전통적인 금융 기관들이 블록체인 기업에 345차례의 투자 라운드를 진행하며, 골드만삭스와 씨티그룹이 선두를 차지했다.
금융 산업의 디지털 전환은 2020년부터 2024년까지 전통적인 금융 기관들이 블록체인 기업에 1,000억 달러 이상을 투자하며 중요한 이정표에 도달했다. 리플, CB 인사이트, 영국 블록체인 기술 센터의 공동 보고서에 따르면, 이 수치는 대형 은행들이 블록체인 기술을 바라보고 상호작용하는 방식의 근본적인 변화를 보여준다.
이 투자 물결에서 가장 적극적으로 활동한 기관들은 SBI 그룹, 골드만삭스, 씨티그룹, JP모건으로, 1만 건 이상의 거래를 통해 345차례의 투자 라운드를 진행했다. 대부분 초기 단계 투자로, 은행들의 블록체인 기술 발전 잠재력에 대한 장기적 관심을 보여준다.
가장 주목할 만한 거래들로는 뉴욕 디지털 투자 그룹 개발에 MassMutual, 뉴욕 라이프, 모건스탠리의 10억 달러 투자, 브라질 핀테크 스타트업 클라우드워크에 대한 바네코 이타우의 3억 1,295만 달러 투자, 그리고 독일 솔라리스가 일본 SBI 그룹으로부터 1억 400만 달러를 유치한 건 등이 있다.
투자 활동은 주로 미국, 일본, 싱가포르, 프랑스, 영국 등 금융 시스템이 발달한 국가에 집중되었다. 전통 금융권의 특별한 관심을 받은 블록체인 분야는 거래를 위한 조직 인프라, 스테이킹 및 자산 토큰화(27%), 결제 솔루션(24%), 디지털 자산 보관 서비스(21%) 등이다.
시스템적으로 중요한 은행들의 주도적 역할
글로벌 시스템적으로 중요한 은행들은 이 투자 물결에서 핵심적인 역할을 했으며, 106건의 거래와 14차례의 1억 달러 규모 이상의 투자 라운드에 참여했다. 씨티그룹과 골드만삭스가 각각 18건의 거래로 선두를 차지했고, JP모건과 미쓰비시 UFJ 금융 그룹은 각각 15차례의 투자 라운드를 진행했다.
이러한 전환은 투자에 그치지 않고 블록체인 기술을 비즈니스 모델에 포괄적으로 통합하는 모습으로 나타났다. HSBC는 2024년 3월 홍콩에서 소매 고객을 위한 금 토큰화 프로젝트를 출시하고 양자 보안 실험 거래를 배포했다. JP모건은 체인링크와 온도 파이낸스와 협력하여 토큰화된 미국 국채 결제에 블록체인을 사용한 최초의 공개 거래를 완료했다.
모건스탠리 역시 기업 및 조직 고객을 위한 즉각적인 국제 외환 결제 기능을 구현하여, 실험 단계에서 일상적인 비즈니스 운영으로의 전환을 보여주었다.
보고서는 이 투자 물결을 촉진한 네 가지 주요 요인을 확인했다. 첫째, 미국의 GENIUS 법안, EU의 MiCA, 두바이의 VARA를 통한 법적 투명성으로 법적 위험을 크게 줄였다. 둘째, 씨티그룹에 따르면 2025년 1분기에 월간 650-700억 달러 거래량을 기록한 스테이블코인에 대한 강력한 수요가 있었다.
셋째, 실제 자산 토큰화의 잠재력으로, 분석가들은 2030년까지 시장이 50배 성장할 것으로 예측했다. 마지막으로 양자 보안 솔루션, 스마트 계약, 다중 통화 결제 플랫폼 등 처리 속도를 높이고 운영 비용을 줄이는 기술적 혁신이 있었다.
글로벌 금융 리더들의 신뢰도 중요한 요소로, 설문 조사에 참여한 약 90%의 금융 리더들이 향후 3년 내 블록체인이 산업에 상당한 영향을 미칠 것으로 기대하고 있다.
보고서의 마지막 하이라이트는 JP모건이 암호화폐 거래소 코인베이스와 전략적 파트너십을 발표하여 전통 은행 생태계에 암호화 자산 서비스를 통합할 가능성을 열었다는 점이다.
