1 준비금 메커니즘 외에도 2018년 7월 추가적인 안전 장치로 사용자 안전 자산 기금(SAFU)을 설립했습니다. SAFU는 연중 10억 달러 규모를 유지해 왔으며, 특히 극한 상황에서 사용자 자산을 보호하는 데 사용됩니다. SAFU 기금 설립은 바이낸스의 선견지명입니다. 최악의 상황에서도 사용자 자산은 여전히 최후의 방어선입니다.
SAFU 펀드는 거래 수수료의 일정 비율로 운영되며, 다중 서명 지갑을 통해 관리됩니다. 자금은 비트코인, 이더, BUSD와 같은 유동성이 높은 자산에 배분되어 변동성이 큰 시장 상황에서도 가치 안정성을 보장합니다. 이러한 펀드 운용 모델은 펀드의 안전성을 보장할 뿐만 아니라 비상 상황 발생 시 신속한 자원 동원을 가능하게 합니다.
사기 방지부터 해커 공격까지, AI 저격전
AI 기반 보안 매트릭스는 바이낸스가 만든 보이지 않는 수호자입니다.
암호화폐 세계에서는 겉보기에 정상적인 거래에도 위험이 도사리고 있는 경우가 많습니다. 이러한 문제를 해결하기 위해 바이낸스는 AI를 핵심으로 하는 8단계 사기 방지 리스크 관리 시스템을 구축했습니다. 이 시스템은 사전 예방부터 사후 개입까지, 맞춤형 팝업 알림, 1시간에서 24시간의 진정 기간, 채팅으로 사기 방지, 전화 알림 등 모든 단계를 포괄합니다.
2024년 바이낸스는 사기 방지 및 피해자 자금 회수에 막대한 노력, 도구, 기술, 자원을 투자했습니다. 910만 달러 상당의 도난 자금 회수를 지원했고, 1억 2,900만 달러 이상의 잠재적 손실을 성공적으로 예방했으며, 매일 평균 15,000건 이상의 리스크 경고를 사용자에게 발송했습니다. 이러한 수치 뒤에는 수많은 사용자가 재산 손실로부터 구조된 실제 사례가 있습니다. 모든 성공적인 차단은 바이낸스의 보안 철학을 입증합니다.
기술적 방어선이 계속 진화함에 따라 공격자들과의 쫓고 쫓기는 게임이 되었습니다. 2024년, 바이낸스는 플랫폼 내 사기 행위, 특히 C2C 거래 환경에서의 복잡한 사기 패턴을 식별하도록 특별히 설계된 50개 이상의 머신러닝(ML) 모델을 개발했습니다. 이 모델들은 14차례의 주요 업그레이드를 거쳤으며, 초기 규칙 기반 판단 방식에서 미묘한 행동 패턴을 식별할 수 있는 현재의 딥러닝 시스템에 이르기까지 사기 수법의 진화에 끊임없이 적응해 왔습니다.
공격자들은 끊임없이 전략을 바꾸고 바이낸스는 한발 앞서 나가야 하기 때문에 끝없는 군비 경쟁과도 같습니다.
구체적으로, 바이낸스의 AI 보안 시스템은 다음을 달성할 수 있습니다.
- 데이터 수집 및 분석. 바이낸스 시스템은 대량 의 실시간 데이터를 분석하여 사기를 암시하는 이상 징후를 파악합니다.
- 행동 분석. AI 기반 행동 분석은 합법적인 사용자 활동과 잠재적인 사기 행위를 구분하는 데 도움이 됩니다.
- 예측 분석. 예측 모델은 사기 거래가 완료되기 전에 잠재적인 사기 시도를 예측합니다.
- 실시간 모니터링. 머신러닝(ML) 알고리즘이 실시간으로 실행되어 팀이 밀리초 이내에 개입할 수 있습니다.
또한, 바이낸스 보안팀은 전 세계 법 집행 기관과 긴밀한 협력 체계를 구축했습니다. 2024년 한 해에만 약 65,000건의 법 집행 요청에 대응하고 80개국 1,300명 이상의 조사관을 교육하여 글로벌 암호화 보안 협력 수준을 향상시켰습니다.
동시에, 바이낸스는 사용자가 보안의 최전선이라는 점을 인지하고 사용자 안전 교육에 대량 자원을 투자해 왔습니다. 바이낸스 리스크 스나이퍼 채널은 최신 사기 경고를 정기적으로 발표하고, 향상된 리스크 관리 도구를 통해 바이낸스 플라자의 리스크 게시물을 검열하고 삭제하여 모든 사용자에게 더욱 안전한 생태계 환경을 제공합니다.
규정 준수 재구성: 수동적 대응에서 능동적 방어로
규정 준수는 개발의 걸림돌이 아니라, 가상화폐 거래소 주류 비전으로 나아가고 사용자의 신뢰를 얻는 데 중요한 역할을 합니다. 지난 몇 년 동안 일부에서는 규제를 혁신의 장벽으로 여겨왔습니다. 하지만 오늘날 점점 더 많은 국가의 정책 및 산업 환경에서 건전하고 명확한 규제는 업계가 규모를 확장하고 지속 가능한 발전을 향해 나아가는 기반이 되는 것으로 여겨지고 있습니다.
이러한 배경에서 바이낸스는 글로벌 규정 준수 프로세스를 가속화하고, 내부 거버넌스 구조를 재검토하고 최적화하며, 국가 규정 및 국제 표준과 호환되는 규정 준수 시스템을 구축하기로 결정했습니다.
