아일랜드 중앙은행은 Coinbase Europe에 12개월 동안 1,760억 유로 상당의 3,000만 건 이상의 거래를 자금 세탁으로부터 모니터링하지 않은 시스템 오류로 인해 2,150만 유로의 벌금을 부과했습니다.
아일랜드 중앙은행은 Coinbase Europe Limited가 2021년 4월부터 2025년 3월까지 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 거래 모니터링 의무를 심각하게 위반한 혐의로 2,150만 유로(2,470만 달러)의 벌금을 부과했습니다. 이는 유럽 디지털 자산 부문에서 가장 주목할 만한 벌금 중 하나로, 규제 기관이 암호화폐 산업의 규정 준수에 점점 더 관심을 갖고 있음을 보여줍니다.
목요일에 발표된 발표 에 따르면, 가상 자산 서비스 제공업체인 Coinbase Europe는 2010년 형사사법법에 따라 고객 거래를 지속적으로 모니터링하고 의심스러운 활동이 있을 경우 아일랜드 금융정보국(FIU)과 아일랜드 국세청(IRS)에 즉시 보고할 책임이 있습니다. 그러나 시스템 구성 오류로 인해 12개월 동안 총 가치가 1,760억 유로(미화 2,028억 달러)를 초과하는 3,000만 건 이상의 거래가 모니터링되지 않았습니다. 이는 침해 기간 동안 회사 전체 활동의 약 31%에 해당합니다.
코인베이스 유럽은 거의 3년 동안 이러한 누적된 데이터를 면밀히 검토한 결과, 2,708건의 의심스러운 거래 보고서를 늦게 제출했습니다. 이 보고서에는 자금 세탁, 사기, 마약 밀매, 사이버 공격, 아동 성 착취 등 광범위한 심각한 불법 활동이 포함되었습니다. 또한 회사는 184,790건의 거래에 대한 추가 점검을 요구대로 실시하지 않아 내부 통제에 심각한 결함이 있음을 시사했습니다.
규제 기관의 합의 및 경고
11월 5일에 체결된 합의안에서 아일랜드 중앙은행은 당초 3,070만 유로(미화 3,540만 달러)의 벌금을 부과했으나, 이후 결제 메커니즘과 코인베이스 유럽의 조사 협조를 바탕으로 30% 감액된 2,150만 유로로 감액되었습니다. 이 벌금은 현재 아일랜드 대법원의 승인을 기다리고 있습니다.
콜름 킨케이드 부총재는 법 집행 기관의 금융 범죄 대응에 있어 거래 모니터링 시스템의 중요성을 강조했습니다. 그는 익명성과 국경 간 이동성을 갖춘 암호화폐가 범죄자들에게 특히 매력적이기 때문에 관련 서비스를 제공하는 기업들은 엄격한 통제를 유지하고 시스템 장애 발생 시 중앙은행에 즉시 보고해야 한다고 경고했습니다.
코인베이스는 이 문제가 세 가지 프로그래밍 오류로 인해 발생했으며, 이로 인해 2021년과 2022년 동안 21가지 모니터링 시나리오 중 5가지가 고객 활동의 일부만 분석했다고 설명했습니다. 코인베이스는 발견 후 2~3주 내에 오류를 수정했으며, 세계에서 가장 안전하고 규정을 준수하는 플랫폼을 구축하기 위해 내부 테스트, 모니터링 및 거버넌스 프로세스를 강화할 것을 약속했습니다.
