편집자: Vernacular Blockchain

겉보기에 독립적이었던 두 가지 추세가 충돌할 조짐을 보였는데, 이는 대부분의 투자자들이 미처 알아채지 못한 채 5천억 달러 상당의 비유동성 자산을 시장에 풀어놓을 가능성이 있었습니다. 데이터를 더 깊이 파고들면서, 우리는 단순한 점진적인 혁신이 아니라 완전히 새로운 금융 시스템의 탄생을 목격하고 있다는 것을 깨달았습니다.

그 단서들은 오랫동안 명백했지만, 그것들을 연결하기 전까지는 곧 일어날 일의 규모를 깨닫지 못했습니다.

인공지능과 암호화폐의 결합은 전례 없는 것을 만들어냈습니다.

모든 것을 바꾸는 모델

한 가지 데이터 포인트를 통해 저는 우리가 전환점에 서 있다는 것을 깨달았습니다. 2025년 6월, 토큰화된 실제 자산은 240억 달러에 도달했는데, 이는 2022년 대비 380% 증가한 수치입니다.

하지만 그게 혁명적인 부분은 아니죠.

정말 혁신적인 것은 AI 알고리즘이 토큰화된 자산을 자율적으로 관리하기 시작할 때 일어나는 일입니다.

☛ 다음 시나리오를 생각해 보세요.

역사상 처음으로, 우리는 블록체인 토큰을 통해 시장을 분석할 뿐만 아니라 실제 자산을 직접 소유, 거래, 관리할 수 있는 AI 시스템을 보유할 수 있게 되었습니다. 이는 실질적인 경제적 주도권을 가진 AI에 대한 이야기입니다.

대부분의 사람들은 AI와 토큰화를 별개의 트렌드로 생각합니다. 하지만 실제로는 이 둘은 같은 혁명의 두 축입니다.

아무도 말하지 않는 1조 달러 규모의 수학

모두가 암호화폐 가격 변동에 주목하는 가운데, 더 큰 변화가 뒤에서 일어나고 있습니다.

전통적인 자산 관리:

• 부동산: 전 세계적으로 2,800억 달러, 대부분 유동성 부족
• 채권 및 신용: 1,300억 달러, 기관이 통제
• 예술품 및 수집품: 20억 달러, 완전 유동성 부족
• 총액: 레거시 시스템에 4,120억 달러가 갇혀 있음

인공지능 + 토큰화 잠재력:

• 모든 자산의 소유권 분할
• 24/7 알고리즘 관리
• 즉각적인 글로벌 유동성
• 결과: 이전에는 존재하지 않았던 수조 달러 규모의 시장이 창출되었습니다.

이 숫자는 충격적입니다.

기존 자산의 10%만 토큰화되어 AI로 관리된다 하더라도 4,000억 달러를 초과하는 새로운 시장이 생길 것입니다.

이는 미국 주식 시장 전체보다 큰 규모입니다.

완벽한 폭풍을 만들어내는 세 가지 힘

이 순간을 전례 없는 순간으로 만드는 것은 단순히 기술의 발전만이 아니라, 결코 일치되지 않았던 세 가지 힘의 합류입니다.

➢ 힘 1: 인공지능의 각성

• 눈에 보이는 것: 더욱 스마트해진 트레이딩 봇과 향상된 시장 분석.
• 실제로 일어난 일: AI 시스템은 여러 자산 클래스에 걸쳐 복잡한 금융 전략을 동시에 실행할 수 있습니다. AI 토큰 부문은 일주일 만에 11% 성장하여 339억 달러를 기록했으며, 일일 거래량은 120% 증가했습니다.
• 숨겨진 진실: 이것들은 더 이상 단순한 도구가 아닙니다. 인간의 개입 없이 결정을 내리고, 거래를 실행하고, 포트폴리오를 관리할 수 있는 자율적인 금융 에이전트로 진화하고 있습니다.

