체이널리시스(Chainalysis)의 연구에 따르면 스테이블코인이 자금세탁 방지를 위한 선호 디지털 화폐로 비트코인을 대체하고 있습니다. 암호화폐 분석 회사인 체이널리시스는 2024년 자금세탁 거래의 약 63%가 스테이블코인으로 이루어졌다고 밝혔습니다.
체이널리시스 보고서는 스테이블코인이 해외 송금이 용이하기 때문에 선호된다고 주장했습니다. 또한 신원 확인 없이 비공식적으로 거래될 수도 있습니다. 보고서는 스테이블코인이 범죄 조직의 새로운 "뒷돈"이라고 말합니다.
"백 계좌"는 여러 계좌로 이체된 자금이 인출되는 최종 계좌입니다. 사기 피해자가 돈을 입금하는 첫 번째 계좌를 "프런트 계좌"라고 합니다.
보고서는 2021년까지 비트코인이 거의 모든 자금세탁 범죄에 사용되었다고 주장합니다. 그러나 최근 스테이블코인은 특히 국경을 넘나드는 추적이 더욱 어려워졌습니다. 스테이블코인의 성장은 불법적인 사용 또한 증가시켰습니다.
자금세탁방지 국제기구(FATF) Chainalysis의 연구 결과를 지지합니다.
자금세탁방지기구(FATF) (자금세탁방지 국제기구(FATF))는 지난 6월 범죄자들의 스테이블코인 사용이 작년 이후 크게 증가했다고 보고했습니다. 자금세탁방지 국제기구(FATF) 또한 블록체인에서 발생하는 불법 행위의 대부분이 스테이블코인과 관련되어 있다고 주장했습니다.
유엔마약범죄사무소(UNODC)도 1월에 테더(Tether) (테더 USDT(USDT))가 동남아시아 범죄 조직에서 가장 인기 있는 화폐라고 주장하는 보고서를 발표했습니다. 스테이블코인이 범죄 활동 자금 세탁에 사용된 주된 이유는 바로 그 다재다능함 때문입니다. UNODC는 법정화폐를 해외로 밀수하는 것이 어렵다고 지적했으며, 한국에서 환전하는 것은 훨씬 더 어렵다고 덧붙였습니다.
체이널리시스 보고서는 또한 범죄 수익을 스테이블코인으로 전환하면 국경 간 송금이 용이해진다는 사실을 발견했습니다 . 자금세탁범들은 고객 확인 절차(KYC) (고객 인증(KYC)) 인증을 요구하지 않는 해외 암호화폐 거래소를 이용하여 거래소를 우회할 수 있습니다. 또한, OTC(장외거래)를 이용할 수도 있습니다.
보고서는 스테이블코인이 근본적으로 추적 가능하지만, 분산화된 특성으로 인해 정부의 통제를 피할 수 있다고 지적했습니다. 또한 거래 흔적이 남을 수 있지만, 암호화폐 지갑은 무작위 영숫자 문자를 사용하기 때문에 추적이 어렵다고 지적했습니다. 폭락하거나 혼합된 스테이블코인은 추적이 더욱 어려워집니다.
한국 스테이블코인 관련 사기 급증
보고서는 또한 한국 범죄자들이 소위 "오다장입 사기"를 위해 스테이블코인을 점점 더 많이 이용하고 있다는 사실을 발견했습니다 . 이 사기는 온라인 쇼핑몰이나 중고거래 장터에 허위 광고를 게재하는 것으로 시작하여, 의심하지 않는 구매자에게서 돈을 뜯어냅니다.
스테이블코인은 소규모 사기(수십만 달러)에서 대규모 사기(수억 달러 이상)로 발생한 수익을 세탁하는 데 사용됩니다.
그러나 보고서는 스테이블코인 관련 범죄에 연루된 범죄자들이 종종 관대한 형량을 받는다고 시사합니다. 체이널리시스는 1월 보이스피싱 조직에 가담하여 1억 8,800만 달러 이상을 세탁한 한 범죄자의 사례를 제시했습니다. 분석 회사가 A라는 이름으로 지목한 이 범죄자는 이더리움을 구매하여 해외 암호화폐 거래소로 이체했습니다.
이후 이더리움(ETH) 는 테더 USDT(USDT) 로 환전되어 해당 조직이 관리하는 암호화폐 지갑으로 이체되었습니다. 자금 세탁 과정은 국내 은행 계좌, 이더리움(ETH), 해외 암호화폐 거래소, 스테이블코인, 그리고 암호화폐 지갑으로 시작되었습니다. 그러나 범인은 징역 1년 6개월에 그쳤고, 8월에 집행유예 3년을 선고받았습니다.
또 다른 범인은 중고거래 장터를 통해 향수를 구매한 피해자를 속여 22만 원을 받은 뒤 테더 USDT(USDT) 로 환전해 현금화한 혐의로 징역 8개월에 집행유예 2년을 선고받은 것으로 알려졌습니다.
보고서는 스테이블코인을 이용하는 금융 사기 조직들이 주로 보이스피싱, 주식/코인 "선두 방" 사기, 중고 시장 사기 등의 수법을 사용한다고 지적했습니다. 이들은 자금을 깨끗하게 세탁하여 현금으로 인출하는 방법을 모색합니다.
