Ngan Luong은 조사 기관에 의해 생태계 내 자금 흐름 방향을 추적하는 데 중요한 연결 고리로 확인되었습니다. 샤크 빈.
응안 르엉은 샤크 빈 사건의 수사 대상이다.
하노이시 경찰은 10월 14일 오후 기자회견에서 응안르엉 결제 게이트웨이가 피고인 응우옌 호아 빈(샤크 빈) - 넥스트테크 그룹 주식회사(NextTech Group) 이사회 의장의 생태계 내 결제 게이트웨이 중 하나라고 밝혔습니다.
수사기관에 따르면, 응안 루옹은 전자 지갑을 통한 자금 이체 활동을 통해 "특별한 관심"을 받는 결제 게이트웨이입니다. 현재 경찰은 이 결제 게이트웨이의 자금 이체 및 기타 금융 활동과 관련된 여러 활동을 파악하고 있으며, 이는 가상화폐뿐만 아니라 다른 금융 활동과도 관련이 있습니다.
하노이시 경찰은 응안 르엉을 통한 자금 흐름을 추적하는 것이 넥스트테크 그룹 생태계에서 자금 흐름의 규모와 방향을 파악하는 데 중요하며, 이를 통해 자금 세탁 행위, 자산 출처 은폐 또는 피고인의 횡령 행위를 규명할 수 있다고 강조했습니다.
다양한 서비스 생태계로 Ngan Luong이 결제 시장을 장악할 수 있게 됐습니다.
조사에 따르면, Ngan Luong Payment Gateway Joint Stock Company(Ngan Luong)는 2012년에 설립되었으며 하노이에 본사를 두고 전자 지불 분야에서 사업을 운영하고 있으며, 대표적인 제품으로는 Nganluong.vn 포털이 있습니다.
이 회사는 "베트남 최대 인터넷 뱅킹 결제 게이트웨이"라고 자칭하며, 사용자들이 은행이나 전자지갑(Nganluong.vn)을 통해 온라인 결제를 할 수 있도록 지원합니다. 회사 소개에 따르면, 이 플랫폼은 수백만 명의 사용자와 수십만 개의 활성 전자지갑 계정을 보유하고 있으며, 결제 트래픽이 시장 점유율의 50% 이상을 차지합니다.
응안 루옹은 베트남에서 가장 다양한 결제 수단을 통해 온라인 결제를 받는 등 판매자를 위한 종합 솔루션을 소개합니다. 여기에는 국제 카드, 국내 ATM 카드, 인터넷 뱅킹, QR 결제, 전자 지갑, 은행 송금 등이 포함됩니다. 또한, 할부 결제, 대리 결제, 토큰화 카드 연동, MPOS 결제, Tingbox 안내 스피커, Payment Link 결제 등도 지원합니다.
응안 루옹(Ngan Luong)은 해외 결제 및 송금 서비스도 지원합니다. 소개에 따르면, 이 결제 게이트웨이는 베트남 고객으로부터 해외 가맹점의 VND(동) 결제를 수금하며, 국제 카드, 국내 카드, QR 코드, 모바일 뱅킹, 전자 지갑 등 모든 인기 결제 수단을 지원합니다.
NganLuong의 제휴 은행은 베트남의 국경 간 전자 상거래 거래법에 따라 세금과 수수료를 공제한 후 해외 판매자에게 돈을 이체(USD, CNY 등 외화로 환전)합니다.
구매자의 경우, 응안 루옹은 토지에 대한 재정적 의무 지불, 개인 세금, 전기 요금, 교통 위반 벌금, 가계의 자발적 사회 보험 및 건강 보험 지불, 수수료 및 비용 지불 등 많은 공공 행정 서비스에 대한 온라인 결제 지원을 도입했습니다.
자본, 인력 및 위반 사항의 급격한 변동
2024년 초, 응안르엉(Ngan Luong)은 갑자기 정관자본금 변경을 신청하여 약 3,700억 동(VND)에서 520억 동(VND)으로 85% 이상 급감했습니다. 이러한 자본금 감소와 함께, 딘 홍 콴(1988년생) 씨가 대표이사 겸 법률 대리인으로 임명되면서 회사의 고위 임원진도 교체되었습니다.
또한, Dinh Hong Quan 씨는 Godgame Service Joint Stock Company와 HTTPS Vietnam Technology Joint Stock Company를 포함한 다른 기업도 대리합니다.
사업 운영 측면에서 NganLuong은 2016년부터 2018년까지 수천억 동(VND)의 매출을 달성하며 전성기를 누렸고, NextTech에 수천억 동(VND)의 수익을 안겨주었습니다. 그러나 시장이 성장함에 따라 Nganluong.vn 플랫폼의 인기는 시장의 신흥 전자지갑과의 치열한 경쟁으로 인해 이전보다 감소했으며, 일반 소비자층에서도 점차 언급이 줄어들었습니다.
릭빕 사건(수조 달러 규모의 도박 조직)에서 당국은 결제 중개자의 역할을 지적했는데, 이 사건에서 응안 루옹이 관련 게이트웨이 중 하나로 나열되었습니다.
2023년까지 응안 루옹(Ngan Luong) 전자지갑은 베트남의 무허가 거래소인 엑스네스(Exness) 외환 거래소에서 입금 수단으로 계속 등장했습니다. 당시 응안 루옹은 해당 거래가 개인 지갑에서 이루어졌으며, 회사가 해명을 요구하기 위해 계좌를 잠갔다고 밝혔습니다.
2024년 6월, 하노이 세무국은 응안르엉(Ngan Luong)에서 일련의 세무 위반 사항을 조사하여 적발했습니다. 그 결과, 해당 회사는 기소되어 총 12억 동(VND) 이상의 벌금을 부과받았습니다.
