자금세탁방지(AML) 규정 준수에 대한 우려가 커지면서 프랑스 당국이 바이낸스에 대한 조사에 착수했습니다. 이는 유럽이 암호화폐 규제에 대한 입장을 강화하는 가운데 나온 조치입니다.
프랑스, 자금세탁 방지 점검 확대
블룸버그 에 따르면 , 프랑스 규제 당국은 100개 이상의 등록된 암호화폐 기업 중 어떤 기업이 EU의 정식 승인을 받을 자격이 있는지 판단하기 위한 노력의 일환으로 디지털 자산 거래소에 대한 광범위한 점검을 실시하고 있습니다. 프랑스의 건전성 감독 및 결산 기관은 수십 개의 암호화폐 플랫폼에 대한 통제를 강화했습니다.
조사 대상 기업에는 바이낸스와 파리에 본사를 둔 코인하우스가 있습니다. ACPR은 2024년 조사에서 바이낸스에 위험 관리 및 규정 준수 시스템을 강화하도록 지시한 것으로 알려졌습니다.
회사 측은 성명을 통해 "정기적인 현장 검사는 규제 감독의 표준적인 부분"이라며 프랑스 당국과 계속해서 전면적으로 협력하고 있다고 강조했다.
바이낸스에 대한 이번 조사는 1월 초에 있었던 일련의 사건들에 따른 것입니다. 프랑스 검찰은 자금 세탁, 탈세, 그리고 불법 금융 활동 연루 가능성에 대한 조사를 시작했습니다 . 이 조사는 여러 국가에서 소송과 규제 당국의 조사 등 바이낸스가 겪고 있는 문제에 더욱 불을 지폈습니다.
프랑스 당국, 암호화폐 활동 단속 강화
새로운 조사를 통해 기업들이 프랑스의 PSAN 규정을 준수하는지 여부가 확인될 것입니다. 이 규정에는 자금세탁 및 테러 자금 조달에 대한 엄격한 기준이 포함되어 있습니다. 규제 당국은 플랫폼이 의심스러운 활동을 모니터링하고, 고객 자금을 보호하며, 내부 보고 시스템을 구축하는 방식을 검토하고 있습니다.
개선이 필요한 경우, 기업은 일반적으로 몇 달 동안 조치를 취해야 합니다. 프랑스 시장 규제 기관은 ACPR의 결과를 받아 이를 준수하지 않는 기업의 MiCA 허가를 처벌하거나 거부할 권한을 갖습니다.
프랑스는 바이낸스를 포함한 모든 암호화폐 플랫폼이 MiCA 라이선스를 취득하도록 2026년 6월까지 시한을 정했습니다. 이를 통해 플랫폼들은 EU 전역에서 사업을 운영할 수 있게 됩니다. 현재까지는 Deblock, GOin, Bitstack, Credit Agricole의 CACEIS 등 소수의 기업만이 MiCA 라이선스를 취득했습니다.
바이낸스에 대한 이번 조치는 나이지리아 당국이 올해 초 바이낸스를 상대로 제기한 소송에 따른 것입니다. 당국은 바이낸스가 경제적 손실을 초래하고 세금을 포탈했다며 795억 달러 규모의 합의금을 청구했습니다.
소송은 또한 해당 거래소가 외환법을 위반하고 현지 나이라 통화의 불안정성을 조장했다고 주장합니다. 나이지리아 세무 기관인 연방국세청(FIRS)은 해당 거래소가 국내에서 "상당한 경제적 영향력"을 행사하고 있음에도 불구하고 법인소득세 신고를 하지 않았다고 주장했습니다.
프랑스의 최근 조치는 EU 회원국들 사이에서 암호화폐 규정을 일관되게 시행하는 방안을 놓고 갈등이 고조되는 가운데 나온 것입니다. 프랑스, 이탈리아, 오스트리아는 최근 유럽증권시장감독청(ESMA)이 대형 암호화폐 기업에 대한 감독 역할을 더욱 직접적으로 수행하여 일관된 규정 준수 기준을 확립할 것을 촉구했습니다.
