비트코인이 새로운 최고치를 경신함에 따라, 암호화폐의 글로벌 금융 시스템에서의 위상이 점점 중요해지고 있으며, 그 규제 문제도 각국 정부와 국제기구의 높은 관심을 받고 있습니다. bitsCrunch의 데이터에 따르면, 이더리움과 폴리곤(Polygon) 네트워크에서만 중대한 범죄 활동과 관련된 154개의 지갑이 발견되었으며, 크로스체인 분석을 통해 633개의 제재 대상 주소를 식별했습니다. 이러한 데이터는 암호화폐의 불법 금융 활동에서의 잠재적 리스크를 부각시킵니다.

암호화폐 제재란 무엇인가?

제재는 중요한 규제 도구로, 일반적으로 특정 국가, 단체 또는 개인과의 상업적 거래 및 금융 거래를 금지하거나 제한하는 형태로 나타납니다. 이러한 조치는 자산 동결 및 거래 제한뿐만 아니라 여행 금지 및 무역 통제 등 다양한 측면으로 확대됩니다. 제재 시스템은 1차 및 2차 제재로 구분되며, 전자는 제재 국가 내 모든 주체가 준수해야 하고, 후자는 제3자가 제재 대상과 거래하는 것을 방지하는 데 중점을 둡니다.

전반적으로 지갑은 서로 다른 자금 이전 전략을 채택하여, 일부는 대규모 송금에 치중하고, 일부는 빈번한 소액 송금을 선호하며, 일부는 주로 보관 지갑을 통해 운영됩니다. 이러한 차별화된 행동 패턴은 제재 회피 행위를 이해하고 모니터링하는 데 중요한 참고 가치가 있습니다.

데이터 출처: bitsCrunch.com

제재 자금을 받은 지갑 데이터를 보면, 계층이 높아질수록 자금을 받는 지갑 수가 뚜렷한 증가 추세를 보이며 5단계에서 정점에 도달하여 약 45.3k개의 지갑에 이르고, 그 이후 점차 감소하기 시작합니다. 데이터에 따르면 1단계와 2단계의 SDN만이 탈중앙화 스마트 계약을 사용했으며, 각각 2개와 9개입니다. 이를 통해 제재 관련 지갑들이 보관 지갑과 같은 전통적이고 안정적인 자금 이전 방식을 선호하며, 궁극적으로 자금 인출 또는 교환을 달성하려 한다는 것을 알 수 있습니다.

이러한 자금 흐름 패턴은 블록체인 거래에서의 자금 이전의 복잡성과 이러한 자금 흐름을 추적하고 관리할 때 직면하는 도전을 반영합니다. 특히 여러 계층을 걸쳐 자금을 이전하는 과정에서 자금 출처를 추적하는 것이 점점 더 어려워지며, 이는 블록체인 규제와 투명성 강화의 중요성을 부각시킵니다.

NFT 자금세탁 분석

bitsCrunch 데이터에 따르면, 우리는 제재 지갑의 NFT 시장 투자 행위를 심층 분석했습니다. 제재 지갑은 총 2,400개의 NFT 컬렉션에 투자했으며, 총 거래 규모는 약 7만 달러입니다. 그러나 투자의 88%가 사기성 NFT와 관련되어 있습니다. 이러한 사기 수집품은 대개 시장 신뢰도가 낮고 자금을 더욱 혼란스럽게 만드는 수단으로 자주 사용됩니다.

데이터 출처: bitsCrunch.com

제재와 연관된 지갑이 관련된 거래 규모와 금액은 더욱 광범위합니다. bitsCrunch 데이터에 따르면, 거래는 총 99.8만 개의 컬렉션의 3.37억 개 NFT를 포함하며, 총 거래 규모는 790억 달러에 달합니다. 이 중 58%의 거래가 "자금세탁"으로 간주되며, NFT 시장이 제재 자금 세탁의 중요한 도구로 사용되고 있습니다.

데이터 출처: bitsCrunch.com

리스크를 어떻게 낮출 수 있을까?

지리적 위치 및 사용자 선별

점점 더 복잡해지는 글로벌 금융 규제 환경에서 정확한 지리적 위치 파악과 사용자 선별은 가상화폐 서비스 제공업체의 리스크를 낮추는 핵심 전략이 되었습니다.

각국 정부의 암호화폐 규제 강도가 계속 높아짐에 따라, 가상화폐 거래소는 플랫폼이 국제 제재를 위반하는 불법 활동에 사용되지 않도록 적극적인 조치를 취해야 합니다. 이는 단순히 법적 규정 준수 요구사항일 뿐만 아니라 플랫폼의 평판과 금융 시스템의 안전을 유지하는 중요한 조치입니다.

효과적인 제재 규정 준수 솔루션은 다층적인 리스크 관리 접근법을 필요로 합니다. 가장 중요한 과제는 포괄적인 사용자 신원 및 지리적 위치 검증 메커니즘을 구축하는 것입니다. 고급 IP 지리적 위치 및 주소 차단 기술을 배치함으로써 거래 플랫폼은 실시간으로 제재 대상 관할권의 사용자와 거래를 식별하고 차단할 수 있습니다.

온체인 분석 제재 선별

제재 선별은 또 다른 핵심 단계입니다. 블록체인 분석 등의 기술적 수단을 통해 규제 기관은 의심스러운 주소를 효과적으로 식별할 수 있습니다. 일단 주소가 블랙리스트에 올라가면 각 참여자는 해당 주소와의 거래 연결을 차단해야 합니다. 동시에 변화하는 리스크 상황에 대응하기 위해 블랙리스트의 범위도 동적으로 조정됩니다.

우리는 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC), 유럽연합, 영국 재무부 등 권위 있는 기관의 명단을 포함하여 여러 국제 제재 및 정치적 주요 인물 감시 목록을 기반으로 한 포괄적인 선별 시스템을 구축할 수 있습니다. 이러한 선별은 모든 거래 시 기존 사용자를 다시 검토해야 합니다. 블록체인의 거래 기록과 관련 주소를 분석하여 혼합 주소, 랜섬웨어 관련 주소, 알려진 범죄 네트워크 등 의심스러운 거래 패턴을 식별합니다.

결론

암호화폐 생태계의 복잡성은 규제 기관에 엄청난 도전을 줍니다. 자금은 수백 개의 지갑과 계약을 통해 빠르게 이동할 수 있으며, 전통적인 추적 방법은 더 이상 적용되지 않습니다. 2025년을 전망해보면, 암호화폐 생태계는 더욱 체계화된 방향으로 진화할 것입니다. 시장 참여자들은 고급 온체인 분석 도구를 활용하고, 규정 준수에 중점을 두며, 리스크 관리 능력을 강화함으로써 대응할 수 있습니다. 이는 효과적인 고객 확인 절차(KYC)와 자금세탁 방지 조치를 구현하는 것뿐만 아니라 글로벌 제재 명단을 면밀히 주시하고 고객의 지리적 위치와 거래 이력을 신중하게 선별하는 것을 포함합니다. 이렇게 함으로써 제재 규정 위반으로 인한 거액의 벌금 리스크를 최소화할 수 있습니다.

전반적으로 암호화폐 제재를 둘러싼 논란은 계속될 것이며, 규제 기관과 산업 간의 대립도 끝나지 않을 것입니다. 법적 실천의 지속적인 개선과 산업 자체의 혁신을 통해 결국 지속 가능한 발전의 길을 찾을 수 있을 것입니다.