Euler Finance는 이더리움 기반 탈중앙화 대출 프로토콜(DeFi 대출 프로토콜)로, 사용자가 중개자 없이 안전하게 자산을 대출, 차용, 교환할 수 있도록 지원합니다. 업그레이드된 Euler V2 버전은 모듈식의 유연하고 자본 효율적인 아키텍처를 갖추고 있어 모든 ERC-20 토큰에 대한 맞춤형 대출 시장을 구축할 수 있습니다. Euler Finance의 특별한 점은 무엇일까요? 아래 기사를 통해 Coin68과 함께 Lending Super App 프로젝트에 대해 자세히 알아보세요!
오일러 파이낸스란? 렌딩 슈퍼 앱 프로젝트
오일러 금융이란 무엇인가요?
오일러(Euler) 는 사용자가 중개자 없이 암호화폐 자산을 예치하여 이자를 받거나 다른 자산을 대출받을 수 있도록 하는 탈중앙화 대출 프로토콜입니다. 이 프로토콜은 이더리움 및 EVM 호환 네트워크에서 전적으로 운영되며, 개방적이고 안전하며 자본 효율적인 대출 시스템을 구축하는 것을 목표로 합니다.
오일러 파이낸스
Euler Finance의 특별한 점은 무엇인가요?
최신 버전인 Euler V2의 가장 큰 장점은 모듈식 아키텍처로, 누구나 각 ERC-20 토큰에 대해 별도의 대출 시장을 생성할 수 있다는 것입니다. 이를 통해 하나의 자산이 전체 시스템으로 확산되는 위험을 방지하여 사용자를 더욱 안전하게 보호할 수 있습니다. Euler의 각 "금고"는 사용자가 자산을 예치, 대출 또는 담보로 유연하게 사용할 수 있는 별도의 대출 풀 역할을 합니다.
오일러는 또한 볼트 간 안전한 상호 작용을 지원하는 중앙 조정 장치인 이더리움 볼트 커넥터(EVC)와 시장 수요와 공급에 따라 금리를 자동으로 조정하는 모델인 이자율 모델(IRM) 등 다양한 첨단 기술을 통합합니다. 이 모든 기술은 독립적인 가격 오라클 시스템과 결합되어 정확한 가격 책정과 투명한 청산을 보장합니다.
이러한 설계 덕분에 Euler는 높은 사용자 정의, 보안 및 자본 효율성을 제공할 뿐만 아니라 사용자와 개발자가 자신의 필요에 맞춰 자체 대출 시장을 구축할 수 있는 DeFi 애플리케이션의 새로운 방향을 열어줍니다.
Euler Finance의 특징
오일러 금융 활동 페이지
- 탈중앙화 및 무허가 대출 프로토콜 : Euler는 중개자나 접근 제한 없이 누구나 온체인에서 직접 암호화폐 자산을 대출, 차용 또는 교환할 수 있도록 합니다. 무허가 메커니즘 덕분에 사용자는 새로운 신용 시장에 유연하게 참여하고 구축할 수 있습니다.
- 모듈형 아키텍처 및 볼트 키트(EVK) : Euler V2의 핵심은 EVK 툴킷으로, 개발자는 이를 통해 거의 모든 ERC-20 토큰에 대해 격리되고 맞춤형 대출 시장을 구축할 수 있습니다. 이 모듈형 설계는 시장 간 위험을 분리하여 각 볼트가 시스템의 나머지 부분에 영향을 미치지 않고 독립적으로 운영될 수 있도록 합니다.
- 볼트 : 각 볼트는 사용자가 토큰을 예치하여 이자를 받거나 다른 볼트에서 대출을 받기 위한 담보로 사용할 수 있는 별도의 대출 풀 역할을 합니다. 볼트는 유연하게 결합하여 교차 담보 시장과 같은 복잡한 구조를 형성할 수 있으며, 이는 자본 효율성을 최적화하는 데 도움이 됩니다.
- 이더리움 볼트 커넥터(EVC) : 프로토콜의 "핵심 두뇌" 역할을 하는 EVC는 볼트 간 안전한 상호 작용을 지원하여 사용자가 한 볼트의 담보를 사용하여 다른 볼트에서 자금을 대출받을 수 있도록 합니다. 또한 EVC는 동일한 지갑에 여러 개의 하위 계정을 생성하여 사용자가 포지션을 분리하고 위험을 효과적으로 관리할 수 있도록 지원합니다.
- 동적 이자율 모델(IRM) : 오일러는 각 금고의 자본 사용 수준에 따라 자동으로 조정되는 지능형 이자율 모델을 적용합니다. 사용 수준이 증가하면 차입 이자율도 그에 따라 상승하여 유동성 균형을 촉진하고 예금자를 보호합니다.
- 수익률 및 프로토콜 수수료 메커니즘 : 예치자는 대출 이자, 스테이킹 보상, EUL 토큰 인센티브 등 다양한 유형의 수익을 받을 수 있습니다. 총 대출 이자의 10%는 수수료로 적립되며, Euler DAO와 볼트 관리자에게 균등하게 분배됩니다. 누적된 수수료는 DAO 재무부에 수수료를 재분배하는 오픈소스 경매 모듈인 수수료 흐름 메커니즘을 통해 처리됩니다.