전 세계적으로 다양하고 역동적인 규제 요구에 대응하기 위해 바이낸스는 컴플라이언스 투자를 지속적으로 강화해 왔습니다. 현재 바이낸스는 컴플라이언스 역량 강화를 위해 매년 수억 달러를 투자하고 있으며, 자금세탁 방지, 고객 실사, 시장 모니터링, 세무 준수 등 핵심 분야를 담당하는 전문가팀 규모를 650명으로 확대했습니다. 이러한 투자를 비용이라고 부르기보다는 미래를 위한 전략적 투자로 보는 것이 더 타당합니다.
이 개념의 구체적인 실행은 바이낸스의 다면적인 라이선스 체계에 반영되어 있습니다. 2025년 3월 기준, 바이낸스는 전 세계 21개 관할 지역에서 라이선스 또는 등록을 성공적으로 취득했습니다. 미국, 유럽, 일본, 엘살바도르, 아르헨티나, 심지어 브라질까지 바이낸스는 현지 규제 기관과의 협력을 강화하고 규정 준수 프레임 지속적으로 개선해 나가고 있습니다.
미국 시장에서 미흡한 규정 준수로 인해 초기 검토 압력에 직면했던 것과 비교했을 때, 바이낸스는 점차 "더 높은 기준"이라는 과제에 적응하고 현지 시중은행 및 금융기관과 같은 파트너를 적극적으로 유치하며 현지 금융 생태계에 깊이 통합되었습니다. 글로벌 플랫폼에게 규정 준수 라이선스는 단순한 통과의례가 아니라, 다양한 시장 간의 업무 협력 및 리스크 분리를 가능하게 하는 중요한 신용 자산입니다.
바이낸스는 내부 컴플라이언스 팀을 확장하는 것 외에도 컴플라이언스 기술 및 외부 협력에 대량 자원을 투자해 왔습니다. 최고의 규제 기술 회사들과 협력하여 바이낸스는 거래 실시간 모니터링, 잠재적 리스크 식별, 컴플라이언스 프로세스 개선을 위한 다양한 전용 도구를 개발하고 구축했습니다. 이러한 기술은 의심스러운 행동을 조기에 경고할 뿐만 아니라, 현지 법 집행 기관이 국경 간 불법 자본 흐름을 추적하는 데에도 도움을 줄 수 있습니다.
지난 몇 년을 돌이켜보면, 바이낸스는 여러 어려움 대면, 컴플라이언스 준수라는 길을 꾸준히 걸어왔습니다. 미국 자회사인 바이낸스US의 초기 컴플라이언스 검토부터 일본, 엘살바도르 등 여러 국가에서의 성공적인 등록 및 출시에 이르기까지, 바이낸스는 컴플라이언스와 혁신 간의 균형을 잘 유지해 왔습니다. 오늘날 급변하는 정책과 업계 상황 속에서, 이러한 미래 지향적인 컴플라이언스 전략은 바이낸스의 광범위한 국제화 전략에 중요한 기반이 되었을 뿐만 아니라, 글로벌 컴플라이언스 추세 속에서 암호화폐 업계가 배울 수 있는 패러다임을 제시했습니다.
보안의 최종 목표는 포괄적인 보호 시스템을 구축하는 것입니다.
바이낸스의 수년간의 보안 관행은 거래소 보안이 단일 기술이나 전략으로 해결될 수 있는 문제가 아니라 기술 구현, 운영 관리, 사용자 교육 등 다방면에서 구축된 완벽한 보안 시스템을 필요로 한다는 것을 증명했습니다. 인간의 면역 체계와 마찬가지로, 피부와 같은 물리적 장벽과 항체와 같은 능동적인 방어 체계, 그리고 건강한 생활 습관이 기본적인 보장 요소로 필요합니다.
거래소 보안의 핵심은 사용자 자산의 무결성과 가용성을 보장하는 동시에 탈중앙화 와 규정 준수 요건 간의 균형을 찾고, 투명한 리스크 관리 시스템을 구축하며, 기술적 취약점, 해커 공격 및 시장 압력에 적시에 대응하여 시스템의 안정적인 운영과 사용자의 신뢰를 확보하는 것입니다. 바이낸스에게 있어 보안 우위를 지속적으로 강화하고 규정 준수 시스템을 개선하는 것은 치열한 경쟁과 엄격한 규제 환경에서 무적의 자리를 유지하는 열쇠입니다.
앞으로 암호화폐 자산이 글로벌 금융 시스템에 점점 더 통합됨에 따라, 제도화, 전문화, 그리고 규정 준수는 업계의 전반적인 추세입니다. 주요 거래소 보안 및 규정 준수에 더 많은 자원을 투자할 것이며, 이는 장기적으로 전체 암호화폐 생태계의 성숙과 안정성을 촉진할 것입니다. 이러한 과정에서 바이낸스의 행보와 성과는 의심할 여지 없이 중요한 지표가 될 것입니다.
하지만 보안은 단순한 단계적 목표가 아니라 끝없는 마라톤이라는 점은 분명합니다. 바이낸스는 8년 동안 이 장기적인 대립에 직면해 왔습니다. 지난 8년 동안 바이낸스의 시스템은 계속해서 확장되었지만, 여전히 자산과 신뢰를 굳건히 지키고 있습니다.
해커들이 가장 주의 깊게 지켜보는 곳은 또한 가장 강한 성격을 가진 곳이기도 합니다.
