위스콘신 의원들은 지난해 피해자들에게 거의 2억 4,700만 달러의 손실을 초래했다고 주장하는 전국적인 사기 급증에 대응하여 암호화폐 키오스크를 단속하기 위한 두 번째 입법 시도를 제출했습니다.
상원 법안 386은 켈다 로이스 상원의원이 6명의 동료와 함께 월요일에 제출했으며, 하원 법안 384와 유사합니다. 이 법안은 지난달 라이언 스포드 의원(민주당-위스콘신)과 10명의 공동 발의자에 의해 제출되었습니다.
이러한 움직임은 주 전역의 주유소와 식료품점에 산재해 있는 디지털 화폐 단말기를 통제하려는 민주당의 긴급성을 시사합니다.
두 법안은 트레져리 부서의 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)가 2024년 전체 암호화폐 키오스크 사기 신고가 99% 급증했으며, 피해자 손실이 31% 증가해 거의 2억 4,700만 달러에 이르렀다는 긴급 경보를 발령한 시점에 등장했습니다.
이 조치들은 단말기 운영자들에게 위스콘신의 자금 송금 라이선스 시스템에 참여하도록 강제하고, 의무적인 사기 경보, 신원 확인 프로토콜, 지출 제한 등 소비자 보호 장치를 마련할 것입니다.
위스콘신에는 전국에서 운영 중인 31,439대 중 582대의 비트코인 ATM이 있습니다.
두 법안은 동일한 규제 체계와 요구 사항을 공유하며, 모두 금융기관 위원회에 회부되었습니다.
일일 교환 한도는 고객당 1,000달러로 제한되며, 운영자 수수료도 "거래 금액의 5달러 또는 3%"로 제한됩니다.
각 기기에는 "사기 경보! 범죄자들은 사랑하는 사람, 정부 관료, 법 집행관 또는 자선 단체로 위장하여 가상 화폐 고객을 사기하려 합니다"라는 경고문을 prominently 표시해야 합니다.
"암호화폐 ATM은 암호화폐 생태계의 자연스러운 확장으로 물리적 키오스크를 통한 편리한 구매를 가능하게 했지만, 강력한 고객 확인 절차(KYC)의 부재로 자금 세탁과 불법 활동에 취약해졌습니다," 암호화폐 거래소 기오투스의 창립자 아르준 비자이가 디크립트에 말했습니다.
이 법안들은 최초 거래 전에 이름, 생년월일, 주소, 전화번호, 정부 발행 사진 신분증 등 포괄적인 신원 정보 수집을 의무화합니다.
"고가 거래를 제한하고 익명성을 줄이더라도, 이는 공공의 신뢰를 구축하고 일상적인 거래에서 더 안전하고 신뢰할 수 있는 디지털 화폐 채택의 길을 마련할 것입니다," 디지털 사우스 트러스트의 디렉터 딜립 쿠마르 H V가 디크립트에 말했습니다.
이 제안들은 또한 30일 이내에 당국에 신고한 사기 피해자를 위한 의무적인 환불 정책을 포함하여 노인층을 대상으로 한 암호화폐 손실에 대한 우려를 해결합니다.
위스콘신의 이러한 조치는 호주의 거래 제한 및 뉴질랜드의 완전 금지 준비 등 국제적인 유사한 단속에 이어집니다.
미국에서는 워싱턴 스포케인 시의회가 수십억 달러의 사기 관련 손실에 대한 연방 조사 후 암호화폐 키오스크를 완전히 제거하기로 투표했습니다.
위스콘신의 두 법안은 현재 각 의회 위원회의 검토를 기다리고 있으며, 승인될 경우 고객 신원 확인 요구 사항은 통과 후 60일 후에 발효됩니다.