➢ 힘 2: 토큰화 폭발

• 보이는 것: 물리적 자산의 디지털 표현.
• 실제로 일어나고 있는 일: 소유권의 완전한 재구축. 블랙록이 토큰화된 국채 펀드를 출시하고 프랭클린 템플턴이 블록체인 기반 채권 상품을 개발했을 때, 기존 금융권은 토큰화가 미래임을 인정했습니다.
• 숨겨진 진실: 토큰화 가능한 모든 자산은 토큰화될 것입니다. 부동산, 지적 재산권, 탄소 배출권, 미래 소득원 등 모든 것이 프로그래밍 가능하고 유동화됩니다.

➢ 힘 3: 규제 변화

• 보이는 것: 트럼프 행정부의 암호화폐 친화적 정책.
• 실제로 일어난 일: 기관 자금을 소외시켰던 규제 장벽이 제거되었습니다. 규제 준수 프레임 명확해지자 수조 달러 규모의 기관 자본이 마침내 토큰화 시장에 진입할 수 있었습니다.
• 이는 단순히 암호화폐 도입이 아닙니다. 글로벌 금융이 블록체인 기반 시스템으로 완전히 이전되는 것을 의미합니다.

결코 회복되지 않을 산업

저는 어떤 전통적인 금융 산업이 실존적 위협에 직면해 있는지 모델링해 왔고, 그 타임라인은 누구도 상상하지 못했던 것보다 짧습니다.

➤ 부동산(이미 혁신 중)

• 옛날 방식: 200만 달러짜리 부동산을 매수하고 직접 관리한 뒤, 유동성이 필요할 때 매각하는 방식입니다.
• 새로운 방식: 토큰을 통해 100개 부동산의 부분 소유권을 소유하고, 자동화된 임대 수입을 얻고, AI가 관리하는 프로토콜을 통해 24시간 내내 거래합니다.
• 부동산은 주식처럼 유동성이 커지고, 지리적 제약은 사라지고, 진입 장벽은 무너지며, 전통적인 부동산 투자는 시대에 뒤떨어집니다.

➤ 자산 관리(향후 12개월)

• 기존 방식: 인적 포트폴리오 관리에 1~2% 수수료를 지불하고, 옵션은 제한적이며, 실행이 느립니다.
• 새로운 접근 방식: AI 알고리즘은 모든 자산 클래스에 걸쳐 다양한 토큰화된 포트폴리오를 관리하고, 수수료가 거의 0에 가까운 수준으로 지속적으로 리밸런싱합니다.
• 전통적인 자산 관리자는 잠들지 않고, 정서 편견이 없으며, 글로벌 토큰화 시장에 즉시 접근할 수 있는 AI와 경쟁할 수 없습니다.

➤ 은행 서비스(12-24개월)

• 기존 방식: 은행은 대출, 지불, 자산 보관을 위한 중개자 역할을 합니다.
• 새로운 접근 방식: 스마트 계약은 토큰화된 자산을 담보로 사용하여 차용자와 대출자를 자동으로 매칭합니다. AI는 리스크 평가하고 조건을 관리합니다.
• 중개자를 없애기 위해 설계된 시스템에서 은행은 불필요한 중개자가 됩니다.

금융 환경 재편

➝ 시나리오 1: 점진적 통합

• 배경: 기존 기관은 기존 구조를 유지하면서 토큰화를 천천히 도입하고 있습니다.
• 문제: 이는 기존 AI 토큰화 플랫폼과 경쟁할 수 있다는 가정에 기반합니다. 과거 사례를 보면 기존 시스템과 새로운 시스템을 조화롭게 활용하려는 기존 업체들은 종종 양쪽 모두 실패하는 경우가 많습니다.

시나리오 2: 시장 차별화

• 배경: 기존 시스템과 토큰화된 시스템이 공존하며 서로 다른 시장을 대상으로 합니다.
• 현실: 토큰화된 자산이 더 나은 유동성, 더 낮은 비용, 24시간 연중무휴 접근을 제공하게 되면, 기존 시장은 복잡성과 높은 수수료를 선호하는 사람들에게 서비스를 제공하는 축소되는 시장으로 전락할 것입니다.

