무자비한 사기 근절 ! 최근 정부의 사기 단속이 강화되었고, 국내 은행들도 금융감독위원회의 지침에 따라 계좌 위험 관리 강화에 나서고 있습니다. 그러나 지난 이틀 동안 온라인에서는 알 수 없는 이유로 계좌가 동결된 것에 대한 불만이 꾸준히 제기되고 있습니다. 한 네티즌은 타이신(Taishin) 증권 결제 계좌가 갑자기 동결 되자 고객센터에서 가까운 지점을 방문하여 계좌를 해제하라고 안내받아 큰 충격을 받았다고 호소했습니다.
한 네티즌은 Threads에 불만을 게시하며, 켄팅에서 일하는데 가까운 지점까지 차로 두 시간이나 걸려 계좌를 해제해야 한다고 말했습니다. 내일 아침까지 계좌를 해제하지 못하면 채무 불이행(체크아웃)으로 이어질까 봐 걱정된다고 했습니다. 은행이 문을 닫은 후, 그녀는 지점에서 온라인으로 계좌를 해제해 주겠다고 약속하기 전까지 고객센터에 여러 번 전화했습니다.
더 많은 네티즌들이 계정이 동결 되었습니다.
이 네티즌은 오늘 자신의 정산 계좌가 동결 되었고, "계좌가 오랫동안 사용되지 않았다"는 이유로 아무런 통지도 받지 못했다는 사실을 알게 되었고, 이로 인해 매우 화가 났습니다.
또 다른 네티즌도 계좌를 오랫동안 사용하지 않아 계좌가 동결 되었고, ATM 카드가 입금에 비정상적으로 사용된 것으로 판단되어 계좌가 동결되었습니다. 그는 지점을 방문하여 계좌를 해제해야 했습니다.
어제 타이신(Taishin) 사용자 한 명이 계정이 잠겼습니다. 그는 "고인의 유골을 지점으로 보내 고인을 위한 만트라를 외우겠다"고 고집했고, 고객센터는 온라인에서 그의 계정을 잠금 해제해 주었습니다.
많은 네티즌의 문의에 대해 타이신 고객센터는 AI가 이제 리스크 판단 및 계좌 자동 동결 에 활용되고 있다고 설명했습니다. 은행은 사기 방지 노력에 아무런 도움이 되지 않으며, 고객들의 이해를 구하고 있습니다.
은행의 위험 관리 기준이 강화되었으며, 암호화폐 거래자도 이에 주목해야 합니다.
최근 몇 년 동안 대만의 사기 사건 건수와 손실액은 사상 최고치를 기록했습니다. 많은 은행들이 9월부터 사기 방지를 위한 새로운 규정을 도입하기 시작했습니다. 가장 눈에 띄는 것은 "장기 비활성 계좌"입니다. 즉, 너무 오랫동안 활성화되지 않아 계좌 입출금이 전혀 없는 계좌(인터넷 기능에 너무 오랫동안 로그인하지 않은 계좌 포함)입니다. 은행은 자동이체 기능을 쉽게 동결 수 있으며, 이는 온라인 뱅킹 기능을 사용할 수 없게 되어 은행 지점에서 잠금을 해제해야 함을 의미합니다.
하지만 각 은행마다 위험 관리 기준이 다르고 자세한 정보를 공개하지 않기 때문에 대부분의 은행은 현재 프로그램 판단에 의존하고 있습니다. 많은 사람들의 계좌가 시스템 판단에 따라 자동으로 동결 되기 때문에 잠기고 있습니다. 동결 의 주요 이유는 다음과 같습니다.
- 장기간 사용하지 않은 계좌/온라인뱅킹 로그인
- 장기 미송금/예금
- 장기간 사용하지 않은 큰 금액의 송금 및 큰 금액의 예금
- 너무 잦은 로그인/이체/입금(고빈도 거래자 사이에서 흔함)
- 경고가구와 금융거래를 하는 경우
최근 암호화폐 거래소 에서 고액 거래를 하는 사람들이 사기 방지를 위한 특별 감시 대상이라는 소문이 돌고 있습니다. 가능하면 국내 은행 서비스를 이용하고, 은행 창구를 최대한 이용하며, 투자 거래 내역을 빠짐없이 기록해야 합니다.
