전통적인 금융이 블록체인을 점차 수용하면서, 리플(Ripple)의 새로운 보고서는 디지털 자산에 대한 은행의 투자 증가를 강조했습니다.
초기 단계 자금 조달부터 양자 암호화까지, 글로벌 은행들은 발전하는 금융 환경에서 자신들의 역할을 재정립하고 있습니다. 이러한 전환은 블록체인이 실험 기술에서 전략적 인프라로 이동하고 있음을 보여줍니다.
은행들이 실험을 넘어서고 있다
2020년부터 2024년 사이에 글로벌 은행들은 블록체인 관련 345건의 투자를 진행했습니다. 리플(Ripple)의 새로운 보고서는 전통 금융이 디지털 자산 영역에 빠르게 진입하고 있는 방식을 공개했습니다. 이러한 거래들은 은행들이 블록체인 인프라와 암호화 기술에서 장기적 가치를 보고 있음을 보여줍니다.
JP 모건, 골드만 삭스, SBI 그룹과 같은 선도 기관들이 강력한 초기 투자자로 부상했습니다. 그들의 대부분의 거래는 시드 펀딩과 시리즈 A에 집중되었습니다. 이는 장기 디지털 금융 전략에 부합하는 플랫폼 프로젝트를 지원할 준비가 되어 있음을 반영합니다.
브라질에서 클라우드워크는 Banco Itaú, BTG Pactual, Banco Safra로부터 7억 5천만 달러 이상을 받았습니다. 회사는 국내 결제를 최적화하기 위해 블록체인을 사용하고 있으며 미국으로 확장했습니다. 클라우드워크의 자금 조달은 전통 은행의 가장 큰 블록체인 투자 중 하나를 대표합니다.
독일에 본사를 둔 솔라리스는 일본의 SBI 그룹의 참여로 2024년에 1억 달러 이상을 조달했습니다. 회사는 독일 최초의 규제 디지털 자산 거래소와 보안 토큰 플랫폼을 출시했습니다. SBI는 이후 유럽에서의 입지를 확대하기 위해 솔라리스의 대부분 지분을 인수했습니다.
2021년 NYDIG의 10억 달러 투자 라운드는 모건 스탠리와 매스뮤추얼의 지원을 받았습니다. 이 자금은 NYDIG의 기관용 비트코인 플랫폼 확장에 도움을 주었지만, 프로젝트는 2024년에 제거되었습니다. 그러나 모건 스탠리는 블랙록과 피델리티를 통해 비트코인 ETF 펀드를 제공함으로써 빠르게 방향을 전환했습니다.
2022년의 침체와 FTX 붕괴의 여파에도 불구하고 은행 활동은 2024년에 약간 회복되었습니다. 거래 건수는 감소했지만 총 거래 가치는 연간 증가했습니다. 이는 실험적 투자에서 더 높은 위험이 있는 전략적 움직임으로의 전환을 보여줍니다.
G-SIBs의 신중하지만 확고한 참여
글로벌 시스템적 중요 은행(G-SIBs)은 같은 기간 동안 106건의 블록체인 거래에 참여했습니다. 14개의 대규모 자금 조달 라운드와 여러 암호화폐 기업과의 파트너십을 포함합니다. G-SIBs는 주로 전체 인수를 피하고 대신 유연한 협력 모델을 선택했습니다.
G-SIBs가 지원하는 주요 기업들은 Talos, Fnality, Partior, HQLAx, TradeWaltz입니다. 이러한 스타트업들은 기관 거래, 암호화, 도매 결제, 공급망 디지털화에 중점을 두고 있습니다. 그들의 플랫폼은 글로벌 금융의 실제 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.
Fnality는 중앙은행이 지원하는 디지털 화폐를 사용하는 은행 간 결제 경로를 구축하고 있습니다. Talos는 기관 트레이더를 암호화폐 거래소 및 OTC 데스크와 연결합니다. Partior는 공유 블록체인 원장을 통해 실시간 국경 간 결제를 가능하게 합니다.
양자 안전 토큰화는 다음 경계를 표시합니다
HSBC는 양자 안전 블록체인 애플리케이션에 대담한 발걸음을 내디뎠습니다. 2024년에 은행은 사후 양자 암호화를 사용하여 금 암호화를 테스트하고 양자 무작위 생성을 수행했습니다. 이러한 기술들은 미래의 양자 컴퓨터로부터 디지털 자산을 보호하는 것을 목표로 합니다.
HSBC는 2024년 3월 홍콩에서 소매 고객을 위한 골드 토큰을 출시했습니다. 이 토큰은 규제된 블록체인 플랫폼을 통해 실물 금의 분할 소유권을 제공합니다. 이는 암호화 자산을 일반 투자자에게 가져오는 중요한 진전입니다.
이러한 혁신은 암호화가 금융 시장의 유동성, 접근성, 효율성을 높인다는 점점 커지는 신뢰를 반영합니다. 분할 소유 모델은 더 많은 대상에게 투자 기회를 확대하고 있습니다. 기관들은 이러한 전환을 활용하기 위해 자리를 잡고 있습니다.
선도 은행들은 JP 모건의 Kinexys와 HSBC의 Orion과 같은 독점 디지털 자산 시스템을 구축하고 있습니다. 한편, 지역 은행들은 핀테크 기업과 파트너십을 형성하거나 공유 인프라 프로젝트에 참여하고 있습니다. 2022년 설문조사에 따르면 미국 지역 은행의 11%가 암호화폐 서비스 제공 계획을 가지고 있습니다.
경쟁이 치열해짐에 따라 많은 은행들이 이 트렌드를 추구할 가능성이 높습니다. 블록체인은 더 이상 실험 사례가 아닙니다. 이제 현대 금융 인프라의 핵심 요소가 되고 있습니다.