시나리오 3: 시스템 교체(가능성 높음)

• 설정: AI 관리의 토큰화가 임계 수준에 도달하여 대부분의 사용 사례보다 확실히 우수한 성과를 보이고 있습니다.
• 그 결과, 빠르게 진행된 대규모 이주가 발생했습니다. 기존 금융 기관들은 신문, 소매, 택시 업계가 겪었던 것과 같은 혼란에 직면했습니다. 차이점은 규모였습니다. 이는 전 세계 금융 시스템 전체의 변화였습니다.

무시된 경고 신호

다음 내용은 대부분의 사람들이 생각하는 것보다 시나리오 3에 더 가깝다는 것을 보여줍니다.

• 인프라는 이미 구축되어 있습니다. 이더 이미 75억 달러 상당의 토큰화된 실물 자산을 보유하고 있습니다. 프로토콜도 존재하며, 법적 프레임 도 마련되고 있습니다. 기관들의 도입도 가속화되고 있습니다.
• 성과 격차가 벌어지고 있습니다. 토큰화된 채권과 신용은 프로그래밍 가능한 자동화를 통해 이미 8~10%의 수익률을 달성하고 있습니다. 기존 대안은 이러한 효율성을 따라잡을 수 없습니다.
• 규제 장벽이 무너지고 있습니다. 명확한 규정 준수 프레임 등장하면서, 기관이 주저할 수 있는 마지막 변명이 사라지고 있습니다.

⦿아무도 해결하지 못한 개인정보 보호의 역설⦿

제가 걱정하는 점은 AI 기반 신원 확인과 자동화된 규정 준수로 인해 전례 없는 감시 역량이 창출된다는 것입니다.

AI 시스템이 모든 토큰화된 자산 거래를 추적하고, 모든 신원을 검증하고, 모든 시장 동태 예측할 수 있게 되면, 우리는 효율성을 위해 프라이버시를 희생하게 됩니다. 시장의 유동성을 높이는 바로 그 시스템이 개인의 투명성을 높이는 동시에,

대부분의 투자자는 기회에만 집중하고 그 영향은 무시합니다. 당신의 모든 금융 생활이 온체인 존재하고 AI가 관리한다면, AI를 통제하는 사람이 당신의 재정적 미래를 통제하게 됩니다.

다음 10년을 정의할 선택

처음에 말씀드린 5천억 달러 기억하시나요? 그건 이론이 아니라 수학입니다.

AI가 모든 주요 자산 클래스의 토큰화된 버전을 더욱 효율적이고 낮은 비용으로 관리할 수 있게 되면, 가치는 어딘가로 흘러가야 합니다. 가치는 전통적인 금융 중개 기관에서 사람들이 실제로 사용하는 서비스를 제공하는 네트워크로 흘러갈 것입니다.

이러한 변화가 가속화되는 가운데 기존 금융 자산을 보유하고 있다면 인터넷 이후 가장 강력한 기술 융합에 맞서 싸우고 있는 셈입니다.

AI 토큰화 생태계를 타겟으로 삼는다면, 이미 뛰어난 성능, 효율성, 접근성을 입증한 시스템에 베팅하는 것입니다.

데이터에 따르면 한 장소는 다른 장소보다 훨씬 더 안전한 것으로 나타났습니다.

하지만 더 심오한 의문이 있습니다. AI가 토큰화된 자산을 자율적으로 관리하는 세상에서 인간은 자신의 재정적 미래에서 어떤 역할을 하게 될까요?

이 질문에 대한 답은 투자 수익뿐만 아니라 경제적 이니셔티브의 성격도 결정합니다.

AI와 토큰화의 융합은 단순히 새로운 투자 기회를 창출하는 데 그치지 않고 전체 금융 시스템을 근본적으로 재편하고 있습니다. 기존 기관들은 AI가 관리하는 토큰화 시장에 적응할지, 아니면 시장에서 도태될지 선택의 기로에 서 있습니다. 잠재적 부의 이전 규모는 이를 향후 10년간 가장 중요한 금융 트렌드로 만들지만, 프라이버시와 자율성에 미치는 영향은 경제적인 측면보다 훨씬 더 클 수 있습니다.

이 기사에 대한 링크: https://www.hellobtc.com/kp/du/09/6047.html

출처: https://digitalcurrencytraders.com/why-ai-tokenization-could-trigger-the-biggest-financial-revolution-since-banking-a7472de331bc