Following the Money는 Chainalysis 고객이 규정 준수 팀과 조사원부터 암호화폐 도입을 주도하는 선구자까지 실제 세계에서 제품을 어떻게 사용하는지 조명하는 Q&A 시리즈입니다.
프라샨트 칼리아는 플러터웨이브의 최고 위험 및 규정 준수 책임자입니다.
1. 훌륭한 조사자와 평범한 조사자를 구분하는 요소는 무엇이라고 생각하시나요?
훌륭한 조사관은 나쁜 행위자처럼 생각하는 것 외에도 기본 제품/기술의 일반적인 사용법을 이해하고 조사를 수행하는 동안 이를 구별할 수 있습니다.
2. 저녁 파티에서 "온라인에서 불법적인 흐름과 사기꾼을 추적하는 시스템을 구축합니다"라는 말을 어떻게 설명하시나요?
기술이 금융 포용성을 가능하게 함에 따라, 이를 악용하여 개인과 사회 전반에 해를 끼치는 악당들이 생겨나고 있습니다. 제 임무는 그들보다 더 똑똑하게 기술을 이해하고 디지털 흔적을 통해 그들의 모든 범죄를 밝혀내 취약한 개인과 사회를 보호하는 것입니다.
3. 업무 중 한 부분을 자동화할 수 있다면 무엇을 자동화하고 싶으신가요?
사실 이 주제에 대한 AI 에이전트를 개발하고 있습니다. 받는 모든 이메일과 슬랙 메시지를 빠짐없이 읽고 싶습니다. 제가 해야 할 행동 지침은 없더라도, 그 안에 제가 관심 있는 정보가 가득 담겨 있습니다. 하지만 이 작업에는 많은 시간과 노력이 필요합니다. 저는 에이전트가 하루 일과를 시작하거나 마칠 때 이 모든 정보를 소화하고 제 관심 분야와 역할/책임에 따라 요약해 주기를 바랍니다.
4. Chainalysis를 사용하여 가장 빠르게 추적한 것은 무엇입니까?
저희는 주로 체인널리시스를 사용하여 온램프 서비스를 제공하는 암호화폐 사업의 위험을 평가합니다. 일반적으로 이 평가는 매우 빠르게 진행됩니다. 다만, 시간이 걸릴 수 있는 유일한 부분은 암호화폐 사업의 위험 요인을 평가하는 것입니다. 위험 요인이 저희의 위험 감수 성향의 모호한 영역에 있는 경우, 해당 위험 요인을 평가하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다.
5. Flutterwave 내에서 암호화 규정 준수 조직을 구축하면서 어떤 교훈을 얻었나요?
암호화폐 기반이 아닌 기업에서 암호화폐 규정 준수 조직을 구축하는 경우, 첫 번째 단계는 이해관계자들에게 기술 인프라(블록체인, 웹 3.0 이더리움 클래식(ETC))의 기본 사항과 위험/금융 범죄 벡터에 대해 교육하여 통제가 어떻게 정상 흐름과 악성 흐름을 구분하는지 이해시키는 것입니다. 이 과정에는 시간이 걸립니다.
또한, 팀 구성 측면에서는 위험/규정 준수에 대한 기능적 지식 외에도 암호화폐 관련 경험이나 깊은 열정을 갖춘 인재를 찾는 것이 좋습니다. 그렇지 않으면 즉시 기여를 시작하기가 매우 어렵습니다.
6. TradFi 회사에서 온 사람을 채용한다면 가장 먼저 무엇을 가르치고 싶으신가요?
암호화폐 생태계, 기술, 제품, 웹 1에서 웹 2, 웹 3으로의 진화 과정, 암호화폐가 성장한 이유에 대한 사회경제적 가치 제안, 위험/규정 준수 실패 사례, 그리고 업계/규제 기관의 대응 방식 등을 배우는 과정입니다. 저는 그들에게 "Read Write Own"을 빌려서 읽어보라고 할 정도입니다.
7. 암호화폐 규정 준수 분야에서 존경하는 인물은 누구인가요? 그리고 그 이유는 무엇인가요?
저는 비탈릭 부테린을 매우 존경합니다. 대부분의 사람들이 그를 암호화폐 규정 준수 전문가로 생각하지 않는다는 것을 알고 있지만, 저는 그에 대해 많은 글을 읽었고, 그가 여러 포럼에서 규정 준수 및 생태계 위험 주제에 대해 이야기하는 것을 직접 보았습니다. 그가 이러한 분야에 얼마나 많은 지식을 가지고 있는지, 그리고 그것이 이더리움 로드맵 설계에 어떤 영향을 미쳤는지 보면 감탄할 수밖에 없습니다.
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Chainalysis를 이용한 돈 추적: Prashant Kalia에게 던지는 7가지 질문이라는 게시물이 Chainalysis 에 처음 게재되었습니다.
