연방 규제 기관은 댈러스 지역의 40세 옵션 거래자를 주로 텍사스 북부의 종교 공동체 구성원을 표적으로 삼아 1,800만 달러 규모의 사기를 저지른 혐의로 기소했습니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 아르살란 라브자니와 그의 투자 회사인 Trade with Ayasa LLC를 상대로 사기 혐의를 제기했습니다. 이들은 옵션 거래에서 매달 3~5%의 보장 수익을 약속했지만 실제로는 신규 투자자의 돈으로 기존 고객에게 수익을 지급한 혐의를 받고 있습니다.
라자니는 2021년부터 2024년까지 이 사업을 운영하며, 이스마일리 무슬림 공동체 내에서 활동적인 구성원이자 리더로 활동하며 경험 많은 트레이더로 자리매김했습니다. 법원 문서에 따르면 그는 3년 동안 투자자들로부터 약 1,800만 달러를 조달했습니다.
거래 청구가 은행 기록과 일치하지 않습니다.
SEC의 제소는 라자니의 약속과 실제 거래 활동 사이에 상당한 간극이 있음을 드러냅니다. 그는 투자자 자금을 수익성 있는 옵션 거래에 사용할 것이라고 주장했지만, 은행 기록에 따르면 모금된 1,800만 달러 중 실제 거래를 위해 증권 계좌에 입금된 금액은 약 100만 달러에 불과합니다.
중개인에게 보낸 100만 달러 중에서 거래 이익으로 돌아온 금액은 16만 6천 달러도 안 됩니다. 이는 수십 명의 투자자에게 약속한 보장된 월별 지급금을 충당하기에는 턱없이 부족합니다.
SEC는 소장에서 "Rawjani는 투자자와 잠재 투자자들에게 자신이 매월 배당금을 보장하고 원금 보호를 제공하는 성공적인 풀링 투자 프로그램을 운영하고 있다고 허위로 표현했다"고 밝혔습니다.
Rawjani는 거래 전문 지식을 통해 수익을 창출하는 대신, 고전적인 폰지 사기 수법에 의존했습니다. 2022년 4월, Trade with Ayasa의 은행 계좌에 41,916달러만 있었을 때, 다음 날 총 45,000달러에 달하는 두 건의 신규 투자가 들어왔습니다. 2주 만에 회사는 기존 투자자들에게 55,000달러의 배당금을 지급했습니다.
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개인 지출로 투자 풀이 고갈됨
법원 제출 자료에는 라자니가 수백만 달러의 투자자 자금을 개인적인 용도로 어떻게 횡령했는지 자세히 나와 있습니다. 2021년 4월부터 2024년 3월까지 그는 트레이드 위드 아야사(Trade with Ayasa)의 주 계좌에서 430만 달러를 본인 명의로 인출하고, 자신과 성을 같은 사람들에게 22만 6천 달러를 추가로 송금했습니다.
은행 기록에는 라우자니에게 발행된 수표가 있는데, 수표에는 "수수료", "월별 수수료", "4월 보너스"라고 적힌 메모가 있습니다. 그의 아내는 회사에 실제 서비스를 제공하지 않았음에도 불구하고 "하와이 출장", "수수료/캐나다 출장"이라고 표시된 금액과 컨설팅 수수료를 받았습니다.
이 계획은 2023년 말, 라자니가 약속한 지급금을 충당할 만큼의 신규 투자자를 유치하지 못하면서 흐트러지기 시작했습니다. 수표가 부도나기 시작했지만, 그는 2024년 6월까지 신규 고객을 유치하여 기존 투자자들에게 지급할 수 없는 기간 동안 200만 달러 이상을 조달했습니다.
사기범들이 지역 사회를 착취하고, 믿기 어려울 정도로 좋은 투자 프로그램을 제공하는 사례는 SEC(미국 증권거래위원회)의 핵심입니다. FinanceMagnates.com은 최근 SEC가 고인이 된 투자 자문가의 미망인으로부터 약 400만 달러를 회수했다고 보도했습니다. 해당 투자자는 11년 동안 50명 이상의 투자자로부터 2,900만 달러를 사취한 폰지 사기를 저질렀습니다.
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YouTube 존재를 통해 악용되는 커뮤니티 신뢰
라자니는 온라인 활동을 통해 이스마일리 커뮤니티 내에서 신뢰를 쌓았습니다. 그는 유튜브와 디스코드 채널을 통해 매일 거래 세션을 진행하며 투자자들에게 그가 실시간으로 수익을 창출하는 모습을 지켜볼 수 있다는 인상을 주었습니다.
우려하는 투자자들이 미납금에 대한 해명을 요구하자, 라자니는 거짓된 안심을 표했다. 2024년 5월, 그는 고객들에게 은행 조사로 135만 달러가 동결되었으며 6월 중순까지 인출될 것이라고 말했다. 법원 문서에 따르면, 은행은 이미 아야사의 계좌와 거래(Trade with Ayasa)를 종료하고 최종 잔액인 32,471달러만 송금한 것으로 드러났다.
특히 뻔뻔스러운 사기극 중 하나로, 라자니는 걱정하는 투자자에게 노트북 화면에 1,400만 달러짜리 증권 계좌 잔액처럼 보이는 내용을 보여주었습니다. 투자자는 나중에 라자니가 자신의 개인 계좌를 보여주었는데, 실제 잔액은 400달러에 불과하다는 사실을 알게 되었습니다.
혼란을 주기 위해 고안된 법적 구조
Rawjani는 3개 주에 걸쳐 여러 유한책임회사를 운영했는데, 모두 "Trade with Ayasa"라는 이름을 변형하여 사용했습니다. 텍사스 법인은 2022년 세금 체납으로 해산되었고, 2024년에는 와이오밍 법인도 해산되었지만, Rawjani는 투자자 계약서에 해산된 회사의 이름을 계속 사용했습니다.
이러한 기업의 껍데기 수법은 그의 사업의 진짜 본질을 가리는 데 도움이 되었고, 새로운 투자자들에게는 합법적인 것처럼 보이게 했습니다.
SEC는 Rawjani와 그의 Ayasa 계열사들을 상대로 금지명령구제, 부당이득 환수, 그리고 민사상 벌금을 청구하고 있습니다. 이 소송은 댈러스 연방지방법원에 제기되었습니다.
얼마 전 위원회는 또한 폰지 사기 혐의로 400명 이상의 투자자로부터 1억 1,000만 달러 이상을 모금한 자문가 존 우즈와 그의 회사를 기소했습니다.