- 보상 EUL 및 보상 메커니즘 : Euler는 얼리 어답터에게 보상을 제공하기 위해 EUL의 잠금 형태인 rEUL을 사용합니다. 이 토큰은 6개월에 걸쳐 1:1 비율로 점진적으로 잠금 해제되어 장기적인 참여를 유도하고 출시 시점의 판매 압력을 줄입니다.
- 위험 관리 및 청산 메커니즘 : 오일러는 시스템의 지급 능력을 항상 유지하기 위해 자동 청산 메커니즘을 적용합니다. 대출에 담보가 부족한 경우, 청산인은 해당 자산을 할인된 가격으로 매입하고, 남은 부실 채권은 동일한 금고에 있는 예금자들 간에 공유화됩니다.
- 유연한 오라클 : Euler는 Chainlink, Pyth, Redstone 등의 공급업체와 호환되는 오라클 독립적인 설계를 통해 다양한 가격 데이터 소스를 지원합니다. 이를 통해 프로토콜의 정확성을 보장하고, 종속성 위험을 줄이며, 각 자산 유형에 맞춰 유연하게 확장할 수 있습니다.
- 후크 : 금고 관리자가 입금, 대출, 결제 등의 작업을 수행하기 전에 사용자 지정 규칙과 로직을 추가할 수 있도록 합니다. 이를 통해 각 금고를 가디언 일시 중지부터 요금 제한 또는 플래시 대출 수수료 적용까지 특정 목표에 맞게 조정할 수 있습니다.
- EulerSwap : EulerSwap은 Euler의 대출 인프라와 직접 통합된 DEX로, 사용자들이 대출 생태계 내에서 자산을 교환할 수 있도록 지원합니다. 통합 유동성 모델 덕분에 동일한 자산을 대출, 거래 및 담보에 사용할 수 있어 네트워크 전반의 자본 효율성을 최적화합니다.
- 하위 계정 및 운영자 : 사용자는 동일한 지갑 내에 최대 256개의 하위 계정을 생성하여 대출 간 포지션 및 위험을 분리할 수 있습니다. 또한 운영자(봇 또는 외부 스마트 컨트랙트)에게 손절매, 리밸런싱, 포지션 청산과 같은 자동화된 작업을 수행하도록 권한을 부여할 수 있습니다.
- 배칭 및 원자 스왑 : Euler를 사용하면 여러 작업(대출 → 스왑 → 입금 등)을 단일 트랜잭션으로 결합하여 가스를 절약하고 복잡한 전략을 중단 없이 원자적으로 실행할 수 있습니다.
프로젝트 토큰 세부 정보
EUL 토큰 사양
프로젝트 이름 | 오일러 |
증권 시세 표시기 | EUL |
블록체인 | BNB 체인 |
계약 | 0x2117e8b79e8e176a670c9fcf945d4348556bffad |
총 공급량 | 27,182,818 유로 |
순환 공급 | 18,685,530 유로 |
EUL 토큰 할당
전략적 파트너: 39.5%
Euler DAO 및 사용자: 34%
오일러 랩스: 26.5%
오일러 재단: 3%
EUL 토큰의 용도
- 거버넌스 : EUL 보유자가 투표하고 프로토콜 결정 관리에 참여할 수 있습니다.
- 재무 관리 : Euler DAO의 자금을 통제하고 배분하는 데 사용됩니다.
- 수수료 흐름 경매 : EUL에 대한 프로토콜의 수익 전환 경매에서 주요 토큰입니다.
- 보상 : 대출이나 차용에 참여한 사용자에게 EUL 또는 rEUL 형태로 분배됩니다.
- 소각 메커니즘 : 사용자가 rEUL을 조기에 잠금 해제하면 EUL의 일부가 소각되어 공급을 줄이는 데 도움이 됩니다.
- 멀티체인 지원 : EUL은 OFT(Omnichain Fungible Token) 표준을 사용하여 블록체인 간에 유연하게 이동할 수 있습니다.
EUL 개발 로드맵
현재 오일러 프로젝트의 개발 로드맵은 발표되지 않았습니다. Coin68은 자세한 정보가 나오는 대로 즉시 업데이트하겠습니다.
프로젝트 오일러 개발팀
현재 오일러 프로젝트 개발팀은 공개되지 않았습니다. 자세한 정보가 있으면 Coin68에서 즉시 업데이트하겠습니다.
Euler 프로젝트 투자자
오일러의 투자자들
요약
위에 오일러 프로젝트에 대한 모든 정보가 있습니다. Coin68은 독자들이 이 프로젝트와 그 작동 방식을 더 잘 이해할 수 있도록 기본 정보를 파악하기를 바랍니다. 더 많은 유용한 지식을 얻으시길 바랍니다!
참고: 본 기사에 있는 정보는 투자 조언으로 간주되지 않으며, Coin68은 귀하의 결정에 대해 책임을 지지 않습니다.
